これが私たちが保有する投資信託をレビューするための3つの簡単なステップです。ファンドを選択するときは、過去3年間、5年間などの過去のパフォーマンスを確認します。ただし、特定の投資信託のユニットを購入した瞬間、重要なのはその時点からのパフォーマンスです。

たとえば、2019年1月1日からSIPを開始したとすると、2019年12月の星評価は意味がありません。なぜですか。星評価分析では、2016年12月から2019年12月（3年）および2014年12月から2019年12月（5年）のパフォーマンスを調査しているためです。 2019年1月から12月までしか投資されていません。ウィンドウごとに異なる結果が得られます。ファンドは、過去5年間、過去3年間に2つ星と評価された場合、5つ星と評価される可能性があり、2019年1月から12月の間に評価された場合、ほぼ何でもかまいません。だから私はこれを盲目の男性が象に触れるのと比較しました

アナリストのキャップをいつ着用するか、投資家のキャップをいつ着用するかがわからない限り、混乱が生じるだけです。例外が1つあります。私たちの投資が5年のうち3年である場合、その時間枠の分析を見ることができます。ただし、ここでも、ピアの比較にはストレスがかかります。

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投資前の投資信託の比較は、投資後の投資信託の比較とは異なります。だからこそ、私たちの正気のために、基本的なルールを確立することが重要です。

投資信託を検討するための基本ルール

1：投資を開始した日から少なくとも3年は投資信託を提供します 。目標に合った投資信託のカテゴリを選択した場合にのみ、今回は自信を持って許可します

2：最初にポートフォリオに焦点を合わせ、次に個別のファンドに焦点を合わせます。ポートフォリオの成長をレビューするとき（できれば年に1回だけ！）、最初にポートフォリオ全体のリターンとその価値を検討します。例については、2018年の個人会計監査をご覧ください。

3：最初の投資日からの資金のパフォーマンスを確認します 最初に、そしてその後、過去数年間のパフォーマンスを検討します（別名トレーリングリターン）。

4パフォーマンスをテストするために、個々のファンドとポートフォリオ全体のベンチマークを選択します。

5あるファンドを別のファンドと比較することは避けてください。これは、親が子を比較するようなものです：

6必要に応じて、ファンドをそのカテゴリと比較します。ただし、比較期間よりも長い期間投資されている場合に限ります。 例：投資期間は過去5年間で、カテゴリとの比較期間は過去3年間です

投資信託を確認するための3つの簡単なステップ

ステップ1：投資をベンチマークと比較する

• Value Research、Perfios、 myExcelトラッカーなどのポートフォリオトラッカーを使用する （推奨！）
• 比較のために適切なベンチマークを選択します。
  • 大型株ファンドの場合はNIfty100を使用します。これはインデックスファンドとして利用できないため、80％Nifty 50インデックスファンドと20％Nifty Next50インデックスファンドを使用します。 2つの大きなキャップで月に2000、次にRsの80％でポートフォリオレコードを設定します。 2000 =Nifty 50インデックスで月に1600、残りはNifty next50インデックスファンドで。
  • NIfty 50の50％およびNifty Next 50の50％は、Nifty 100 Equal Weight Indexのパフォーマンスをほぼエミュレートし、大型および中型のファンドやマルチキャップファンドに使用できます
  • Nifty Next 50は、アグレッシブなマルチキャップファンドまたはミッドキャップファンドの優れたベンチマークです。 ETFを使用することもできますが、ValueResearchでSIPの取引を手動で入力する必要があります。これは私のシートで自動化できますが、ETF NAV（価格ではない）データを使用します。
  • ニフティネクスト50または優れたミッドキャップファンドを使用して、スモールキャップファンドのベンチマークを行うことができます
• ベンチマークファンドへの投資日は、当社のファンドへの投資日と同じである必要があります。
• したがって、投資信託ユニットを購入するときは、選択したベンチマークに同じ金額の取引を入力します。
• 資金を判断するために、このデータを少なくとも3年間蓄積します。 3年経ってもファンドが選択したインデックスを上回っていない場合は、電話をかける必要があります。ファンドのパフォーマンスが良ければ、次のレビューまで投資を続けてください。
• ファンドが実行されていない場合は、ステップ3に進みます

ステップ2：ファンドのベンチマークでパフォーマンスを追跡する

• ステップ1で使用されたベンチマークは、私たち自身のものでした。選択した資金のベンチマークでこの演習を繰り返すことができます。
• 価値調査基金のページと[パフォーマンス]タブに移動し、次の手順を実行します

• 最初の投資の日付から日付まで、投資期間中にファンドがベンチマークに対してどのように実行されたかを確認します。 「大丈夫」の場合は、次のレビューまでもう一度確認しないでください。
• 「大丈夫」でない場合は、水平バーをスクロールして、過去の同様の期間にファンドがどのように進んだかを確認します。スクロールウィンドウをもう少し長く設定して5Yと言い、ファンドが過去にどのように進んだかを確認します。
• 3年間のウィンドウでうまく機能しなかったが、5年間で埋め合わせた場合は、チャンスをつかんで投資を続けることができます。
• 過去にパフォーマンスが向上し、最近低下した場合は、さようならを言う時が来たと思います。

ステップ3：リスクと報酬をカテゴリと比較する

• このステップでは、そのファンドへの投資は少なくとも3年前のものである必要があります
• モーニングスターファンドのページに移動

• 3Yまたは5Yまたは10Yを選択します。
• リスクと報酬のスケールとカテゴリのファンドの位置を観察します。
• リスクと報酬のマップ（黄色と青の点）を見て、ファンドが低リスクまたは高リスクのインデックスとカテゴリを上回っているか、またはパフォーマンスが低いかどうかを確認します。
• マイナス面のキャプチャ（インデックスの損失のうち、ファンドのキャプチャがどれだけあるか）が100未満であることを確認します
• アップサイドキャプチャを確認します（インデックスゲインが資金をキャプチャした場合の金額）。ここに示すように、これは重要ではありません：奇妙ですが、本当です。ミューチュアルファンドはどのようにインデックスを上回っていますか！

https://www.youtube.com/watch?v=VGEo7X_6cD0

これらの数字は、投資を継続したり、資金をなくしたりするのに十分な情報と自信を与えるはずです。

では、どう思いますか？

これらは、私たちが保有する資金を確認するための3つの簡単なステップでした。それらは意味がありますか？何かはっきりしないことはありますか？これに追加しますか？持ち株をどのように確認しますか？以下で共有してください。

Youtubeでfreefincalの最新動画をチェック

https://www.youtube.com/watch?v=bnbTgmvgGHE https://www.youtube.com/watch?v=TyjyX8HWQNU

https://www.youtube.com/watch?v=cC9YGlV_Gk4