私は電子メールで受け取った2つの興味深い質問を受け取りました。 （1）新規投資家として、最初にいくつの投資信託が必要ですか？ （2）単一のマルチキャップファンドから投資を開始できますか？興味深いことに、2番目の質問に対する答えは「はい」であり、それは最初の質問に対する答えでもあります–「1つ」。

はい、ほとんどの投資家は、新旧を問わず、1つの株式投資信託のみを必要とします（債券の配分は不可欠であり、別個のものです。ここではこれを考慮しません）。過去にさかのぼって1つの間違いを訂正できれば、購入する資金の数は少なくなります。ですから、私の過ちから学ぶか、この後知恵のギャンを無視して、車輪の再発明をすることができます。

この投稿は、MFFAQシリーズの一部です。このシリーズでは初心者向けの基本的な質問に回答しています。サンプルチェックアウトとして：MF FAQ：投資信託に関する20の基本的な質問に回答–パート1とパート2

マルチキャップミューチュアルファンドとは何ですか？

「公式の定義」は次のとおりです。大型株、中型株、小型株（最低65％）に投資するオープンエンドのエクイティスキーム。これは、個別の割り当てが定義されている大規模および中規模のファンドとは異なります。大規模なキャップでは最小35％、中規模のキャップでは最小35％です。

ただし、ファンドのAUMが増加するにつれて、マルチキャップファンドは大規模なミッドキャップファンドになる傾向があります。したがって、実用的な観点からは、マルチキャップとラージキャップおよびミッドキャップの間に大きな違いはありません。

なぜ1つの（分散）エクイティミューチュアルファンドしかないのですか？

なぜだめですか？単一のファンドは通常、セクター全体で40〜60株のバスケットを提供し（通常は多額の資金を調達しますが）、時価総額全体でまともなスプレッドを提供します。他に何が必要ですか？私は、1つの大型株と1つの中型株のような2つのファンドポートフォリオが正しいか間違っていると言っているのではありません。 1つのファンドで仕事をこなせることを指摘するだけです。

どうやって？利点は何ですか？

大型株の60％と中型株の40％の2つのファンドポートフォリオを保有していると想像してください（これは非常にまれです！）。数年後、中型株は大幅に上昇または下降しました。どうしますか？

（A）何も（B）利益を計上するために中型から大型に移行すること、またはその逆に低価格で購入することはありません。オプションBはリスクを下げ、睡眠を改善し、運が良ければより良いリターンを得ることができます。ほとんどの投資家は、2ファンドまたは10ファンドを保有しているか、資産クラス内でリバランスする可能性が低いか（またはリバランス期間）、出口の負荷と税金を恐れています。ペニーワイズポンドの愚かなアプローチです。

2つのファンド（または20）の代わりに、投資家が単一のマルチキャップまたはラージおよびミッドキャップのファンドを保有している場合、ファンドマネージャーは投資家に追加のコストをかけずにそのようなリバランスを行います。投資家は、追跡するのが簡単なミニマリストポートフォリオを取得するだけでなく、アクティブな時価総額のリスク管理も取得します。

確かに、デメリットはありますか？

まず、それは質問ではなくステートメントですが、私はそれを理解しています。第二に、はい、常に不利な点があります。投資家は、「適切な」ファンドを選択してすべてを処理したかどうかを心配し続けることができます。真実は彼らがその態度のために20またはむしろ1/2が20になることでさえそうするということです。したがって、これについてできることはあまりありません。

実際のポートフォリオの問題よりも、精神的な問題（お金に関するほとんどの問題など）があると思います。投資家は次のことを行う必要があります：

1. ファンドを選び、それに固執する確信を持っている
2. 感情を伴わずにファンドのパフォーマンスを確認する方法を知っている
3. 投資信託を完全にシフトするという信念と勇気を持っています。つまり、保有するファンドが3年*の期間を過ぎても機能しない場合は、完全に切り替えます。 別のファンドへ（将来および過去の投資の両方）。

*これはエクイティファンドであり、長期的な目標（10年以上先）に投資していることを忘れないでください

ほとんどの人は、たとえ彼らが有給のアドバイスを受けたとしても、これをやってのけることができません。ただし、それをやってのけることができると思うなら、私はそれがうまくいくとかなり確信しています。

待ってください。多くのファンドで平均的な利益を得ることができませんか？

いいえ、しません。むしろ、あなたはどこかで何かを平均化するでしょうが、利益があるかどうかは判断したりバックテストしたりすることは不可能です。ですから、それは単に心理的なものです。

ちょっと待ってください。アグレッシブなハイブリッドファンドが1つで十分か、バランスの取れたアドバンテージファンドが1つで十分だとおっしゃいました。今、あなたは1つのマルチキャップファンドで十分だと言っていますか？これはとても迷惑で混乱を招きます

問題は、答えに対する「最良の解決策」を期待して探すことです。 1ファンドのエクイティポートフォリオはさまざまな方法で構築でき、2ファンドのエクイティポートフォリオはさまざまな方法で構築できます。複数の解決策は、自然がどのように機能するかです。プログラムに参加してください！

もう十分です。ファンド名を教えてください

同じく。名前を言ってくれてうれしい s それらが非常に多いため：

• Parag Parikh Long Term Equity Fund Review
• Mirae Asset India Equity Fund（これは2015年のレビューです）ミューチュアルファンドレビュー：Mirae Asset India Opportunities Fund
• ICICIマルチキャップも一見問題ないようです
• フランクリンプリマプラスがあります
• Canara Robeco EmergingEquityもまともです
• ICICIバリューディスカバリー
• Quantum Long TermEquityおよびその他の価値志向のカテゴリ

しかし、これから1つを選択するにはどうすればよいですか？

私はあなたが私から十分に離れていると思いましたか？次のオプションがあります s （ええ、どこにでも選択肢があります）

• 2019年1月に厳選された投資信託を使用する（PlumbLine）
• 毎月の相互スクリーナーを使用します（選択方法を説明しています）
• 個人金融グループの見知らぬ人に聞いてください
• 最高の投資信託を検索すると、お気に入りのブロガーが「投資信託トップ10ベスト15」に投稿するのがわかります。それが多すぎる場合は、何を選択するかを尋ねてください。

どのように選んだとしても、レビューの方法といつ終了するかを知らない限り、意味がありません。この投稿の重要なポイントは、前に計画を立てることが重要であるということです。 投資信託を購入する。

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