配当再投資オプション–LTCG税の影響

投資信託で配当再投資オプションを使用している場合、新しいLTCGレジームでの税金の影響について混乱している可能性があります。少なくとも一人はです。空気をきれいにしましょう。

配当金の再投資に対する税金について、読者から寄せられた3つの質問があります。

  1. 配当金の再投資は課税対象ですか。はいの場合、どのくらいの割合で?
  2. このオプションで実現される利益は、1ラクの免税制限の一部であるか、それともこれを超えるかどうかにかかわらず、
  3. 最後に…1年後でもMF / EQUITYに課税されるという新しい規則により、保有を配当再投資から成長に変更する必要がありますか?

これが私の回答です

LTCG税は長期キャピタルゲインに適用されます。 1年間の保有後にエクイティMFまたは直接株式を売却する場合は、最大Rs。 1万ルピーのLTCGは免除されます。

ルピーを超えるすべての利益。 1万ルピー、10%以上の追加料金でLTCG税を支払う必要があります。これはあなたが支払う必要があります。

配当オプションの場合、配当金の支払いまたは再投資の際に、MFはあなたのお金から配当分配税(DDT)として10%以上の追加料金を徴収し、政府に支払います。残りの金額はあなたに支払われます。

[更新 :DDTは2020年に廃止されました。投資信託や株式からの配当金は、投資家の手に課税されるようになりました。]

それ以上の税金を支払う必要はありません。ここでは、受け取った配当に1万ルピーの免税制限は適用されません。

ただし、配当再投資オプションを使用してファンドを売却する場合、売却によってそこで実現した利益には、同じLTCG税条件が適用されます。

例を見てみましょう。

あなたがルピーを投資したとしましょう。 ABCファンドで1万ルピー–配当再投資オプション。次の1年間で、ファンドへの投資はRsに増加します。 1,10,000の価値。

その後、ファンドはRsを宣言します。保有するユニット数の配当として2000年。ただし、現在、配当税が納付されています。あなたに発生するネットはRsです。 2000 – 10%の配当分配税、つまりRs。約1800 *このRs。 1800が再投資されます。

あなたの購入額はルピーです。 1,00,000(元の投資)+ Rs。 1800年(配当金の再投資)。合計Rs。 1,01,800。

さらに6か月後、Rsの元の投資から取得したユニットを販売したいとします。 1万ルピー。これらの単位の値はRsになりました。 1,08,000。

あなたが売るとき、あなたはルピーを実現します。 8,000の長期キャピタルゲイン。 (Rs。1,08,000–Rs。1,00,000)。エクイティファンドやミューチュアルファンドからの長期的なキャピタルゲインが他にないと仮定すると、このRs。 8,000人は税金が免除されます。 ( 1万ルピー未満

ただし、投資額がはるかに高い場合は、Rsの20倍と言います。 1,00,000の場合、状況は異なります。あなたの利益は今Rsになります。 1,60,000(8000 * 20)。

このうち、Rs。 1万ルピーは免除されます。残りのRsについて。 60,000、あなたは10%、つまりルピーで税金を払わなければなりません。 6000。

* 追加料金は今のところ無視されます。

うまくいけば、これは今明らかになっています。

では、どうすればよいですか?

これは、読者が提起した3番目の質問です。

さて、税金を中断することなく長期的にお金を稼ぐことに興味があるなら、成長オプションが最善の選択肢です。

配当再投資オプションの2つの欠点

#1 ご存知のように、配当金の再投資の場合、配当金が申告されるたびに強制課税が発生します。また、Rsのメリットもありません。長期キャピタルゲインに対する1万ルピーの免税。

#2 配当金の再投資を通じて取得した新しいユニットには、新たな出口負荷の期間があり、キャピタルゲインの計算は1年になることを忘れないでください。

エクイティミューチュアルファンドで配当再投資オプションを選択すると、投資行動は失敗します。


エクイティファンドで配当再投資オプションを使用していますか?あなたの理由は何ですか?コメントで共有してください。


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