資金の比較–これらの間違いを避けてください!

ファンドの比較は、投資信託ポートフォリオのファンドを選択するために行う一般的なことの1つです。 Aファンドを追加することを計画している場合は、最初にそれを同様のタイプまたはカテゴリーの他のファンドと比較し、分析を行ってから投資を行います。しかし、あなたはそれを正しくやっていますか?

私は過去に何度も言いましたが、投資信託ポートフォリオのために数百からいくつかのファンドスキームを選択することは簡単な作業ではありません。

自分自身のために可能な限り最高の投資信託ポートフォリオを持ちたいと考えているのは当然のことであり、それはあなたの目標に対して最も最適化されたリターンを提供します。

検索では、定量的および定性的なすべての種類のフィルターを使用して資金を比較します。 はい。単純な格付けや過去のリターンを超えて、ファンドの真の本質と要件への適合性を見つける人もいます。

私は、ほとんどの投資家がこの演習を行う際にどのように間違いを犯すかを見てきました。これは間違った資金のセットを選ぶことにつながり、ポートフォリオを間違った方向に押しやる可能性があります。

ファンドの比較を行う際に避けるべきいくつかの一般的な間違いがあります。

ファンドの比較とは何ですか?

投資信託では、ファンド比較は、同じカテゴリーのファンドから類似のファンドを選択し、さまざまなパラメーターで比較する行為です。この比較研究を行うことにより、あなたはあなたの目標に最も適したファンドを選択します。

たとえば 、大型株ファンドの場合、大型株カテゴリーの同業他社と比較する傾向があります。 フランクリンインディアブルーチップ 資金 ICICIプルデンシャルフォーカスドブルーチップファンドおよびコタックセレクトフォーカスファンドと比較されます。

いくつかのファンドを比較することで、そのカテゴリの1つ以上を選択します。

ファンド比較用のファンドを選択するにはどうすればよいですか?

ファンドの比較のためにピアグループを決定するために、いくつかの一般的なフィルターに頼ることができます。使用したいものがいくつかあります。

  1. 出発点はカテゴリです 。正しく比較するには、同じカテゴリのファンドを選択してください。
  2. 同じオプションの資金を選択します–直接または通常。
  3. 少なくとも3/5年の存続期間があるファンドを選びます。あなたが見る最低限の経験!
  4. 特定のサイズ未満の資金を排除します。 たとえば 、Rs未満の資金を排除します。 AUMで100ロール。
  5. 同じファンドハウスから複数のファンドを選ぶことは避けてください。これにより、世界中から適切な資金のリストを作成できます。

重要なことに基づいてパラメータを追加/変更できます。

これにより、ピアファンドの比較のために5〜10のファンドを選択し、そのようなファンドの詳細な調査を行って、要件に合ったファンドを候補リストに入れることができるはずです。

今では、これは口で言うほど簡単ではありません。

ほとんどの場合、この比較を行うためにオンラインツールを使用します。 対処しなければならない問題が少しあります。

#1 カテゴリに基づいて資金を選択するのは難しい場合があります。

どうやって?

これらのサイトでの今日の資金の構造は、カテゴリーの観点から非常に流動的です。

大型株ファンドと主に大型株ファンドには違いがあります。大型株ファンドは、上記で説明したものです。ただし、主に大型株のファンドは、大型株を超えて中型株の領域にも入る傾向があります。

Aditya Birla SunLife Frontline Equity Fundなどのファンドは、主に大型株ファンドの例です。 HDFCトップ200もそうです。

特に、資金を調査するために人気のあるオンラインポータルのいくつかを選択している場合、それらのカテゴリ分類は誤解を招く可能性があります。

ファンド自体がマルチキャップ/フレキシキャップファンドであると述べているとき、私はHDFCエクイティファンドが大型株ファンドとして分類されるのを見てきました。これは、ベンチマークの選択であるNifty500でさらに証明されています。

何が起こっているのかというと、サイトは過去のポートフォリオの分割を使用してファンドのカテゴリーを決定します。これは、ファンドの自己申告のカテゴリーとは対照的です。

この問題を回避する方法は、同じ/類似のベンチマークに従うファンドを選択することです。 フランクリンインディアブルーチップのファンド比較を行う場合は、ニフティ50 /センセックスベンチマークインデックスに準拠したファンドを使用してください。

HDFC Equityのようなファンドの場合、Nifty 500 / BSE500ベンチマークに従うファンドを使用してください。

#2 同じファンドハウスからの複数のファンドを使用する

比較サイトは、何らかの理由で、ピア比較のために同じファンドハウスの複数のファンドを使用することになります。

たとえば、フランクリンインディアプリマプラスファンド–ダイレクトプランを考えてみましょう。

私が遭遇したピア比較には、次の4が含まれます:

  • Aditya BirlaSLアドバンテージファンド
  • Aditya BirlaSLエクイティファンド
  • Aditya BirlaSLスペシャルシチュエーションファンド
  • Axis Focused25ファンド

私を殴る!これは、公正な資金比較を行う方法ではありません。

いくつかの点でそれも正しくありません。上記のピアリストにあるすべてのABSLファンドは、ベンチマークとしてBSE 200を持っていますが、PrimaPlusはNifty500をベンチマークしています。

宇宙全体から最高のものを選ぶために、さまざまなファンドハウスからファンドを選択する必要があります。

以前に提供されたパラメータに基づく 、Franklin Prima Plusのピアリストには、次の資金を含めることができます。

  • コタックオポチュニティファンド
  • IDBI分散投資ファンド
  • HDFCエクイティファンド
  • Parag Parikh Long Term Equity Fund

上記のリストは、比較の観点からはるかに理にかなっています。上記のすべての資金

新しいSEBI分類との資金比較

この件に関するSEBIサーキュラーは、上記の問題をかなり解決することを目的としていますが、それらを排除することはできません。あなたはおそらくより良い分類とベンチマークを見るでしょうが、比較のためにどのファンドを選ぶかは最終的にあなたの特権です。

独自のポートフォリオを構築するために、注意と資金の比較を行ってください。

オンラインサイトに表示される内容に盲目的に依存しないでください。その上、あなたは彼らの選択を推進するインセンティブに気づいていません。


ファンドの選択と比較に対するあなたのアプローチは何ですか?ピアリストをどのように作成しますか?コメントで私たちと共有してください。


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