ほとんどの投資家のお気に入りの質問は、「投資信託を選択する方法」です。質問を「投資信託を選択しない方法」に戻しました。
この投稿では、星の評価、過去のパフォーマンス、ブランド名などの要素と、それらがファンドの選択で与えられる重要性について説明しました。これらの要素は、せいぜい、投資信託検索の開始点として使用できます。
次に、他のよく検索されるクエリ、つまり投資する投資信託の上位10をさらに調べました。投資信託の上位10のリストをサイズ別に作成し、これらのスキームのさまざまな機能を調べました。投資家はこれらの要因に実際には注意を払っていないことが観察されています。代わりに、過去のパフォーマンスという1つの要素だけに依存しています。
ファンドの選択の演習では、ファンドのパフォーマンス以外に、十分な重要性を与える必要のある要素があります。これらには以下が含まれます：
これらの重要な要素の1つについて説明しましょう – 経費率 。
1966年、エコノミストウィリアムシャープ （シャープレシオの作成でクレジットされている人 ） 「他のすべての条件が同じであれば、ファンドの費用比率が小さいほど、株主から得られる結果は良くなります 。」
投資信託の運営には、資金管理（証券の売買、調査）などのいくつかの費用が含まれます。 ）、レジストラとカストディアンの費用、ディストリビューター/ブローカーに支払われる手数料、ファンド管理に対するサービス税など。
これらの費用は誰が負担しますか？ それはあなたがファンドに投資したお金から回収されます。これらの費用がファンドの価値の％年齢として表される場合、それは費用比率と呼ばれます。
もちろん、これらの大規模な運用を実行するには、資金が必要です。しかし、いくらですか？規制当局のSEBIは、さまざまな種類の投資信託に請求できる全体的な費用に上限を設けていますが、ほとんどのファンドはこの制限の上限で運用されています。
費用は、投資に利用できる金額を減らし、それによって収益を減らします。 費用が高ければ高いほど、資金がもたらす収益は低くなります。その逆も同様です。
理想的には、資金の規模が大きくなるにつれて、すべての費用も大きくする必要はありません。 例 、ファンドマネージャーや研究チームの給与などの固定費はそれほど上がる必要がないかもしれません。これにより、経費率が下がるはずです。前述のように、これは、上限を使用しているほとんどのファンドで起こっていることではありません。
残念ながら、費用比率はファンドの選択において最も無視されている要素です。実際、いくつかの投資家は、「優れた収益を生み出す限り、彼らに請求させてください。」と言って、より高い費用比率を正当化します。どうすればいいですか？ 」
この態度は、負債やバランスの取れたファンドと比較して、エクイティミューチュアルファンドに対してより顕著です。エクイティファンドは、かなり前から2桁のリターンを生み出すことができました。高収益と比較して、費用が少なすぎるようです。
しかし、それは間違いかもしれません。 次の表を見てみましょう。
RsのSIPの値を示します。毎月10,000が12％と12.75％で成長しています。数字は3、5、10、15、20年間です。
上記の表は、年間0.75％の追加収益（費用の無料節約）を十分に示しています。 ）、時間の経過とともに、合計収益が約44％増加します（投資の年齢の割合として 。
今何を言わなければなりませんか？
経費率は、デットファンドにとってさらに重要です。これらのファンドは、社債、国債、国債、短期金融市場の短期債などの商品に投資します。
これらのデットファンドでは、エクイティに比べてリターンがはるかに抑えられているため、低コストがリターンを提供する最も効果的な方法の1つです。
例 、超短期債務ファンドは通常、年間約8％を返します。エクイティミューチュアルファンドのように、1％から2％以上の費用比率を設定する余裕はありますか？
他のすべてが同じままである場合、費用の比率は勝者と敗者の差になる可能性があります。
コストを軽視しないでください。 経費率を注意深く見てください。 投資を計画している投資信託の数値。非常に高い経費率は警告サインと見なす必要があります。
結論
ご存知のとおり、投資に関しては、あなたが確実に管理できるのはコストだけです。 低コストの投資信託を選択できます。その低コストの決定要因は経費率です。
投資信託の直接計画は、この戦略を実行するための効果的なオプションとして浮上しています。直接プランでは、ディストリビューターの手数料はまったく支払われません。
直接計画を使用すると、投資家として、アドバイスに支払う金額と投資取引の実行に支払う金額を制御できます。
コスト以外に何をコントロールできますか？それはあなたの行動です 。
頻繁に資金を売買し、長期的な目標に焦点を当てていない短期的な戦術に依存し、あなたが何をしているのか、そしてなぜ悲惨な結果につながる可能性があるのかを知らないランダムな取引。 あなたの行動に注意してください。
その点で、私はあなたが投資信託に幸せに投資することを望みます！
ブログにサインアップして、メールの受信トレイで最新情報を受け取ります。
