ミューチュアルファンドv / s上場投資信託

上場投資信託またはETFは、費用比率が低く、理解しやすいため、最近人気が高まっています。投資信託と同様に、ETFも投資家からの資金をプールして、株式、債券、その他の金融証券のポートフォリオに投資します。では、ETFとミューチュアルファンドはどの程度正確に違うのでしょうか?

これらの金融商品を区別する最も重要な点は、ETFが株式と同じように証券取引所で取引されることです。 ETFは、需要と供給の力が決定する一般的な市場価格で売買することができます。 ETFに投資するには、dematアカウントが必要です。

それどころか、投資信託は取引所で取引されていません。購入価格は投資信託に保有されている資産のポートフォリオの価値によって決定され、純資産価値またはNAVとしても知られています。投資信託は、スキームを実行している資産運用会社から直接購入できるため、dematアカウントを持っている必要はありません。

ミューチュアルファンド(インデックスファンド以外)とETFのもう1つの重要な違いは、ETFはパッシブ運用のファンドであるということです。 ETFのポートフォリオは、インデックスのポートフォリオを複製するために作成されます。したがって、ファンドマネージャーはポートフォリオの証券を選択するために彼のスキルや判断を使用する必要はありません。このため、ETFは投資信託に比べて費用比率がはるかに低くなっています。

上場投資信託(ETF)にはさまざまな種類があります:

エクイティETF:これらのETFは、SensexやNifty50などのエクイティインデックスを複製またはミラーリングします。

債務ETF:これらのETFは、CRISIL 10 Year GiltIndexやCRISILAAA Short Term BondIndexなどの債券市場指数を複製または反映しています。

金ETF:これらは物理的な金資産に投資する商品上場投資信託です。このようにして、投資家は保管コストを気にすることなく金を所有できます。

通貨ETF:これらのETFは、通貨の動きから利益を得るという目的を持っています。さまざまな国の通貨は、将来の予想通貨予測に基づいて購入されます。

投資信託とETFの違い:

詳細 投資信託 ETF LiquidityOneは、いつでも投資信託をオープンエンドの投資信託で購入および償還することができます。

ETFはクローズエンドのミューチュアルファンドです。したがって、資金が調達された後は追加の購入や償還はなく、インデックスを反映した資産ポートフォリオが作成されます。市場の需要がETFの流動性を決定します。ManagementSkilledおよびプロのファンドマネージャーは、インデックスファンド以外の投資信託を積極的に管理します。ファンドマネージャーは、投資家のリターンを最大化するために十分に研究された証券のポートフォリオを作成します。ETFは、追跡するインデックスのポートフォリオを反映または複製する受動的に管理されるファンドです。ファンドマネジャーは、株式を選択する際に彼の判断を適用する必要はありません。費用比率相互のファンド費用比率は最大2%になる可能性があります。これらの費用は、ファンドの資産によって生み出される収益から差し引かれます。ETFには、0.35%まで低くなる可能性のある低い費用比率という大きな競争上の利点があります。これは、ETFが受動的に管理されているためです。FlexibilityOneは、一括払いと体系的な投資計画(SIP)の2つのモードで投資信託に投資できます。したがって、投資家の都合に応じて、毎週、隔週、毎月、四半期ごとに少量の定期投資を行うことができます。ETFは投資家にSIPのオプションを提供しません。購入価格相互資金は純資産価値の終値で取引されます。価格は、証券取引所での実勢価格によって決定されます。売買方法相互資金は、それぞれの資産運用会社から購入する必要があります。ETFのユニットは、証券取引所で取引されます。

ETFと投資信託の違いを理解した後、ETFは、特定の資産クラス、セクター、地域、または通貨へのエクスポージャーを集中させたい投資家にとって役立つ可能性があることは明らかです。投資家は、投資するのに最適な方法を調査することを心配する必要はありません。長期的な投資期間を持つ投資家にとって、ETFが提供する低い費用比率により、投資家は費用後により良いリターンを得ることができます。 ETFは積極的に運用されていないため、ファンドマネージャーの行動バイアスから解放されます。

投資家は、ETFと投資信託のどちらを選択するかを決定する際に、流動性のニーズ、投資期間、リターンの期待、およびリスクの意欲を考慮する必要があります。 ETFは市場にリンクされた商品であるため、より変動性が高いはずです。エクイティベースの商品は、負債よりも変動が大きくなります。また、投資家がデマット口座を開設したくない場合は、投資信託に投資するのが便利だと思うかもしれません。一方、ミューチュアルファンドは、慎重な株の選択と機会を特定するスキルによって、投資家のアルファを作成するのに役立ちます。

ETFはインデックスを追跡することを目的としており、原資産を上回ったり上回ったりすることを目的としていないことに注意する必要があるかもしれません。したがって、市場を上回るリターンを獲得できない可能性があります。したがって、投資家が市場をアウトパフォームできる場合は、積極的に運用されている投資信託が投資家にとってより良い選択です。特に中小企業への投資では、この分野で未開拓の機会を特定するための積極的な経営戦略が必要です。大型株の世界は取引所に上場している上位100社に限定されているため、投資家は大型株ETFに投資し、より低い費用の恩恵を受けることが有益であると感じるかもしれません。

ただし、投資家がデマット口座を開設せずに金融市場へのエクスポージャーを取得したい場合は、投資信託は優れた投資手段になります。投資家は、目標と目的を慎重に検討した後、十分な情報に基づいて決定を下すことができます。