投資信託のカテゴリーを知る

ミューチュアルファンドは、前述のように、コミュニティのために特別に設計されています。複数の投資家は、金融市場に投資することによって複合化の喜びを楽しみたいと思っていますが、同じことを進めるための時間や金融のノウハウを持っていない可能性があります。投資信託は、そのようなさまざまな投資家からの資金をプールし、ファンドの全体的な目的に基づいて、収集したコーパスをさまざまな投資手段に投資します。ファンドマネージャーは、投資の日々の機能を管理し、ファンドの目的に応じて投資の売買を決定します。

投資信託のカテゴリ

スキームの分類と合理化に関するSEBIガイドラインは、2017年10月に発行されました。それによると、投資信託スキームは以下に分類されます。

1。エクイティスキーム:

これらの投資信託カテゴリーは、主にプールされたファンドをエクイティおよびエクイティ関連商品に投資します。このようなスキームの目的は、投資を通じて長期的な資本増価を獲得することです。これらのファンドは、リスク意欲が高く、投資期間が長期的な投資家に適しています。

同じものの分類は時価総額に基づくことができます:大型株ファンド(大型株への投資の80%)、中型ファンド(中型株への投資の65%)、小型株ファンド(投資の65%小型株)。ファンドは、複数の時価総額での配分に基づいてファンドマネージャーがファンドをキュレートできるマルチキャップファンド戦略に基づくこともできます。

ファンドの分類は、投資戦略に基づくこともできます。成長ファンドは主に、売り上げの増加を積極的に目指し、可能な限り最大の時価総額を獲得しようとする企業に投資します。バリューファンドは、そのセクターまたは株式市場全体に比べて過小評価されている株式に投資します。配当利回りファンドは、主に、配当の形で収益のかなりの額を提供する株式に投資します。リスク意欲の低い投資家は、これらのファンドに含まれる企業が一般的に確かな実績と重要な市場リーダーを持っているなどのファンドに投資します。

資金は、いくつか例を挙げると、特定のセクターや、金属、銀行、自動車などのテーマに基づくこともできます。このようなファンドは、テーマベースのエクイティ投資に80%投資しています。

2。債務スキーム:

これらの債務ミューチュアルファンドは、財務省証券、政府証券、社債、コマーシャルペーパー、譲渡性預金、およびその他の多くの債務証書の形で、政府、企業、および公的金融機関によって発行された短期および長期の証券に投資します。これらの投資信託カテゴリーは、主にプールされたファンドを債券またはその他の債務証券に投資します。投資家は、収入の創出と資本の保護のためにこれらの債券ファンドを理想的に好みます。

債務証書の期間は、これらの資金を分類することができます。これらの債務証書は、オーバーナイトファンドとして分類される1日という短い満期から、長期ファンドとして7年を超える満期までの満期を持つことができます。リキッドファンドは、最長91日間のみ証券に投資します。低デュレーションファンドは、6か月から12か月の範囲の債務に投資します。同様に、短期金融市場、短期、中期、および中期から長期のファンドは、それぞれ最長1年、1年から3年、3年から4年、および4年から7年の満期に投資します。ダイナミックボンドファンドは分散型ファンドであり、期間を超えて債務に投資します。

これらの債務スキームは、ファンド管理戦略または証券発行者に基づいて分類することもできます。銀行およびPSUファンドは、銀行、PSU、公的金融機関、および地方債の債務証書に最低80%を投資します。社債ファンドはAA +以上の格付けの債券にのみ投資し、投資コーパスの少なくとも80%はAA +以上の債券に投資する必要があります。同様に、信用リスクファンドは最低65%をAA以下の格付けの債券に投資します。最後に、Gilt Fundsは、満期を超えてG秒で最低80%を投資するファンドです。

3。ハイブリッドスキーム:

名前が示すように、ハイブリッドファンドはエクイティ証券とデット証券の組み合わせに投資します。安定した収入の流れと資本の保全を組み合わせた投資を希望する投資家は、そのようなファンドに投資することができます。

ハイブリッドファンドのカテゴリーは、配分戦略に基づいています。 Conservative Hybrid Fundは、10%から25%を株式に投資し、残りは負債になります。バランスの取れたハイブリッドファンドは、40%から60%をエクイティに投資し、残りは負債になります。同様に、アグレッシブハイブリッドファンドはエクイティに傾倒し、65%〜80%をエクイティに投資し、残りは負債になります。

これらのハイブリッドファンドのカテゴリーは、各クラスに少なくとも10%の最小配分で、複数の資産(最低3つの資産クラス)に投資することもできます。最後に、投資家には裁定取引ファンドにも投資するオプションがあります。これらのファンドは裁定取引戦略に重点を置いており、エクイティおよびエクイティ関連商品への投資は最低65%です。

4。ソリューション指向およびその他のファンド:

これらの投資信託は、特定の目的で設立されています。投資は、目的を達成する方法で行われます。これらは一般的に、投資家が投資信託を通じて達成したい特定の財務目標です。退職基金は、個人の退職計画に基づいています。これらのファンドのロックイン期間は、少なくとも5年、または定年までのいずれか早い方です。同様に、子供の特定の将来の費用(結婚または教育)に資金を提供するために完全に設立された子供基金があります。

投資家は、インデックス指向のミューチュアルファンドに受動的に投資することもできます。これらのファンドは純粋にインデックスの複製であるため、受動的に投資したい投資家はこのモデルを選択します。投資家はまた、ファンドオブファンズに投資することを選ぶことができます。これらは、他のさまざまな投資信託のユニットを直接購入する投資信託であるため、ポートフォリオは、プールされた資金を投資する複数の投資信託に基づいています。

投資信託カテゴリーの選択は、投資家とその根本的な目的によって異なります。投資家は明確に定義された目的を持っている必要があります。投資の動機(資本の増価または収入の創出)、リスクの食欲(高または低)、および期間(短期または長期)に基づいて、特定の投資信託またはさまざまな投資信託の組み合わせを選択して、財務目標を達成するために資金を投入します。


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