選択肢が多すぎると、決定が難しくなる可能性があります。たとえば、インデックスファンドを考えてみましょう。受動的に管理された優れた米国株式ファンドを探している投資家は、もっと 600以上の異なる投資信託と上場投資信託から選択できます。 85以上が、何らかの形でStandard＆Poorの500株指数に関連付けられています。
幸いなことに、最良の資金を見つけるためにリストをくまなく調べる必要はありません。私たちはあなたのために仕事をしました。
これは、米国および国際的な株式市場のあらゆる規模の企業を含む、8つの主要なカテゴリーで私たちのお気に入りのインデックスファンドです。 また、ワンストップファンドで物事をシンプルに保ちたい投資家のために、国内外のトータルマーケットの選択肢も含まれています。なぜ債券ファンドがないのですか？調査によると、債券はアクティブになるためにお金を払う分野の1つです。
私たちのお気に入りの株式インデックスファンドを見つけるために、私たちはいくつかの基本的なインデックスの信条に固執しました。市場の広い範囲を追跡し、市場価値によって重み付けされた幅広いインデックスに投資します。つまり、会社が大きくなればなるほど、インデックスでのポジションも大きくなります。次に、最も低い手数料の中で請求され、時間の経過とともにインデックスと密接に一致するパフォーマンスを示したファンドに焦点を当てました。可能な場合は、各カテゴリーで投資信託とETFを推奨します。唯一の例外は、外国の大企業の株式ファンドです。
データは2017年5月23日現在のものです。現在の株価などについては、各スライドの記号リンクをクリックしてください。
フィデリティ500インデックス
iシェアーズコアS＆P 500 ETF
フィデリティ500インデックス 、大企業株のための私たちのお気に入りのインデックスミューチュアルファンドは、ミューチュアルファンドのために底堅い手数料を請求します。機関投資家またはアドバイザーのみが販売する投資信託の株式クラスのみが安くなります。
さらに、積極的に運用されているファンドでよく知られているボストンの大手金融サービス会社は、かなりうまくインデックスを付けることができることを証明しています。過去15年間で、ファンドの年間収益率7.4％は、S＆P500の収益率を年間平均0.08パーセントポイント上回っています。 （インデックスファンドは、追跡するインデックスに可能な限り近いリターンを提供することが期待されています。手数料を差し引いたものです。）このファンドは、他の多くのフィデリティインデックスファンドとともに、サブアドバイザーのGeode CapitalManagementによって運営されています。
iShares Core S＆P 500 ETF の費用比率 2016年後半には、0.07％からほぼ半分に減少しました。最大のライバルであるVanguard500 ETF（VOO）の年会費と同じ低料金が、このETFが好きな理由の1つです。実行は別です。過去1年、3年、5年の間、他のS＆P 500追跡インデックスファンドやETFは、インデックスに追いつくためのより良い仕事をしていません。
ファンドの5年間の年間収益率は、年間平均0.07パーセントポイント遅れており、費用比率をわずかに上回っています。現在インデックスを構成しているすべての株式を保有しています。そして、それらがインデックスでランク付けされているのと同じように、市場価値で最大の株式がファンドの最大のポジションを占めています。 Apple、Microsoft、Amazon.comが最大の持ち株です。
ヴァンガードミッドキャップインデックスファンド
バンガードミッドキャップETF
バンガードは約3兆ドルのインデックスファンド資産を管理しており、これは他の誰よりもはるかに優れています。モーニングスターによると、他の企業はその立場に異議を唱えるために激しく戦っていますが、2位のファンド会社であるブラックロックとそのiシェアーズファンドは、1.1兆ドルのインデックスファンド資産で近づいていません。したがって、バンガードのファンドが私たちのお気に入りの中で目立つようになっているのは当然のことです。中堅企業の株式スペースでは、勝者は Vanguard Mid Cap Index です。 およびそのETFの対応物である Vanguard Mid-Cap ETF
各ファンドは中堅企業に350近くの株式を保有しており、平均市場価値は128億ドルです。これは、典型的な中堅企業の株式ファンドの持ち株の平均市場価値70億ドルよりも大きいです。モーニングスターのアナリスト、アダム・マッカロー氏によると、ファンドの基礎となるインデックスであるCRSP U.S. Mid-cap Indexは、他の中規模企業のインデックスとは異なり、実質的に小企業の株式を保有していないためです。ファンドの上位保有物には、国際データセンターのエクイニクス、ビデオゲームメーカーのエレクトロニックアーツ、金融サービステクノロジー企業のフィサーブが含まれます。
フィデリティトータルマーケットインデックスファンド
シュワブ米国ブロードマーケットETF
経費率： 0.03％v
トータルマーケットファンドのメリットは、あらゆる規模の米国株に投資することです。大企業や中小企業の市場の好みの継続的な変化を、すべてを1つのファンドにまとめることで、いつでも回避することができます。
このカテゴリーでは、フィデリティトータルマーケットインデックスが際立っています。追跡するインデックスであるダウジョーンズトータルストックマーケットインデックスのすべての株式を保有しているわけではありませんが、3,380株（インデックスの3,813株のうち）で近づいています。モーニングスターのアナリスト、マッカロー氏は、市場で最も小さく取引の少ない名前を避けることで、マネージャーはファンドの執行コストを抑えることができると述べています。コストについて言えば、ファンドの低い費用比率は、バンガードのカウンターパートであるバンガード株式市場指数ファンドの料金を0.06パーセントポイント上回っています。これは、スリムではありますが、時間の経過とともに有利になります。
Schwab US Broad Market ETFは、このストーリーで強調されているファンドまたはETFの中で最も低い費用比率を請求します。これは、最低額が数百万ドルのインデックスファンドでよく見られる種類の手数料です。 （ETFには最低額はありません。）
US Broad Marketは、サンプリング戦略を使用してインデックスを追跡し、ボギーに2,400を超える株式を2,000株近く保有しています。しかし、そのプロファイルは依然として幅広い市場のプロファイルと一致しています。ファンドの72％は大型株、20％は中規模、8％は中小企業です。
フィデリティファンドとシュワブETFはどちらも時価総額加重であるため、各ポートフォリオの上位保有は、典型的な大企業の株価指数ファンドの保有に非常に似ています。 Apple、Microsoft、Amazon.comが両方で最大の地位を占めています。
シュワブインターナショナルエクイティETF
このカテゴリーでの最終的な選択は、2つのETFになりました。1つはシュワブから、もう1つはヴァンガードからです。結局、私たちはシュワブインターナショナルエクイティETFを支持しました。これは、実行中のヴァンガードファンドであるFTSE Developed Markets ETF（VEA）よりも安価です。しかし、最終的には、この特定のカテゴリーのシュワブが大企業のファンドであるのに対し、バンガードETFは小企業の株式をわずかに保有しているため、このオファリングを優先しました。
大企業はシュワブファンドの90％を占めています。残りの10％は中堅企業が占めています。 Schwab International Equityは、韓国を含む24の先進国市場で上場しているすべての大企業株を含むFTSEインデックスを追跡しています。ファンドの株式は時価総額で加重されます。その最大の国のエクスポージャーは、日本（資産の22％）、英国（16％）、フランス（9％）です。
フィデリティエマージングマーケットインデックスファンド
iシェアーズコアMSCIエマージングマーケットETF
また、コアMSCI新興市場は、より幅広く多様なインデックスを追跡するため、これを好みます。 MSCI新興市場投資可能市場指数（IMI）には、23か国の2,600の大中小企業株が含まれています。これは、EEMが追跡するMSCI新興市場インデックスの株式数の3倍以上です。
コアMSCI新興市場は、2,600株すべてを保有しているわけではありません。むしろ、1,870社の株式プールが少なく、サンプリングと呼ばれる戦略であり、取引が容易で、外国人の所有権の適格性が問題にならない株式に固執しています。
このカテゴリーで私たちのお気に入りの投資信託は、フィデリティ新興市場指数です。 。インデックス内のすべての株式を保持することにより、MSCI新興市場インデックスを追跡します（最終的には867）。
バンガードトータルインターナショナル株式市場ファンド
バンガードトータルインターナショナル株式市場ETF
各ファンドは、世界45か国以上で約6,000株を所有しています。ファンドの使命は大小の企業にまたがっていますが、インデックスの時価総額加重方法により、資産の80％は大企業の株式に保有されています。中堅企業はさらに16％、中小企業は4％を占めています。ネスレ、サムスン電子、ロシュホールディング、ノバルティスが最大の株です。総じて、Total International Stock Marketは巨大なファンドであり、2700億ドル以上の資産があります。
バンガードFTSE全世界の元米国スモールキャップインデックスファンド
Vanguard FTSE All-World ex-US Small Cap ETF
その名前は厄介ですが、 Vanguard FTSE All-World ex-US Small Cap Index このカテゴリの勝者です。同様の名前のETF兄弟であるVanguardFTSE All-World ex-US Small CapETFも検討してください。
投資信託は、45か国に3,360株という、中小企業や国の大規模なスワスを含むインデックスを追跡します。ポートフォリオの3分の2は中堅企業でいっぱいです。残りは中小企業です。このファンドの株式の平均市場価値は15億ドルです。これを、中小規模の外国企業に投資する典型的なファンドの平均市場価値27億ドルと比較してください。ファンドのもう1つの差別化要因は、資産の14％近くが新興市場の株式に投資されていることです。ファンドの発展途上国へのエクスポージャーは、大企業株に対する市場の愛着と同様に、最近まで足かせでした。しかし、2016年には事態が好転し、新興市場と外国の小企業株にとって良い年となりました。 FTSE All-World ex-US Small Cap Indexミューチュアルファンドは2016年に4.2％のリターンを記録しました。これは、先進国の外国の大企業株を追跡するもう1つの人気のあるインデックスであるMSCI EAFEの1.0％の上昇をはるかに上回っています。
