金融サービス業界は単色であることが知られています。
今年初めに米国政府説明責任局が発表した調査によると、2018年には白人男性が業界の上級管理職の60％を占めていました。
資産管理の面では、パレットはさらにむき出しになっています。 2019年に発表されたジョンS.およびジェームズL.ナイト財団の最新の「分散投資」レポートによると、マイノリティまたは女性が所有する企業は、2017年の総運用資産（AUM）のわずか0.9％を占めました。
パフォーマンスの欠如のためではありません。レポートは、女性が所有するファンドとマイノリティが所有するファンドのパフォーマンスと、多様性のないファンドのパフォーマンスとの間に識別可能な違いがないことを示しました。
投資家がファンドを所有することを選択し、環境、社会、ガバナンス（ESG）基準を使用して前向きな変化を求める傾向が強まっている現在でも、ほとんどの資産を白人が管理するにはどうすればよいでしょうか。
本当に社会変革に投資したいのであれば、購入する投資信託や上場投資信託（ETF）を誰が運用しているかに注意してください。これらのファンドがESGまたは社会的責任投資（SRI）基準を中心としていない場合でも、多様なポートフォリオマネージャーをサポートすることで、金融業界の水準を引き上げることができます。
ここでは、ポートフォリオマネージャーの多様なグループによって運営されている10のファンドに焦点を当てます。 それらは、結果を犠牲にすることなく多様性に投資することがいかに簡単であるかを示しています。
ヴァンガードトータルワールドストックETF （VT、$ 102.97）は、身近な場所での多様性の完璧な例です。ファンド業界で最も多様なポートフォリオの1つを提供するファンドは、2013年からChristineFranquinによって共同管理されています。
「インデックスポートフォリオ管理は、インデックスを追跡するためにボタンを押すだけであるという神話があります」とフランカンは言います。 「実際には、それははるかに挑戦的ですが、それは私が楽しんでいる挑戦です。」
VTポートフォリオの47か国に9,000以上の企業があり、ファンドを管理するには、真にグローバルな考え方と多くの異なる市場の理解が必要であると彼女は言います。それはまた、彼女自身とヴァンガードのロンドンとオーストラリアのハブの専門家との間の共同の努力でもあります。
ファンドはこれまでの1年間で12.1％上昇しており、2013年から2020年までの年間平均リターンは11.4％で、ベンチマークであるMSCIACWIインデックスと歩調を合わせています。
VanguardプロバイダーサイトでVTの詳細をご覧ください。
Tの4人のマネージャーチーム。 Rowe Price QM U.S. Small＆Mid-Cap Core Equity Fund （TQSMX、$ 20.07）は、職場での多様性の例です。
この基金は、Prashant Jeyaganesh、Vidya Kadiyam、Navneesh Malhan、Sudhir Nandaによって共同管理されており、これらは合わせて55年の業界経験があります。 KadiyamとMalhanが最近チームに加わりましたが、JeyaganeshとNandaが2017年から管理しています。
「さまざまな種類の仕事や2つの国で働いたことがあるので、さまざまな角度から物事を見ることができます」とナンダ氏は言います。彼は育ち、インドで学部と大学院の教育を修了しました。インドでは、さまざまなサブカルチャーがあり、20以上の言語が話されています。その結果、彼はまた、「異なる文化をかなり理解しており、多様な人々のグループと協力することができる」と述べています。
インド系のJeyaganeshは、同意します。彼の文化的背景と工学の学位は、ポートフォリオマネージャーとして他の視点を理解するのに役立ちました。
チームは、ポートフォリオの株式を特定するために社内で開発されたモデルを使用することにより、定量的な管理アプローチ（つまり、名前のQM）を採用しています。これらのモデルは、評価指標を強調し、次に収益性、収益の質、資本配分を強調します。これにより、インデックストラッカーではなく、真に積極的に運用されているファンドになりますが、それでも同業他社の純費用比率は平均以下の0.87％に保たれます。
ナンダはまた、QMグローバルエクイティファンド（TQGEX）とQM米国スモールキャップグロースエクイティファンド（PRDSX）を管理しており、後者は私たちの最高の低料金ミューチュアルファンドのリストになりました。
TQSMXの詳細については、T。RowePriceプロバイダーのサイトをご覧ください。
バリュー株への投資は、定義上、反対の戦略です。他の人がそうではないところに価値を見ることを必要とするもの。
そのため、これは「不快感を和らげることに依存する」戦略です」と、フィデリティエクイティインカムファンドのポートフォリオマネージャーであるRamonaPersaud氏は述べています。 （FEQIX、70.59ドル）およびFidelity Global Equity Income Fund（FGILX）。そして、部外者のように感じることが何を意味するのかを知っている人ほど、不快感の処理に長けている人はほとんどいません。
彼女は、「女性、マイノリティ、移民（および）母親としての差別化された視点」が、違いとそれに伴う不快感を受け入れるのに役立ったと述べています。 「この「帰属しない」ことへの精通は、バリュー投資を成功させるための基本です」と彼女は言います。
Persaudは2011年からFEQIXを管理しています。ファンドは、資本増価の可能性を無視せずに収益を生み出すことを目的として、主に大型株に投資しています。
モーニングスターのストラテジスト、ロビー・グリーンゴールドは、ファンドのブロンズの地位をペルソーの巧みな経営陣に帰し、「十分なフリーキャッシュフローの創出が配当金の支払いをサポートまたは増加できる、安価で戦略的に有利な企業を探している」と述べています。
FEQIXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
RBC Global Asset Management（UK）Limitedのシニアポートフォリオマネージャー兼グローバルエクイティの責任者であるHabib Subjallyは、非常に多様な背景を持っています。彼の母親はアフリカで生まれ、父親はインドで、彼はパキスタンで生まれました。その後、ドバイの学校に通い、英国の大学に通い、現在はRBCグローバルオポチュニティファンドを管理しています。
彼は、彼の多様な経歴が、「さまざまな形や規模で成功する投資についてよりオープンマインドになる」ことを促したと述べています。また、企業がコミュニティや環境に与えるプラスの影響についても評価しました。これは、 RBCグローバルオポチュニティファンドへの投資を選択する際に彼が求めていることです。 （RGPAX、21.14ドル）。
このファンドは、ESG要因を強調しながら、強力なビジネスモデル、市場シェア、および管理チームを備えたグローバル企業に投資することにより、長期的な資本成長を提供することを目的としています。
「ビジネスの管理と同じように、投資ポートフォリオをうまく管理するための鍵は、適切なチーム、文化、目的を持っていることだと私たちは信じています」とSubjallyは言います。 「文化は、熟練した個人の集まりを、投資プロセスを一貫して実行し、障害を克服し、継続的な改善と知的謙虚さを優先できる強力なチームに変えるために重要です。」
RGPAXの詳細については、RBCグローバルプロバイダーサイトをご覧ください。
BlackRock Technology Opportunities Fund （BGSAX、62.87ドル）は、2013年に手綱を引き継いだTonyKimによって管理されています。
彼はブラックロックのテクノロジーエクイティチームの責任者でもあり、テクノロジーセクターの分析に20年以上費やしてきました。モーニングスターのアナリスト、トム・ネイションズによると、ファンドに優位性を与えるのはキムの「専門的な経験」です。
キムは、テクノロジーセクターをソフトウェア、ハードウェア、インターネットなどのテーマのマップに分割することにより、脱構築的なアプローチを採用しています。この戦略により、彼は約1,300社を監視できます。
それから、彼は約100社のポートフォリオを作成します。彼は、Apple（AAPL）やMicrosoft（MSFT）のようなテクノロジーの巨人において、ほとんどのベンチマークよりもはるかに小さな重みを持っています。それぞれがポートフォリオの4％未満を占めています。この戦略は、他の手では負ける可能性があります。
しかし、キムの鋭い目は、BGSAXをベンチマーク、MSCI All Country World Information Technology Index、およびモーニングスターテクノロジーセクターのカテゴリー平均をはるかに上回っています。
BGSAXの詳細については、BlackRockプロバイダーサイトをご覧ください。
共同CEOのジョンロジャースジュニアとメロディホブソンが率いるアリエルインベストメンツは、白塗りの金融業界における多様性の柱です。
ダイバーシティ、エクイティ、インクルージョンに対する会社の取り組みは、人、購買、慈善活動という3つのPと呼ばれるものによって定義できます。 Ariel Investmentsは、マイノリティが所有する企業との契約関係を構築し、公民権、公教育、文化的表現、地域社会の福祉を推進する組織に慈善活動を行うことで、企業内外の多様性を促進します。
同社は、主力のアリエルファンドを含む5つのミューチュアルファンドを提供しています。 （ARGFX、84.75ドル）、Rogersがリードマネージャーです。これは、マネージャーが強力な成長の可能性を秘めていると信じている過小評価されている企業に焦点を当てています。
モーニングスターのアナリスト、アダム・サバン氏は、株価が下落した後のロジャーズの意欲はボラティリティにつながる可能性があると指摘している。とはいえ、サバン氏は、ロジャース氏は、2020年3月のパンデミックによる衰退の際に旅行株のベイルリゾーツ（MTN）や歯科用品会社のエンビスタホールディングス（NVST）を購入するなど、厳しい市場で良い賭けをするコツを持っていると述べています。それ以来、株式は手軽にアウトパフォームしており、MTNは2倍以上、NVSTはほぼ4倍になっています。チームは、2008年の金融危機の間、株式の選択で同様の成功を収めました。
ARGFXの詳細については、ArielInvestmentsプロバイダーサイトをご覧ください。
金融業界の障壁を打ち破る女性をサポートしたい場合は、PerthTolleをフォローしてください。
フィデリティインベストメンツの元プライベートウェルスアドバイザーは、自由と市場の関係を探求するために北京と香港に住み、働いた経験に触発されました。
これにより、彼女は Freedom 100 Emerging Markets ETF を作成することになりました。 （FRDM、33.84ドル）個人的および経済的自由を促進および保護する市場に投資する。
このファンドは、26の新興市場国の投資可能な世界から始まります。次に、宗教の自由、人身売買の欠如、健全な金融政策など、個人的および経済的自由に影響を与える76の定量的指標について潜在的な構成要素を評価します。このデータは、Fraser Institute、Cato Institute、Friedrich Naumann Foundation forFreedomによって提供されています。
ファンドの現在のポートフォリオは100の株式保有で構成されており、技術名は台湾積体電路（TSM）とサムスンエレクトロニクスが現在トップの座にあります（それぞれがFRDMの重み付けの約7％を占めています）。
Freedom 100 Emerging Markets ETFは、ETF.comによって2019年のベストニューインターナショナル/グローバルエクイティETFに選ばれました。
FreedomETFプロバイダーサイトでFRDMの詳細をご覧ください。
ポートフォリオマネージャーのMorgenPeckが率いる、フィデリティストックセレクタースモールキャップファンド （FDSCX、35.42ドル）強力なポートフォリオ管理チームと投資プロセスにより、モーニングスターからシルバーバッジを獲得しています。ペックは、ファンドの管理にEirene Kontopoulos、Shadman Riaz、PatrickVenanziが加わっています。
「私の投資プロセスは、合理的な評価で平均以上の品質特性を示す小規模企業への投資を中心としています」とペック氏は言います。 「長い間、これは、小型株の世界で優れたパフォーマンスを生み出すためのアイデアを探すのに最適な場所でした。」
ただし、そのアウトパフォーマンスは、ボラティリティの上昇を犠牲にしてもたらされる可能性があります。
モーニングスターが指摘するように、「ファンドは低品質の株式、より高い財務レバレッジとより低い収益性を備えた企業に向かう傾向があります」。これは強気市場で報われる可能性があります。
ポートフォリオを同業他社よりも多様化しておくことは、これらのリスクを軽減するのに役立つ可能性があります。
FDSCXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
株式公開（IPO）に投資したいが、どのように、またはどれを購入するかわからない場合は、それがルネッサンスキャピタルが投資家のために解決しようとしている問題です。同社の使命は、投資家が「新規株式公開を発見し、利益を得る」のを支援することです。
ルネッサンスキャピタルの共同創設者兼取締役会会長であるキャスリーン・スミス氏によると、多くのインデックスが新会社を完全に表すには何年もかかる可能性があります。スミスはまた、IPOETFを統治する信託の議長を務めています。たとえば、S＆P 500インデックスがFacebook（FB）をランク付けするのに、ほぼ2年かかりました。
ルネッサンスIPOETF スミス氏によると、（IPO、64.80ドル）は、米国市場に上場している新たに公開された企業のバスケットであり、主要なベンチマーク指数にはまだ完全には表されていません。スミスを取締役会に迎えるとともに、ファンド自体は、ルネッサンスキャピタルのバイスプレジデントであり、同社の株式調査の共同責任者であるティファニーングによって管理されています。
IPOはモーニングスターから4つ星とゴールドバッジを取得します。このファンドは、他のIPO投資と同様に、気の弱い人向けではないことに注意してください。変動する可能性があり、分散投資は行われず、72の持ち株と、ポートフォリオの52％がトップ10に含まれます。
とはいえ、浮き沈みを食い止めることができれば、IPO投資のための低コストのETFを見つけることはできないでしょう。
ルネッサンスプロバイダーサイトでIPOの詳細をご覧ください。
現金のようなポジションで多様性をサポートすることもできます。
バンガードの課税対象マネーマーケット部門は、シニアポートフォリオマネージャーのナフィススミスが率いています。彼は Vanguard Treasury Money Market Fund のようなファンドを管理しています。 （VUSXX、$ 1.00）、これは主に短期の米国債に投資することにより、バンガードが利用できる最も保守的な投資オプションの1つです。
「マネーマーケットファンドは、顧客ポートフォリオ、特に短期貯蓄ニーズや緊急準備金のための資本保全を求める顧客ポートフォリオにおいて非常に重要な役割を果たしています」とスミス氏は言います。
政府のマネーマーケットファンドは、追加のリスクを最小限に抑えながら、純粋な現金よりも高い金利を提供できるため、短期貯蓄目標に最適なオプションです。
VanguardプロバイダーサイトでVUSXXの詳細をご覧ください。
