過去10年間で、金融サービス機関のコンプライアンス機能は、対応するために大幅に規模が拡大しました。規制主導の責任が増大しています。その結果、コストの上昇、コンプライアンスの義務の変化、より戦略的な投資の必要性など、差し迫った課題が発生しました。コンプライアンスの未来は、強力な技術力を備えた洞察に基づく組織を可能にし、文化の転換を開始するために機能を変革することにより、これらの課題に対処します。これらの変革の取り組みは、最終的には、組織全体への価値貢献を伴う、より効率的なコンプライアンス機能をもたらします。

これは、コンプライアンス機能の現在の課題と、金融サービス業界が近い将来これらに対処する方法を取り上げたコンプライアンスブログシリーズの最初のものです。

コンプライアンス機能の現在の課題

2007年の金融危機後の期間は、金融サービス業界に深刻な影響を及ぼし、業界全体で新たなコンプライアンスの課題を引き起こしました。

コンプライアンスのコストの上昇
新しい規制基準（FATCA、CRD IV、MiFID II、FIDLEGなど）に後押しされて、金融サービス機関は、増加する作業量を処理し、コンプライアンスへの信頼を高めるための努力の高まりを国民に知らせるために、コンプライアンス関連の雇用を増やしました。これは、スタッフのトレーニングとコンプライアンスシステムの保守/近代化のための追加コストによって補完されました。

コンプライアンスの義務の変更
かなりの数の直感がコンプライアンスの役割について誤解しています。これは、近年導入された統制の数の増加によって促進されています。特に、フロントオフィスのスタッフは、コンプライアンスを「収益を損なう」と見なす傾向があります。これにより、戦略的サポートユニットとしての機能を確立し、断片化されたコンプライアンスコントロールを管理し、適切な人材を引き付けて維持することが特に困難になります。

不十分な戦略的投資
多くの機関がコンプライアンス機能への投資を遅すぎており、全体的なコンプライアンスソリューションの実装を目指していませんでした。代わりに、短期的な圧力を修正し、戦術的なソリューションで規制要件に対処するために、リソースを投資する必要がありました。これらは最終的に当初の計画よりもはるかに長い期間使用され、コンプライアンスコストが急増した主な理由でした。
コンプライアンス機能とその役割は間違いなく変化しており、金融サービス機関は対処するために時間とリソースを費やす必要があります。将来的にこれらの高まる課題。

コンプライアンスの将来

コンプライアンス機能を待つ変更は、文化的、組織的、手続き的、技術的要素をカバーするため、多面的であり、以下のコンプライアンスの傾向に要約されています。

コンプライアンス主導のビジネス変革
コンプライアンス機能は、サポートの役割から戦略的な機能に移行し、豊富な洞察と明確な指標を通じて組織全体の効率向上を促進します。ビジョンは、コンプライアンスが金融サービス機関のDNAのコアコンポーネントになることです。再設計された効率的なプロセス、測定可能な影響に焦点を当て、すべての従業員が理解できるポリシーが、この変革を成功させるための重要な要素になります。

よりスリムなプロセスとテクノロジーのより良い使用
コンプライアンスのプロセスとツールは、より影響力があり、費用がかからず、テクノロジー主導型になり、コンプライアンス機能の工業化と洞察主導型の組織への移行が可能になります。

変革されたコンプライアンス労働力
テクノロジーへの依存度の高まりに伴い、現在の労働力の進化に伴い、コンプライアンス機能のフットプリントが削減されます。これは4つの傾向によって特徴づけられます：

1. 規制を理解し、重要な洞察を提供するだけでなく、
   ビジネスリスクにより多くの時間を費やすことができる
   経験豊富で上級のコンプライアンス専門家の数が増えています
2. 効率を高めるためにフロントオフィスユニットに直接組み込まれるコンプライアンス専門家の数が増えています
3. コンプライアンス内の純粋な運用上の役割（オンボーディングオフィサーなど）が運用に移管されました
4. 自動化の結果、手動タスク（データ収集や統合など）のみを実行する低付加価値の役割がなくなる

サービス中心のコンプライアンスエコシステム
2025年までに、ほとんどの金融サービス機関は事業活動の中核に焦点を当てるでしょう。これにより、外部のソフトウェアベンダーや専門サービス会社がベストプラクティス、業界をリードするソリューション、規制に関する洞察を提供するターンキーソリューションとマネージドサービスの利用が増加します。プライベートクラウドテクノロジーの進歩と分散型アーキテクチャとサービスの一般化により、より協調的なエコシステムが促進され、コンプライアンスの制御とチェックの一部が信頼できるサードパーティによって実行されます。

変更のメリット

上記の課題に対処する変革の取り組みにより、組織は組織に長期的な価値を生み出し、効率的なコンプライアンスプロセスを実装することで、変化のメリットを享受できるようになります。新しい運用モデルは、信頼できる洞察の提供を改善し、金融サービス機関がビジネス戦略を推進し、リスクへの意欲を適応させ、新しい機会を発見できるようにします。直接的な具体的なメリットは、ITコストの削減です。これは、社内で構築されたツールの必要性の減少とコンプライアンススタッフの削減の結果として減少すると予想されます。

さらに、これにより、金融サービス機関は、コンプライアンス、法律、リスク、およびフロント全体で相乗効果を発揮できるようになります。ユニット。文化的変革のようなより無形のイニシアチブは、前向きで倫理的な労働文化を促進することにより、組織に幅広い価値を生み出す効果をもたらし、一般の人々の間でより高いレベルの信頼をもたらし、才能の魅力/保持を成功させます。

次は何ですか

このコンプライアンスブログの次のパートでは、コンプライアンス変革の旅の特定のステップと、クライアントがそのようなもので行った経験について説明します。

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