FTSE 100ETFに投資する最も安い方法

上場投資信託(ETF)とは何ですか?

上場投資信託(ETF)インデックストラッカーは、FTSE100のようなインデックスを追跡して取引するファンドです。株式のように証券取引所で、ユニットトラストよりも流動的で柔軟になります。たとえば、ユニットトラストの価格設定と取引は、1日1回のみです。

ETFの種類:

利用可能なETFには3つのタイプがあります

フィジカルETF

物理的なETFは、関連するインデックスの原証券を直接購入することでインデックス(FTSE 100など)を追跡します。これにより、ETFはインデックスを非常に厳密に複製できます。

合成ETF

合成ETFは実際の株式に投資するのではなく、第三者(通常は投資銀行)と契約を結び、追跡対象のインデックスの正確なリターンと投資バスケットのパフォーマンスを交換します。

サンプリングされたETF

サンプルETFは、すべての持ち株ではなく、原資産インデックスの持ち株のサンプルが購入される場所です。使用されるインデックスのサンプルは、全体的なインデックスのパフォーマンスを反映するように設計されています。

FTSE100インデックストラッカーETFを購入する前に考慮すべきこと

インデックストラッカーETFはパッシブ投資として知られているものであり、追跡するように設計されたインデックスの運命を反映します。 ETFの価格は、関連するインデックスの浮き沈みを反映する傾向があるため、インデックスの大部分を占める特定のセクターが下落した場合、不釣り合いに苦しむことになります。インデックストラッカーETFへの投資は長期投資と見なされるため、関連するインデックスの落ち込みは、投資タイムスケール内で回復する時間があります。

コスト

ETFに関連する料金は一般的にアクティブ運用のファンドよりも低くなりますが、ETFとその同業他社の料金をチェックして、お金に見合う価値があることを確認する必要があります。 ETFに投資するには、投資プラットフォームを使用して保有を促進および管理する必要があります。これらの投資プラットフォームは、ETF自体によって課されるものに加えて独自の料金を課します。したがって、追加料金を最小限に抑える必要があります。 FTSE 100トラッカーファンド(ユニットトラスト)に投資する場合とは異なり、ほとんどのプラットフォームでは、ETFに投資するときに初期取引手数料が課されます。以下に、株式および株式ISA、SIPP、または一般投資口座を介してFTSE 100ETFに投資するための最も安価な投資プラットフォームを示します。

トラッキングエラー

ETFの追跡エラーは、ETFが追跡している実際のインデックス(FTSE 100など)からどれだけ逸脱しているかを測定したものです。この追跡エラーは、ファンドのコスト、ファンドに出入りする資金、または構成銘柄の変更によって発生する可能性があります。インデックスを構成する株式。ファンドの追跡エラーが低いほど、追跡している関連するインデックスのパフォーマンスをより適切に反映することを意味するため、より良い結果が得られます。

FTSE100インデックストラッカーETFに投資する最も安価な方法

先に述べたように、インデックストラッカーETFへの投資は、アクティブ運用ファンドに必要な追加の管理のため、アクティブ運用ファンドへの投資よりも安価です。インデックストラッカーETFを比較する場合、ETFごとに異なるため、継続料金の数値(OCF)を比較する必要があります。この数字は、ファンドを運営するための総コストを表しており、記録の維持、レポートの作成、1日の単価の計算、および売買する資産を決定するための調査の支払いなどの管理コストが含まれています。

以下は、競争力のあるOCFを備えた最も安価なFTSE100トラッカーETFの3つです

HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP

  • OCF-0.07%
  • その他の料金はかかりません
  • トラッキングエラー-0.03
  • ETFタイプ-物理的

iシェアーズコアFTSE100 UCITS ETF GBP(Acc)

  • OCF-0.07%
  • その他の料金はかかりません
  • トラッキングエラー-0.06
  • ETFタイプ-物理的

Vanguard FTSE 100 UCITS ETF(GBP)の累積

  • OCF-0.09%
  • その他の料金はかかりません
  • トラッキングエラー-0.03
  • ETFタイプ-物理的

もちろん、ファンドに投資するには、投資プラットフォームまたはブローカーを使用する必要があります。以下の表は、ISA(または一般投資口座)または最も人気があり最も安価な投資プラットフォームのいくつかを備えたSIPPを介してVanguard FTSE 100 UCITS ETFに投資する場合の、さまざまなポートフォリオサイズの総コストを示しています。

ISA /一般投資口座内でFTSE100ETFに投資する最も安い方法

プラットフォーム 単一の取引コスト 通常の投資コスト プラットフォーム料金 VanguardOCFファンドチャージ £10,000の年間料金 £25,000の年間料金 £50,000の年間料金 £100,000の年間料金 £250,000の年間料金
ハーグリーブスランズダウン* £11.95 £1.50 年間0.45%を45ポンドで上限 0.09% £54 £67.50 £90 £135 £270
ヴァンガード投資家 £7.50 n / a 0.15%p.a。上限は375ポンド 0.09% £24 £60.00 £120 £240 £600
インタラクティブな投資家* £3.99 n / a 月額£9.99 0.09% £128.88 £142.38 £149.88 £209.88 £344.88
AJベル* £9.95 £1.50 最大0.25% qtrあたり£25の。 0.09% £34 £85.00 £170 £190 £325
忠実度* £10.00 n / a 0.35%-最大£249,999上限£45 0.09% £44 £67.50 £90 £135 £270

SIPP /年金内のFTSE100トラッカーに投資する最も安い方法

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投資
プラットフォーム
単一の取引コスト 通常の投資コスト 年間のプラットフォーム料金 VanguardOCFファンドチャージ £10,000の年間料金 £25000の年間料金 年間料金£50000 £100,000の年間料金 £250,000の年間料金
Hargreaves Lansdown * £11.95 £1.50 0.45%から£250,000まで 0.09% £54 £135 £270 £540 £1,350
ヴァンガード投資家 £7.50 n / a 0.15%p.a。最大£250,000 0.09% £24 £60 £120 £240 £600
Interactive Investor * £3.99 n / a 月額£10SIPP料金+月額£9.99 0.09% £262.38 £254.88 £284.88 £329.88 £464.88
AJベル* £9.95 £1.50 最初の£250,000で0.25% 0.09% £34 £85 £170 £340 £850
Fidelity * £10.00 n / a 0.35%-最大£249,999、0.20% -£250,000から1ミル。 0.09% £44 £110 £220 £440 £725

上記の情報からわかるように、使用する投資プラットフォームに関する決定は、時間の経過とともに収益に大きな違いをもたらす可能性があります。また、多くのプラットフォームではISAとSIPPの両方に同じ料金がかかりますが、すべてではありません。そのため、上記のように、あるプラットフォームでISAを使用し、別のプラットフォームでSIPPを使用する方が安価な場合があります。

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