ポートフォリオを評価する際の最も重要な考慮事項の1つは、すべての投資選択に対する投資収益率（ROI）を把握することです。投資収益率は、投資コストと比較した収益を表す比率です。この数値は、不動産、株式、債券のいずれであっても、投資の最終的な収益を測定できます。 ROIとは何かを理解したら、ROIが投資評価だけでなく、投資や退職後の計画にもどのように役立つかを学びます。

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ROIとは何ですか？

ROI、つまり投資収益率は、投資のコストと比較した収益を表す比率です。これは、投資の収益性を説明する一般的な方法です。

ビジネスの世界では、この用語を使用して、運用からマーケティング、株式に至るまで、あらゆる種類の収益を定量化します。あらゆる種類の投資家もそれを使用しています。 ROIは、すべての投資に幅広く適用でき、収益性を比較するために使用できるため、有用な測定値です。収益が高ければ高いほど、投資は向上します。

ROIの計算方法

特定の投資のROIは、純利益を初期コストで割り、100を掛けることで計算できます。したがって、1株あたり20ドルで50株の株式を購入した場合、1,000ドルを投資します。その後、50株を1株あたり25ドルで売却し、1,250ドルを獲得します。 ROIは（1250-1000）/ 1000 =0.25または25％です。

投資が配当や手数料を支払う場合、計算は少し複雑になります。配当は、会社が株主と利益を共有する場合であり、多くの場合、1株あたりの特定のパーセントとして表されます。配当は投資の利益としてカウントされます。

ファイナンシャルアドバイザーがあなたのポートフォリオを専門的に管理している場合、あなたはおそらくあなたの利益からパーセンテージまたは定額料金のいずれかで料金を支払わなければならないでしょう。マネージャーがいない場合でも、株の売買の際に取引手数料を支払っている可能性があります。料金が何であれ、ROIを計算する前に、利益からそれらを差し引きます。

ROIを使用して投資を評価する方法

ROIがこのように一般的に使用される数値である理由の1つは、あらゆる種類の投資についてROIを計算できることです。これにより、投資家は同じスケールを使用してすべての投資の収益性を比較できます。

資産配分に関係なく、この簡単な式で各投資のリターンを計算できます。このようにして、どの投資がうまくいっていて、どれがうまくいっていないかを評価できます。次に、データを使用してポートフォリオに変更を加えることを検討できます。

方程式に時間を追加する：年間収益率

ROIについて覚えておくべきことの1つは、ROIが考慮されていないことです。したがって、上記の例の株式を1年後または5年後に250ドルの利益で販売するかどうかにかかわらず、ROIは25％のままです。しかし、もちろん、1年間で25％の収益は、5年間で25％の収益よりも印象的です。

年利率または年利率（APY）を計算するには、ROIの10進数バージョン（100を掛ける前の値）を使用し、1を加算する必要があります。投資した年数を決定します。次に、1をその数で割ります。結果を取得し、ROIをその数値の累乗で求めてから、1を引きます。

書き出された式は、（ROI + 1）^（1 /年保持）– 1 =年間収益率です。

例として、1年間と5年間で25％のROIのAPYを計算してみましょう。
1年間：（0.25 + 1）^（1/1）-1 =1.25 ^ 1-1 =1.25-1 =0.25 =25％
予想通り、1年間の収益と全体の収益は両方とも25％です
5年間：（0.25 + 1）^（1/5）-1 =1.25 ^ 0.2-1 =1.046-1 =0.046 =4.6％
5年間で25％を稼いだ場合、収益はそれほど印象的ではなく、年間平均収益はわずか4.6％です。

これが、ROIが重要な指標である一方で、投資の収益性を判断するための最良の方法であるとは限らない理由です。

投資および退職計画のROI

ROIは、現在の投資だけでなく、投資計画にも役立つツールです。証券を調査するとき、あなたは彼らの過去のパフォーマンスを見ることができるはずです。平均ROIを計算することにより、潜在的な投資を比較することができます。これにより、投資先を決定するためのより多くのデータが得られます。

新規または現在の投資のいずれの場合でも、過去と現在のROIを使用して、将来の収益を推定できます。投資のパフォーマンスがわかったら、その標準収益率を使用して、将来のパフォーマンスを見積もることができます。退職のために貯蓄するための投資を行っている場合は、これらの計算を使用して、ポートフォリオの長期的な成長を見積もります。快適に引退するのに十分なお金をいつ貯めておくべきかを知ることができます。ただし、過去の実績だけで将来の収益が保証されるわけではないので注意してください。

結論

ROIは、投資の収益性を判断するための単純な比率です。計算では、投資額と投資額を比較して示します。ROIを使用すると、すべての投資を同じスケールで分析できるため、収益性を簡単に比較できます。また、投資の将来の利益を推定することもできます。これは、投資と退職の計画に関して役立つ場合があります。 ROIは時間を考慮していないことに注意してください。投資が年ごとにどれだけ収益性があるかを知りたい場合は、年間収益率を計算する必要があります。

初心者向けの投資のヒント

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• 経費を最小限に抑えます。上記のように、ROIを計算する前に、ファイナンシャルアドバイザーまたは取引のいずれの場合でも、支払った手数料が利益から差し引かれます。
• 多様化する。投資するときは、すべての卵を1つのバスケットに入れないようにしてください。

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