お金の投資方法を決めるとき、上場投資信託（EFT）と投資信託の2種類のファンドに出くわす可能性があります。しかし、あなたは疑問に思うかもしれません、ETF対ミューチュアルファンド？違いは何ですか？ 2つのファンドには多くの共通点がありますが、重要な点で異なります。ファイナンシャルアドバイザーは、投資計画を案内するのに役立ちます。どのファンドが自分に適しているかを判断するために知っておくべきことは次のとおりです。

ETFとミューチュアルファンド：類似点

それらのコアでは、ETFとミューチュアルファンドは非常に似ています。どちらのタイプのファンドも、多くの異なる株式または債券の株式を集めたものであり、グループ化されて1つのユニットとして取引されます。専門家がファンドを管理し、ファンド内の各証券を追跡します。ファンドのパフォーマンスは、ファンド内の個々の株式のパフォーマンスと株式の総数に基づいています。

どちらのファンドも有価証券の集まりであるため、一挙にポートフォリオに分散投資を追加するのに最適な方法です。どちらのタイプのファンドも、S＆P 500などの主要なインデックスを反映したオプションを提供するため、市場全体を反映した多様なファンドを提供します。

投資の目標や関心に応じて、さまざまなETFや投資信託から選択できます。 ETFとミューチュアルファンドはどちらも債券ファンド、株式ファンド、セクターファンドを提供しており、それぞれに長所と短所があります。投資収益を増やしたい場合でも、リスクを軽減したい場合でも、適切なファンドがあります。

ETFとミューチュアルファンド：3つの重要な違い

コアの類似点はさておき、ETFと投資信託は、価格設定と購入、管理、手数料と税金に関していくつかの大きな違いがあります。

価格と購入： ETFは株式のように取引されます。あなたは一日中株式を売買することができます、そして価格は市場とその特定のETFの需要と供給によって変動します。取引は、ブローカーまたはブローカーアカウントを通じて行うことができます。 ETFで1株まで購入するオプションがあります。

投資信託は、VanguardやFidelityなどのファンド会社を通じて購入します。投資信託の価値は純資産価値であり、その証券の終値に基づいて1日1回計算されます。投資信託は、株式数ではなく、価値に基づいて購入します。投資信託は、最低でも3,000ドルを超える、多額の初期投資を必要とします。最低額は50,000ドルまで実行できます。

管理と料金： ETFは株式のように取引されるため、売買するたびにブローカーに取引手数料を支払うことになります。ファンド自体は、主要なインデックスを反映するか、特定の業界に焦点を当てたインデックスとして設定されます。株式と同様に、ETFの株式は管理会社が保有しています。 ETFの株式は直接売買されます。 ETFの年会費は通常低く、1％未満です。

投資信託は、すべての投資家からの資金をプールして、プールされた資金で証券の株式を購入することによって作成されます。通常、ファンド管理チームは投資信託を積極的に管理します。これらのアナリストは、ファンド内の証券の活動をグラフ化します。彼らはまた、新しい会社を調査し、ファンドを成長させるために必要に応じて売買します。ただし、管理を必要としない投資信託のタイプがあります：インデックスファンド。これらには、市場全体の活動を複製する証券が含まれているため、日常の管理は必要ありません。

投資信託は手数料を通じてお金を稼ぎます。一部の投資信託は、3％〜6％のロード料金を請求します。これは、投資を行うとき（フロントエンドのロード料金）、または投資を売却するとき（バックエンドのロード料金）に支払う必要があります。無負荷の投資信託も利用できますが、これらは年間経費率などの他の料金を請求します。

税金： ミューチュアルファンドとETFの税金に関する最大の違いは、ミューチュアルファンドはクライアントに多くのキャピタルゲインを生み出す傾向があるのに対し、ETFはそうではないということです。お住まいの州によっては、キャピタルゲインにかなり高い税率が課せられる可能性があります。つまり、ミューチュアルファンドは、ETFにはない税負担を生み出す可能性があります。

投資信託の投資家は、株式を売買する他の当事者がファンドの規模に直接影響するため、通常、ファンド内の売上高に対して税金を支払います。

ETFとミューチュアルファンド：長所と短所

ETFと投資信託のどちらに投資するかを選択することは重要な選択です。それぞれの選択肢には利点があるため、投資プロジェクトに資金を振り向ける前に、それぞれが何をもたらすかを慎重に検討する必要があります。

ETF

• 柔軟性の向上： ETFは株式のように市場で売買されるため、いつでも株を売ることができます
• 税効率： ETFは通常、キャピタルゲインを生み出しません。つまり、投資信託よりも税負担が少なくなる可能性があります。
• 低料金： ETFは投資信託よりも手数料が安いことがよくあります。
• 最小投資額が少ない： 投資信託では、最小投資額はファンド管理者によって設定され、一部の人々が投資するのを妨げる可能性があります。 ETFを使用すると、ファンドのわずか1株を購入できます。

投資信託

• 積極的に管理される可能性が高い： ファンドマネージャーが単に市場を追跡するのではなく、リターンを最大化しようとしているアクティブ運用に関心がある場合は、ミューチュアルファンドがこれを提供する可能性が高くなります。
• 手数料なし： ETF取引には手数料が伴いますが、投資信託には通常ありません。

結論

ETFと投資信託はどちらもポートフォリオを多様化するための優れたオプションです。彼らはほんの数株の費用であなたの投資を証券のインデックス全体に広げます。 ETFと投資信託のどちらを選択するかは、投資額、希望する管理レベル、短期および長期の投資目標によって異なります。

投資を選択するためのヒント

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• どれだけ早くお金を取り戻したいかを考えてください。新しい家の頭金のように短期的に貯蓄している場合、投資信託のような投資は適切ではありません。
• 関連する料金と料金に注意してください。 ETFと投資信託の場合と同様に、取引手数料と管理手数料は異なり、税効率も異なります。

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