計画があると言うのは1つのことですが、新しい市場の状況に照らしてレビューおよび評価されたことがない場合、その計画はどのようなメリットがありますか。それは、ニューヨークからカリフォルニアに飛んでいるパイロットのようなものです。飛行計画はありますが、乱気流や航空交通により、飛行条件や到着時間は変わる可能性があります。パイロットは飛行中の調整を行う必要があります。

慎重に引退を計画している人は、投資と市場の状況を定期的に監視し、アドバイザーと一緒に計画全体をレビューする四半期または半年ごとのリズムに入る必要があります。彼らは、潜在的により良い成長および/または収入を提供する可能性のある新しい保有物を購入するなど、変更を加える準備をする必要があります。獲得する利益があるかもしれない、および/またはあなたがさらされるべきよりも先に潜在的に多くのリスクを持っているかもしれない現在の持ち株を売る;人生の現在の段階、リスク許容度、収入の必要性、税のエクスポージャー、および市場の状況に合わせてポートフォリオ全体を再割り当てします。そうすることは、彼らが最後に購入したファンドや株が悪かったことを意味するのではなく、当時の財政状況が、退職目標を達成するために調整を検討する価値があることを示しているだけです。

一部の人々は変更を加えることを躊躇します。彼らはその「それを手に入れ、それを設定し、それを忘れる」モードにあります。一方、退職後の目標に向かって順調に進んでいるか、順調に進んでいるかを定期的に確認することは、正しい行動方針です。計画内での変更は、人々が機会を利用できるようになるため、良いことです。

2020年には多くの機会がありました。たとえば、市場全体と世界中の多くの企業が年の初めに価値を失ったとき、これは実際に低価格/割引価格でより多くの投資/購入を行う良い機会を提供しました。また、ビジネスだけでなく、海運業界、オンラインショッピング、仮想学習および通信会社など、私たちが経験した変化から非常に大きな恩恵を受けた業界や企業もいくつかありました。その良い例がZoomです。 。人々は、今後変化する状況を利用する準備をする必要があります。