新年が近づくにつれ、決議の設定は多くの人の心に浮かぶでしょう。新たなスタートが必要だと感じている多くの人は、減量、自己改善、より良い経済的意思決定を中心に自分たちの目標を立てています。
「より良い財務上の意思決定を行う」ことは、理論的には賢明なことのように聞こえますが、実際には何が必要ですか？
多くの人にとって、そのバケット内で最も見過ごされている解決策の1つは、投資を中心に展開しています。ポートフォリオと投資手法に関しては、ある意味で「設定して忘れる」のは簡単ですが、ポートフォリオの変更に合わせて解決策を調整することを利用しない機会を逃しました。
投資家は絶えず微調整を行う必要はありませんが、新年はあなたのアプローチをチェックするためのリマインダーとして役立ちます。あなたは今日どこにいて、短期的および長期的になりたいのです。
2020年に向けて、投資ポートフォリオに固有の3つの決議を検討してください。
2019年に市場のボラティリティがかなりの割合を占めることは周知の事実です。実際、業界の多くの人が、私たちはこの強気市場の「9イニング」にいると言っているので、ある程度の景気後退は避けられません。
私たちは慎重に楽観的ですが、FRBの利下げ、地政学的混乱、今後12か月のヘッドラインを支配すると予想される次の政治シーズンなど、市場の懸念があります。
2020年に向けてチップをテーブルから外すことはお勧めしませんが、市場がどこに行く可能性があるかは認識しています。防御戦略を実施することで、長期的な資本増価を提供しながら、ポートフォリオのボラティリティを減らすことができます。たとえば、ヘルスケアと公益事業のセクターは防御的な性質を持っており、新年の全体的な割り当てに取り組む価値があるかもしれません。
今日の市場環境の美しさは、個人が投資に取り組むことができる新しい方法があることです。たとえば、5年から10年前は、SRI（社会的責任投資）、ESG（環境、社会、政府）、信仰または価値に基づく投資などの投資哲学は初期段階にあり、1つまたは2つのファンドファミリーのみが提供していました。ニッチな製品。
現在、これらの分野で何百もの製品が市場に出回っているため、投資家はアクセスが容易になり、ポートフォリオに価値を真に合わせることができます。 Bank of Americaが実施した調査によると、ESGポートフォリオの選択に一致する富裕層の投資家の82％（良き企業市民である企業を支援する投資家）は、投資を個人の価値を直接表現する方法と見なしています。
>新年の初めに、どの値があなたにとって定義または重要であるかを決定するために時間をかけてください。あなたは反タバコですか？節水活動を支援していますか？ギャンブルと提携している会社を避けたいですか？金融専門家とオープンな対話を行い、あなたにとって重要なことを強調してください。そうすれば、彼/彼女はあなたのポートフォリオに織り込むための適切な解決策を特定できます。
すべての企業には、成長の余地と影響を与える余地があります。投資家として、あなたにはもっと多くのことをする力があることを理解してください。たとえば、GuideStone®のような信仰に基づく投資会社があり、コミュニティや消費者の好みに基づいて他の会社が進化することを奨励する株主擁護プログラムがあります（たとえば、CVSはタバコを棚から取り除くことを選択します）。目標は、企業と協力して投資決定において価値観が重要である理由を伝えることにより、投資習慣を次のレベルに引き上げることです。
2020年が間近に迫った今、新年の決議を設定することは、ポートフォリオを拡大することに特別な関心を持ち、それらの変更を採用するために意図的に努力することであることに注意してください。今後数週間にわたって、アドバイザーと緊密に協力して、これらの決議やあなたにとって重要となる可能性のあるその他の決議を実施してください。
他の解決策と同様に、成功への道は、変化したいという願望と堅実な計画を作成するための思慮深さから始まります。
