人々は、大学バスケットボール、大学、または住むのに最適な場所に関係なく、ランキングが大好きです。消費者がランキングの背後にある基準を決定するために深く掘り下げることはめったにありません。

行動ファイナンスの調査結果の1つは、私たちが日々直面するすべての決定を考えると、人間はショートカットを愛しているということです。ランキングはまさにそのような近道を提供し、ほとんどの消費者はそのようなランキングが独立していて客観的で適切に精査されていると想定しています。

私は最近、消費者に個人向けの金融コンテンツを提供する金融Webサイトに出くわしました。税金、クレジットカード、銀行、投資などすべて。ほとんどの場合、それらのコンテンツは本質的に教育的であり、健全です。ただし、このWebサイトには、ファイナンシャルアドバイザーの「ランキング」も掲載されています。

彼らのサイトには、全国のほぼ50の市場の「トップファイナンシャルアドバイザリーファーム」のランキングが含まれています。サイトによると、彼らはその地域の「すべての企業の調査に数十時間を費やし」、「受託者企業」である企業のみをリストアップしました。つまり、顧客の最善の利益のために行動する必要があります。このサイトや他のサイトは、単に収益を生み出すだけであり、十分な開示と透明性を欠いていることが多いと思います。

「トップファイナンシャルアドバイザリーファーム」にリストされている企業がリストに載っていたことが判明しましたが、ウェブサイトのどこにも開示されていません。私がこれを発見した唯一の方法は、私がリストにどのように含まれるかを決定するためにエンティティに連絡することでした。ほとんどの消費者は、この「ベストリスト」が企業に「プレーするためにお金を払う」ことを要求していることを知らないでしょう。

では、ファイナンシャルアドバイザーを検討する際に、消費者はランキングをどのように使用する必要がありますか？

役立つヒントを次に示します。

リストを作成したのは誰ですか？ ジャーナリズムの完全性について注目されている出版物からのリストは、聞いたことのないエンティティによって作成されたリストよりも堅牢である可能性があります。

ランキングの基準は何ですか？ ランク付けの目的で使用できるメトリックは多数あります。ほとんどの場合、運用資産の増加やアドバイザーごとの資産などの定量的な指標を使用します。一部のランキングでは、企業が考慮されるために特定の規模である必要があります。数字を超えて、どの要素が使用されたかを確認してください。

アドバイザーに何を求めていますか？ 重要なものすべてを測定できるわけではありません。定量的よりも定性的である財務計画を提供するアドバイザーを見つけることに焦点を当てている消費者にとって、ランキングはほとんど洞察を提供しないことがよくあります。

すべてのクライアントは異なり、その結果、ほとんどのアドバイザーのランキングは、見込み客がアドバイザーと協力することからどのように利益を得ることができるかを正確に評価する方法をほとんど提供しません。おそらく最良の出発点は、全米個人金融アドバイザー協会（NAPFA）とCFP理事会が消費者に提供する有用なチェックリストです。

結局のところ、本当に重要なランキングは、アドバイザーに対する個人的な満足度だけです。