コア ポートフォリオを使用すると、投資が簡単になります。自動化テクノロジーと連携した当社の専門家チームが日々の投資を担当し、お客様の計画を順調に進めます。目標が変わった場合でも、戦略を簡単に調整できます。さらに、欠損金の回収を利用して税額を削減できる可能性があります。
管理されたポートフォリオが自分に適していると判断しましたか?
いくつかの簡単な手順であなたのファイルを開きます。
始めましょう
あなたの目標に合った計画を立てましょう。どこに行きたいか教えてください。残りは私たちが行います。投資戦略は、社会的責任投資などを含めてカスタマイズできます。
当社の専門家チームが厳選した投資で多様なポートフォリオを構築し、お客様の目標とリスク許容度に基づいて最適なリターンを提供します。その後、当社の高度なテクノロジーがポートフォリオを監視して自動的に更新し、目標を軌道に乗せ続けます。
私たちは現場で取り組んでいますので、お客様は手を煩わす必要はありません。いつでもオンラインで、または月次レポートを通じて進捗状況を追跡できます。また、目標が変わった場合でも、投資戦略を簡単に調整できます。
あなたの目標に合った計画を立てましょう。どこに行きたいか教えてください。残りは私たちが行います。投資戦略は、社会的責任投資などを含めてカスタマイズできます。
当社の専門家チームが厳選した投資で多様なポートフォリオを構築し、お客様の目標とリスク許容度に基づいて最適なリターンを提供します。その後、当社の高度なテクノロジーがポートフォリオを監視し、自動的に更新して、目標を軌道に乗せ続けます。
私たちは現場で取り組んでいますので、お客様は手を煩わす必要はありません。いつでもオンラインで、または月次レポートを通じて進捗状況を追跡できます。また、目標が変わった場合でも、投資戦略を簡単に調整できます。
最低投資額:$500
初期投資
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カスタマイズされたポートフォリオ
私たちは、お客様とともに成長する可能性のある投資戦略をお手伝いします。
順調に進むよう監視されています
私たちはあなたの投資を毎日追跡し、目標を達成できるようリバランスを行います。
必要なときにいつでもサポート
私たちは、お客様が必要とするあらゆるサポートをいつでも提供いたします。
長期的な投資戦略
私たちは、お客様のご希望のリスク許容度に合わせた多様なポートフォリオで目標を達成できるようお手伝いいたします。
モルガン・スタンレーのほとんどの小売 E*TRADE 証券会社および米国住所の退職口座は、コア ポートフォリオに登録できます。対象となるアカウントは次のとおりです:
仲介:
退職:
9 月のアイラ:
このプログラムは信託、慈善団体、企業、機関口座、ビジネス口座では利用できないことに注意してください。
MSSB は、資産クラス (株式や債券など) ごとに、広範な資産配分戦略と組み合わせることで、長期 (通常は 3 年以上) にわたって、所定のリスクレベルに対して高レベルのリターンの可能性を提供する投資保有銘柄を選択します。これは、リスク調整後の収益可能性と呼ばれます。
それぞれの投資選択は、過去の実績、経費、追跡エラー、流動性を含むがこれらに限定されない、主要なデータポイントの範囲を分析することによって行われます。 MSSB は、お客様のコア ポートフォリオ口座に保有されている ETF に関する意見を作成する際に、モルガン スタンレー グローバル インベストメント マネージャー分析グループの成果を活用しています。 ポートフォリオの保有資産は定期的に監視され、必要に応じて交換されます。
新規クライアント (外部転送)
現金で入金するか、有価証券を譲渡することでアカウントに資金を投入できます。口座に資金を提供するために送金された証券は、通常、受け取り次第清算されます。当社は、当社の裁量により、特定の種類の証券の預け入れを受け入れることができます。これにより課税対象となる可能性があることに注意してください。
既存のクライアント (内部転送)
現金または既存の有価証券を使用してアカウントに資金を投入できます。口座に資金を提供するために送金された証券は、通常、受け取り次第清算されます。当社は、当社の裁量により、特定の種類の証券の預け入れを受け入れることができます。 「Move Money」ページの企業内送金ツールを使用すると、既存の口座の一部または全額を新しいコア ポートフォリオ口座に簡単に送金できます。追加の特典として、すべての取引は手数料無料で処理され、収益は推奨ポートフォリオの資金として使用されます。これにより課税対象となる可能性があることに注意してください。
ステップ 1:投資家プロフィールのアンケートと適合性申請書に記入する
投資の目的、期間、リスク許容度に関する一連の短い質問に答えてください。これは、投資の推奨を行うのに役立ちます。
ステップ 2:ポートフォリオをカスタマイズする
社会的責任（SRI および ESG）やスマート ベータ ETF 投資などの追加の投資戦略を使用して、ポートフォリオをさらにカスタマイズできます。
ステップ 3:推奨ポートフォリオを確認する
投資家プロフィールアンケートの結果をもとに、投資戦略を推奨する投資提案書をご提示させていただきます。私たちの推奨を受け入れるか、投資家プロフィールのアンケートに再度回答して、アカウントに別の投資戦略を選択するかを選択できます。新しい投資目標と、選択した新しいポートフォリオに合わせたリスク許容度を証明する必要があります。
ステップ 4:計画を実行する
コア ポートフォリオ アカウントを開設して資金を投入してください。
投資は次のように管理されます。
詳細については、MS Core Portfolios ADV パンフレットをご覧ください。
MSSB は、現代ポートフォリオ理論 (MPT) の原則に基づいた規律ある投資戦略に従います。 MPT は、分散投資ポートフォリオを構築するために広く利用されているフレームワークです。 MPT の基本的な哲学は、これらの資産クラスが時間の経過とともに示す期待リターンとボラティリティに基づいて、資産クラス (米国株式、国際株式、債券など) の組み合わせでポートフォリオを対比することです。
異なる資産クラスを組み合わせると、クラス間の相関レベルが異なるため、リスクを制限し、投資ポートフォリオの収益を高めることができます。 MPT で行われる仮定の多くは過去のデータに依存しているため、将来を表すものではない可能性があり、予期せぬ結果を招く可能性があります。すべてのポートフォリオ保有銘柄は、グローバル投資委員会による多段階のデューデリジェンスに基づいて、E*TRADE Capital Management の投資戦略チームによって選択されます。
市場が変動すると、ポートフォリオが当初の目標配分からずれやすくなります。そのため、当社ではお客様のコア ポートフォリオ アカウントを毎日監視し、リバランスが必要かどうかを確認しています。ポートフォリオ内の投資が、ポートフォリオの目標資産配分の加重パーセンテージから通常 5% 以上乖離しすぎる場合、当社のポートフォリオ管理チームは、お客様が選択した投資戦略に沿った適切なリスク レベルを維持するために、お客様の投資を自動的にリバランスします。ポートフォリオのリバランスとそれがどのようなメリットをもたらすかについて詳しくは、教育記事をお読みください。
まず、引き出しを満たすために口座内の現金残高を使用しようとします。その後、クライアントが追加の現金を必要とする場合、ポートフォリオの目標資産配分を維持するために、ポートフォリオ全体から投資を戦略的に売却します。
ポートフォリオを選択したら、投資の好みに基づいて戦略をさらにカスタマイズできます。
コア ポートフォリオ (スマート ベータ):よりアクティブなポートフォリオ戦略が必要ですか?当社は、お客様の資産の一部をスマート ベータ ETF に割り当てます。これは、全体的な収益の向上に役立つ特定の特性を持つ株式を優先するタイプの ETF です。 過去に好成績を収めた銘柄の要因、または特定の特徴が銘柄の選択に利用されます。この戦略は、アクティブ投資とインデックス投資の要素も組み合わせています。
これらの戦略はベンチマーク指数を上回るパフォーマンスを目指しており、通常は従来の時価総額加重ベンチマークと比較してリターンを向上させたり、リスクを最小限に抑えたりすることを目的としています。スマート ベータ戦略を採用している ETF はポートフォリオの回転率が高く、ベンチマークと比較して取引コストが高いことを示している可能性があります。スマート ベータ戦略を利用しても、より伝統的な時価総額加重ベンチマークと比べてパフォーマンスが下回ることが保証されません。
コアポートフォリオ (社会的責任):投資を個人の価値観に合わせたいと考えていますか?環境、社会、ガバナンスの実践で知られる企業に焦点を当てたETFを組み込むようにポートフォリオを調整します。 社会的責任のある ETF は、投資分析に SRI 基準を組み込むなど、特定の使命に基づいて投資します。環境、社会、またはガバナンスの基準を遵守している企業を審査する。またはコミュニティに影響を与える証券に焦点を当てた債券 ETF。
SRI 戦略では、特定の環境、社会、またはガバナンスの基準を満たさない特定の業界または企業への投資を排除または制限する場合があります。その結果、ETF は、SRI に焦点を当てていない他のファンドや適切なベンチマークを下回る可能性があります。
いいえ、コア ポートフォリオは、アカウントを管理するために継続的なサポートと専門的な指導を必要とする投資家向けに設計されています。コア ポートフォリオは任意のプログラムであり、MSSB のみがコア ポートフォリオ アカウントで取引できることに留意してください。もちろん、投資家が自分で投資や取引を行いたい場合は、いつでも MSSB の自主証券口座を開設できます。
コア ポートフォリオは長期的な視点を念頭に置いて管理されます。頻繁に現金を引き出すと、ポートフォリオの管理が困難になり、目的から逸脱する可能性があります。この問題を回避するために、コア ポートフォリオでは小切手の振り出し、デビット カード、請求書の支払いなどの機能は提供されていません。しかし、私たちは顧客と顧客の資金の間に立ち入るつもりはありません。出金が必要な場合は、アカウントダッシュボードの「お金の移動」タブで「出金」を選択し、指示に従ってください。 ご質問がございましたら、いつでもカスタマー サービス (866-484-3658) にご連絡ください。オンラインで別の口座に送金し、そこから引き出すこともできます。
税金に配慮した投資戦略は、コア ポートフォリオ アカウントで利用できます。
税金に配慮した投資戦略では、ポートフォリオに関連する利子や配当にかかる税金の軽減に役立つ地方債 ETF を利用します。 すべての証券口座は、税金を考慮したポートフォリオに自動的に登録されます。コア ポートフォリオに登録すると、いつでもこの機能を更新できます。 IRA およびその他の税制優遇口座タイプも、コア ポートフォリオの対象となります。
欠損金回収は節税効率の高い投資戦略であり、投資に対して現在支払わなければならない税金の額を最小限に抑えることができる可能性があります。 現在の米国連邦税法では、キャピタルゲインを、その課税年度中に発生したキャピタルロス、またはタックスロスハーベスティングを通じて以前の納税申告書から繰り越されたキャピタルロスで相殺できる場合があります。
すべてのアクティブな課税対象コア ポートフォリオ口座は、欠損金の回収に登録する資格があります。登録されると、コア ポートフォリオは登録されたアカウントを監視して、税損失を回収する機会がないか確認します。
欠損金の回収により、キャピタルゲインに対する損失を償却できる可能性があります。さらに、経常利益の最大 3,000 ドルまでの損失を償却できる場合があります。特定の年のキャピタルゲインや収入に対して使用されなかった損失は、翌年に繰り越される場合があります。
ただし、税損失の回収は必ずしも有益であるとは限りません。将来の税額が現在の税額よりも高くなることが予想される場合、望ましくない納税義務が生じる可能性があります。将来的により高い税金がかかると予想される場合、欠損税の徴収に登録するのは意味がないかもしれません。さらに、短期的なキャピタルゲインの実現を避けたい場合があるため、期間が短い口座には欠損金の回収は適切ではない可能性があります。
収穫リクエストが特定の課税結果をもたらすという保証はありません。 MSWM は、欠損金の回収に関連した税務上のアドバイスを提供しません。欠損金の回収は、アカウントの投資パフォーマンスに悪影響を与える可能性があります。
モルガン・スタンレーは法律、税務、会計上のアドバイスを提供しませんのでご了承ください。詳細については、IRS ガイドラインおよび税務顧問を参照してください。
ポートフォリオ内の「割り当て」タブにアクセスします。対象となるアカウントを選択します。ページ上部近くの「Tax-Loss Harvesting」で「Enroll」を選択します。
登録を解除するには、同じ場所で「登録解除」を選択します。
欠損金回収に登録すると、当社はお客様のコア ポートフォリオ口座を監視して、欠損金回収の機会の可能性を見つけます。損失を回収することで税額を削減できる可能性があることが判明した場合、自動的に損失の回収を実行します。損失を補うための取引コストはありません。目標エクスポージャーを確実に維持できるよう、同じ投資資産クラスの代替証券の購入を検討します。2
登録時と、税損失回収取引が実行されるたびにアラートを送信します。
ポートフォリオ内の「割り当て」タブにアクセスします。欠損金回収に登録されているアカウントを選択します。最初の登録以降に実現した損失は、「税務上の損失投資」として報告されます。
