ステートストリートの投資マネージャーとしての仕事は、A地点からB地点まで、できるだけ苦痛を伴わずに、できれば退職後のポートフォリオに多くの資産を確保することです。そしてその名誉のために、その最高のSPDRETFの多くはまさにそれを行っています。
ステートストリートは現在、SPDRネームプレートの下に140のETFを誇っています。投資家が自分のお金で最も信頼すべきものは、私たちが記録上最も記憶に残る年の1つを締めくくり、未知の世界に向かっていることを考えると、未解決の問題です。しかし、不況から抜け出すために1つの可能性が高いと思われる場合は、変化を期待して投資する必要があります。
ノースカロライナを拠点とする経済専門家のジェイミー・ジョーンズ氏は、ABCに対し、「調査によると、景気後退時にはイノベーションが加速することがわかっています」と語っています。 「たとえば、大恐慌の間、製造能力が大幅に向上し、ナイロンやテフロンなどの新素材が導入されました。」
最近では、世界中の消費者の変化するニーズを満たすために、Uber Technologies（UBER）とAirbnbの作成に目を向けることができます。
投資家にとって幸いなことに、ステートストリートのSPDR ETFは、投資家がコアポートフォリオを構築すると同時に、イノベーションから得られる経済的利益の一部を取得するために時折ショットを撮ることができる幅広いオプションを提供します。これらのファンドへの投資家は、分散、低手数料、流動性、透明性、税効率の恩恵も受けています。
投資期間全体ではないにしても、少なくとも今後数年間は購入して保持するのに最適な7つのSPDRETFを検討します。 個人的なニーズによっては、他の資金を無視しながら特定の資金を積み込む場合があります。しかし、このリストは、ほぼすべてのコアポートフォリオ目標のオプションを提供します。
米国株に投資するSPDRETFについて考えるとき、あなたの自然な傾向は SPDR S＆P 500ETFトラストに行くことかもしれません。 （スパイ）。 S＆P 500トラッカーのステートストリートで最大のETFであるだけでなく、米国で上場された最初の上場投資信託であり、純資産総額が約3,000億ドルである地球上で最大のETFでもあります。
ウォーレンバフェットは、S＆P 500トラッカー以外のものは必要ないと考えていますが、 SPDRポートフォリオS＆P1500複合株式市場ETF （SPTM、42.35ドル）は、アメリカの株式市場のより広い範囲を獲得したい投資家にとって完璧な代替手段です。
SPTMは、大型株の重いS＆P 500インデックスだけでなく、S＆P MidCap 400インデックスとS＆P SmallCap600インデックスへのアクセスをすべて1つの便利なパッケージで提供します。 SPYから時価総額の中央値が239億ドルの505の持ち株を取得する代わりに、SPTMは時価総額の中央値が35億ドル、つまりS＆P500の約7分の1のサイズの1,500以上の持ち株に資金を投資します。
>そしてそれはSPYより少ない料金で6.45ベーシスポイントでそうします。 （ベーシスポイントは100分の1パーセントポイントです。）
小さい株はより高い認識されたリスクを持っていますが、現実には、長期的に最もパフォーマンスの良い株のいくつかは中型株と小型株です。したがって、これらの小さな株に少なくともある程度のエクスポージャーを獲得しようとすることは理にかなっています。
しかし、あなたはそれらに過負荷をかけていません。ポートフォリオ全体のウェイトの4分の1以上を占めるSPTMの上位10の持ち株は、Apple（AAPL）、Microsoft（MSFT）、Amazon.com（AMZN）などのメガキャップであり、ポートフォリオの78％は大規模です-自然の中でキャップ。そのため、S＆P 500の優良株には十分にアクセスできますが、「トータルマーケット」戦略の範囲内です。
SPDRプロバイダーサイトでSPTMの詳細をご覧ください。
SPDRポートフォリオは世界の元米国ETFを開発しました （SPDW、29.94ドル）は、ステートストリートの22の低コスト「ポートフォリオ」ファンドの1つであり、米国上場のミューチュアルファンドの中央値の93％未満の手数料を誇っています。
この特定のETFは、S＆P DevelopedEx-U.S。のパフォーマンスを追跡します。 BMIインデックスは、日本（24.1％）、英国（11.4％）、カナダ（8.7％）を含む26の異なる国際市場にアクセスするために、0.04％という信じられないほど低い年会費を請求します。ファンド名が示すように、これらの国は、ブラジル、トルコ、南アフリカなどの「新興」および「フロンティア」市場とは対照的に、「先進」市場と見なされます。
SPDWを所有する投資家は、米国外に投資することで「母国の偏見」を回避します。ホームチームを応援するのは当然ですが、アメリカの株式は全世界の時価総額の半分以上を占めています。他の地域の株式を所有することは有用です。あらゆる種類の市場条件に耐えるポートフォリオを構築するときの世界。これは、米国市場がそれほどうまくいっていない時代を相殺するのに役立ちます。
SPDWの2,100以上の保有物は、市場のさまざまなセクターに十分に分散していますが、最も重いウェイトは、産業（15.9％）、金融（15.3％）、およびヘルスケア（11.8％）にあります。トップ株には、スイスの消費者大手ネスレ（NSRGY）、韓国の電子機器大手サムスン、日本の自動車メーカートヨタ（TM）などが含まれます。
SPDRプロバイダーサイトでSPDWの詳細をご覧ください。
これらのSPDRETFのテーマは引き続き低コストであり、 SPDRポートフォリオ新興市場ETF を継続します。 （SPEM、38.24ドル）。ステートストリートのポートフォリオETFのもう1つのスイートであるSPEMは、新興市場の株式への受動的エクスポージャーに投資された10,000ドルあたりわずか11ドルを請求します。
ETF自体は、EM株を購入する時価総額加重指数（株式が大きいほど、より多くの資産が投資される）であるS＆P Emerging BMI Indexのパフォーマンスを追跡します。現在、約2,500の指数が約30の異なる株に分散しています。国。中国は資産のなんと36％でトップの座を占めていますが、これは新興市場のETFでは珍しいことではありません。続いて、台湾（14.3％）、インド（12.6％）、香港（9.1％）が続きます。上位3つのセクターについては、消費者に接続されており、ポートフォリオの20.1％で任意株が上位にあり、次に金融（19.4％）と情報技術（14.7％）が続いています。
アリババ（BABA）、テンセント（TCEHY）、台湾セミコンダクター（TSM）などのトップホールディングスは、米国の投資家に馴染みがあると思われます。
2007年3月に発売されたSPEMは、過去3年および5年の期間で競合他社の約3分の2よりも優れています。このファンドは、過去10年間、先進国のSPDWに後れを取っていますが、新興市場の真の成長の可能性は、今後10年間でその関係を変えるはずです。
SPDRプロバイダーサイトでSPEMの詳細をご覧ください。
最高のSPDRETFのいくつかは、ステートストリートで最も古いファンドであり、投資家にS＆P 500のスライスを提供します。これらは、インデックスを構成する11のセクターに焦点を当てたSelect SectorSPDRです。
消費者裁量選択セクターSPDR基金 （XLY、$ 152.99）は、運用資産の面で最大のセクターETFの1つであり、166億ドルです。そして、それは「メインストリート」経済での素晴らしいプレーです。 XLYは、S＆P 500の消費者裁量部門を追跡します。これには、小売、ホスピタリティ、そして…まあ、COVID-19のために傷ついた他の多くの業界が含まれます。
長期的には、しかし、これは強力なパフォーマーです。過去15年間で、XLYは年間12.8％のトータルリターン（価格と配当）を提供してきました。これはS＆P500よりも約3.2パーセントポイント優れています。
これはバランスの取れたファンドではありません。 XLYの上位10の持ち株は、1つのセクターにのみ投資することに加えて、資産の67％を占めています。残りの51の持ち株は残りを分割します。そして、Amazon.comだけでトップを保持しているのは資産の22％を占めています。その他の上位の持ち株には、ホームデポ（HD、11.9％）とマクドナルド（MCD、6.7％）が含まれます。
トップヘビーETFのファンでない場合、特にAmazon.comが気に入らない場合は、XLYは適していません。しかし、一般的に、あなたがアメリカの消費者に強気である限り、このSPDRETFについて好きなことがたくさんあります。
XLYの詳細については、SPDRプロバイダーサイトをご覧ください。
XLYは従来のセクターシステムの一部ですが、ステートストリートは SPDR S＆P Kensho New Economies Composite ETF をリストしています。 （KOMP、46.13ドル）「21世紀」セクターのグループ。ただし、従来、この種のファンドは「テーマ別」と見なされており、複数のセクターを網羅するテーマに投資しています。
S＆P Kensho New Economies Composite Indexのパフォーマンスを追跡するパッシブETFであるKOMPは、半導体の進歩、人工知能、ロボット工学、自動化、その他の新しい経済ビジネスを活用して、従来の産業を混乱させている革新的な企業に投資することを目的としています。
このインデックスは、自動運転車、3D印刷など、イノベーションのテーマを表す16のサブインデックスで構成されています。各サブインデックスの保有は、「コア」（インデックスの目的は会社の戦略の主要なものです）または「非コア」（目的は会社の戦略の主要なものではありません。たとえば、製品がサプライチェーン）。 「コア」と見なされるものは、リバランスのたびに「非コア」株と比較して過大評価されます。 「コア」サブセットと「非コア」サブセット内では、すべての株式が均等に加重されます。
これは、KOMPのテーマに関連性の高い株式は、関連性の低い株式よりもファンドに大きな影響を与えると言う長い道のりです。
KOMPは393の株式を保有しており、加重平均時価総額は816億ドルです。したがって、これらは決してすべて中小企業ではありません。 ETFは米国のファンドと見なされていますが、ポートフォリオの資産の4分の1は、米国以外の中国、カナダ、スイスなどの国の企業に投資されています。
現在の上位のサブ産業には、半導体（7.9％）、アプリケーションソフトウェア（7.8％）、自動車メーカー（5.7％）が含まれます。トップホールディングスには、中国の電気自動車メーカーであるNio（NIO）、Zoom Video（ZM）、Overstock.com（OSTK）が含まれます。
SPDRプロバイダーサイトでKOMPの詳細をご覧ください。
金利は地下室にありますが、債券ファンドやその他の債券戦略は、平均的な投資家にとって依然として理にかなっています。これは、リスクのある資産にすべての投資をしたくないために、引退が近づいている場合に特に当てはまります。
SPDRポートフォリオアグリゲートボンドETF （SPAB、30.62ドル）は、その種の露出を取得するための安価で簡単な方法です。
SPABは、ブルームバーグバークレイズ米国総合債券インデックスのパフォーマンスを追跡します。このインデックスは、米ドル建ての投資適格債、国債、住宅ローンパススルー証券、および米国で販売されている商業用住宅ローン担保証券（MBS）に投資します。
SPDR ETFの約6,000の証券には、少なくとも1年の満期が残っており、3億ドル以上の未払いの額面があります。ポートフォリオの平均満期は約8年、期間（リスクの尺度）は約6年です。これは、SPABのポートフォリオが金利の1パーセントポイントの引き上げごとに約6％減少することを意味します。
しかし、それは本質的に完全に投資適格の債券の安全なポートフォリオです。ポートフォリオの保有の約70％がAaa格付けの債券（全体の最高格付け）に投資されており、さらに15％程度がAaまたはAに投資され、残りはBaaに投資されています。資産の37％で国庫が最大の構成要素であり、次に住宅ローン担保証券（25.8％）、工業会社の社債（17.1％）が続きます。
SPABがポートフォリオのごく一部にすぎない場合でも、全体的なリスクを下げる必要があります。
* SECの利回りは、直近の30日間のファンド費用を差し引いた後に得られる利息を反映しており、債券および優先株ファンドの標準的な指標です。
SPDRプロバイダーサイトでSPABの詳細をご覧ください。
SPDRSSGAグローバルアロケーションETF （GAL、39.80ドル）は、最も質素なポートフォリオを求めるユーザー向けのオールインワンソリューションです。
GALは「資産配分」ファンドです。つまり、株式、債券、商品など、いくつかの資産に投資します。また、他の最高のSPDR ETFとは異なり、これは「ファンドオブファンズ」であり、ステートストリートの投資管理ビジネスであるSSGAファンドマネジメントによって積極的に管理されています。
SPDR SSGAグローバルアロケーションETFは通常、資産の60％を株式に投資し（変動する可能性があります）、残りは債券、商品、または現金に投資します。また、GALは通常、資産の約30％を米国以外の国に投資します。
GALのプライマリベンチマークはMSCIACWI IMIインデックスであり、セカンダリベンチマークは前述のSPABと同じベンチマークであるブルームバーグバークレイズ米国総合債券インデックスです。しかし、どちらも完全な比較ではありません。このETFは、事実上、単一のファンドのポートフォリオ全体であり、投資家が選択した場合、それを唯一の保有物として使用できます。
SPDR SSGAグローバルアロケーションETFは現在、米国株式で35％、国際株式で27％、米国債で16％、ハイイールド債で10％、財務省インフレ保護証券（TIPS）で5％、4 ％は商品、2％は現金、残りは新興市場の債務です。これは、前述のSPYやSPDWなどのさまざまなETFや、SPDRポートフォリオ中期社債ETF（SPIB）などの他のファンドに投資することで実現します。
良いニュースは、GALは、バランスの取れたポートフォリオを作成するために必要なもののほとんどに投資できるようになることです。ただし、一部の投資家がオフになる可能性があるのは、それぞれへの割り当てです。多くの投資家は株式にもっと多額の投資をしたいと思うかもしれませんが、他の投資家は債券や商品へのエクスポージャーを増やしたいと思うかもしれません。それらに、あなたはこれらと他のSPDRETFの様々な量を混ぜ合わせて一致させる方が良いです。しかし、シンプルで多様性のある低コストのソリューションを探しているなら、GALは確かにその法案に適合します。
SPDRプロバイダーサイトでGALの詳細をご覧ください。