• 関心のある対立： コミッションベースのアドバイザーは、特定の製品を販売することで収入が増えるため、必ずしもあなたの最善の利益を得るとは限りません。
• 料金と返品： かなりの金額を投資しない場合、アドバイザーに支払う料金は、収益の収益に影響を与える可能性があります。
• あなたの役割： ファイナンシャルアドバイザーがあなたに代わって行動します。ただし、実際に体験したい場合は、より多くの情報を入手できるオンラインの代替手段の方が適している可能性があります。

ロボアドバイザーを使用する必要があるのは誰ですか？

ロボアドバイザーとファイナンシャルアドバイザーはどちらも、資産の管理と投資の拡大を支援します。オンラインアドバイザーとファイナンシャルアドバイザーのどちらが自分に適しているかをどうやって知ることができますか？それはあなたの経済的目標に依存します。

ロボアドバイザーは、単一の投資目標を達成するのに役立つ理想的なツールです。自動ポートフォリオリバランスなどのロボアドバイザーが提供するサービスは、個人アドバイザーよりも低コストで個々の目標を達成するために軌道に乗るのに役立ちます。

次の場合、ロボアドバイザーが適しています：

• 人間とのやり取りが限られていてもかまいません。 ロボアドバイザーはオンラインでポートフォリオを管理し、人的支援の必要性を排除します。
• 時間は限られています。 ロボアドバイザーが提供する自動サービスにより、ポートフォリオの管理に費やす時間とエネルギーが削減されます。
• あなたには単純な投資目標があります。 投資ニーズが単純であるか単一である場合、投資ニーズを満たすためにファイナンシャルアドバイザーが提供する手持ちのアプローチは必要ない場合があります。
• コストを削減したい。 ファイナンシャルアドバイザーの費用があなたが望むよりも高いか、または使うことができるならば、あなたはあなたの口座を管理するためにロボアドバイザーを選ぶことを望むかもしれません。ロボアドバイザーアルゴリズムを介して投資を行う専門家の支援は引き続き受けられますが、より手頃な価格です。

ファイナンシャルアドバイザーを使用する必要があるのは誰ですか？

あなたの主な目標があなたの全体的な財政状況を改善することであるならば、ファイナンシャルアドバイザーのサービスはあなたにぴったりかもしれません。ファイナンシャルアドバイザーは、さまざまな方法で将来の計画を立てるのに役立ちます。彼らはあなたの借金を管理するための予算を立てるのを助けるかもしれません、不動産計画から退職計画まで、そしてもっと。

次の場合は、ファイナンシャルアドバイザーが適しています。

• あなたは人とのつながりを好みます。 ロボアドバイザーは自動化されているため、個人的なやり取りはほとんど、またはまったく必要ありません。個人的なサポートや、慣れ親しんだ声でアドバイスする価値が必要な投資家の場合は、ファイナンシャルアドバイザーの方が適しています。
• 複数のアカウントがあります。 ファイナンシャルアドバイザーが提供する総合的なサービスは、特に会社や退職金の口座を調整する必要がある場合に、複数の口座を管理するのに適しています。
• カスタマイズされたアプローチが必要です。 ロボアドバイザーが提供する万能のサービスでは、保存したり他のアカウントに割り当てたりする量をカスタマイズして計画することはできません。ファイナンシャルアドバイザーのサービスにはより多くの費用がかかりますが、財務状況とニーズに合わせて特別に調整されたアプローチが保証されます。

ファイナンシャルアドバイザーと協力することで、より良い意思決定を行い、戦略的で長期的な計画を作成し、全体的な財務状態を改善することができます。ファイナンシャルアドバイザーと協力する前に、あなたの財務目標が何であるかを決定することが重要です。そうすれば、その分野でのアドバイザーの資格と経験について話し合うことができます。この質問のリストを使用して、アドバイザーのサービスがニーズに合っているかどうかを判断するのに役立ててください。