National Association of Personal Financial Advisorsの略であるNAPFAは、手数料のみのファイナンシャルアドバイザーのための専門家協会です。 NAPFAは、消費者が紛争のない財務アドバイスを求めるのを支援するために活動しています。 。
今日、多くの消費者は、誰がお金を管理するかということになると、難しい選択に直面しています。
この選択は、そこにある多数のファイナンシャルアドバイザーによって難しくなっています。ファイナンシャルアドバイザーを装ったこれらの人々の何人かは、あなたに情報の過負荷と、あなたの利益にはならないかもしれない製品の売り込みを提供します。
自分の利益のために出ているこれらの「自己奉仕」アドバイザーは、NAPFAが作成された理由です。
これらの手数料のみのアドバイザーは、受託者の邸宅で奉仕します。受託者とは、法的に任命され、他の人のために資産を信託する権限を与えられた人のことです。受託者は、自分の利益ではなく、他の人の「利益」のために資産を管理します（investopedia.com）。これは、一部のアドバイザーが常にクライアントの利益のために投資するとは限らないという点で、通常のファイナンシャルアドバイザーとは異なります。ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは、コミッションによって全額または一部が支払われます。これは、収入を最大化する製品を宣伝するインセンティブがあることを意味します。
NAPFAは、この協会がクライアントの最善の利益を探しているという事実に誇りを持っています。これを言うと、NAPFAは組織の最高水準を満たすアドバイザーのみを採用します。それらの基準は次のとおりです。
ファイナンシャルプランナーが手数料のみであることを正確に定義するものは何ですか？
これらの登録アドバイザーは、委託販売を行っていないため、外部との利益相反はありません。それらはクライアントから直接補償されます。 NAPFAアドバイザーには、クライアントの最大の経済的利益を探すという1つの共通の目標があります。
NAPFAアドバイザーについて私が気づいたことの一つは、彼らが彼らの組織を非常に誇りに思っており、それを非常に真剣に受け止めているということです。ブロガーの仲間でCFP®の専門家であるRogerWohlnerは、NAPFAコミュニティで非常に活発に活動しています。私は彼に、NAPFAメンバーシップが彼にとって非常に重要である理由を共有するように依頼しました。彼が言わなければならなかったことは次のとおりです：
「NAPFAは、それぞれのクライアントのために最善を尽くすことに一律に取り組んでいる仲間の手数料のみのアドバイザーの組織であり、私たち一人一人は、毎年再確認する受託者宣誓に署名することによってこれを述べています。」
「さらに、この組織は、仲間のメンバーと共有することをいとわない豊富な知識と経験を持っている非常に多様なアドバイザーのグループで構成されています。クライアントの問題について質問がある場合は、その質問をNAPFAディスカッションフォーラムに頻繁に投稿し、常に多くの有用な回答を受け取ります。他の場合には、私は仲間のメンバーに直接連絡し、彼らが彼らの時間と専門知識に寛大であることを常に見つけました。」
「要するに、NAPFAのメンバーシップにより、クライアントに利益をもたらすために仲間のメンバーの知識を活用できることがわかりました。この追加の知識ベースは、個人開業医である私たちにとって特に重要です。」
Rogerの詳細については、彼のブログWohlnerFinancialまたは彼の会社のAssetStrategyConsultantsをご覧ください。
NAPFAアドバイザーの採用に興味がある場合は、まず彼らのウェブサイトにアクセスするのが最善の方法です。そこから、ホームページに「アドバイザーを探す」スポットが表示されます。住所、郵便番号、または名前のいずれかで検索できます。[検索]を選択すると、お住まいの地域で最も近いNAPFA登録アドバイザーのリストが表示されます。
NAPFAのWebサイトには、役立つリンクやリソースが多数あります。彼らはあなたがあなたの地域でNAPFA資格のあるアドバイザーを見つけるのを助けることができます。彼らはまたあなたがあなたにぴったりのファイナンシャルアドバイザーを選ぶのを助けるのに役立つ教材を持っています。 NAPFAには、資格のあるアドバイザーによるさまざまなトピックに関する教育ウェビナーがあります。
NAPFAは教育会議も主催しています。これらの会議には、NAPFAに参加したいアドバイザー向けのクラスと、スキルを磨きたいアドバイザー向けのクラスがあります。
NAPFAとKiplingerのPersonalFinanceマガジンを通じて、このWebサイトは年に数回無料の財務アドバイスをホストしています。今後の日程を確認したり、ウェブサイトやKiplingerのFacebookページからライブビデオチャットを視聴したりできます。