投資家は、ファイナンシャルアドバイザーのさまざまなタイプと役割について混乱することがよくあります。正しい選択をするために誰にアプローチするかを知ることが重要です。しかし、混乱はここで終わります！
情報に基づいた意思決定ができるように、さまざまなファイナンシャルアドバイザーの役割を説明する記事を作成しました。まず、ファイナンシャルアドバイザーが誰であるかを理解しましょう。
ファイナンシャルアドバイザーはあなたがあなたのお金を管理するのを手伝います。これは、ウェルスアドバイザー、株式仲買人、ファイナンシャルプランナー、ロボアドバイザー、ウェルスコーチを表すために使用される総称です。
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ファイナンシャルアドバイザーは、専門知識と財務インテリジェンスを使用して、あなたに合った投資オプションを推奨します。とりわけ、税金の節約、適切な保険制度の選択、不動産への投資、不動産の計画にも役立ちます。
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あなたに財務アドバイスを与える人は誰でもファイナンシャルアドバイザーであると簡単に推測できます。しかし、真実はそれからほど遠いです。ファイナンシャルアドバイザーは、専門家として認定されているか、資本成長を実現するという遺産を築く必要があります（場合によっては両方）。それでは、幅広いタイプのファイナンシャルアドバイザーを見てみましょう：
さまざまな資産への投資を支援する個人または企業。通常、AUM（運用資産）の％の手数料を請求します。
銀行または投資会社の従業員。 （通常、組織固有の投資商品を販売します。）
投資信託を推奨および販売する権限を与えられた銀行またはファンドハウスの従業員。 （通常、ファンドハウスに固有のオプションをお勧めします。）
財務目標の達成に役立つ戦略を作成します。受動的な収入の創出やその他のそのような手段を含む幅広いレベルの推奨事項。 （必要に応じて他の責任を負う場合があります。）
新しい口座を開設し、金融サービスを販売し、顧客からの問い合わせを解決する銀行員。 （通常、ターゲットだけに一致する製品をお勧めします。）
適切な保険スキームの選択を支援する保険会社のコンサルタントまたは従業員。 （もう一度、塩を少し入れてアドバイスを受ける必要があります）
ファイナンシャルアドバイザーはあなたのポートフォリオをあなたの目標に沿って調整します。ファイナンシャルプランナーはあなたの目標を理解し、戦略を立てます。
ファイナンシャルアドバイザーは次のようになります：
一方、ファイナンシャルプランナーは次のようになります。
ファイナンシャルアドバイザーまたはプランナーが保持できるさまざまな指定、役割、および認定があります。時々、ファイナンシャルアドバイザーとファイナンシャルプランナーは同じことを同じように行うかもしれません。多くの場合、ファイナンシャルプランナーは一種のファイナンシャルアドバイザーかもしれませんが、その逆は真実ではないかもしれません。
ファイナンシャルアドバイザーは、業界での経験とドメイン固有の知識のメリットを提供します。したがって、専門家にお金を処理してもらいたい忙しい専門家であれば、CubeWealthなどの金融投資プラットフォームがまさに必要なものになる可能性があります。
ただし、ファイナンシャルアドバイザーを選ぶ前に、現在の財務状況を理解することが重要です。決定を下す前に、ウェルスコーチに相談することをお勧めします。 Cube Wealthアプリをダウンロードして、他のCubeユーザーが簡素化された富の創造体験について何を言っているかを確認できます。
回答信頼できるファイナンシャルアドバイザーは、投資目標に基づいてお金を節約し、富を生み出すのに役立ちます。したがって、CubeWealthがアクセスできるような信頼できるファイナンシャルアドバイザーを持つことは価値があります。 Cube Wealthのアドバイザリーパートナーには、Wealth First、Purnartha、RIARickHolbrookが含まれます。
回答あなたは最初にあなたの目標に基づいてファイナンシャルアドバイザーが必要かどうかを理解する必要があります。調査結果に基づいて、次のようなファイナンシャルアドバイザーの助けを借りて投資することを選択できます。
Cube Wealthのファイナンシャルアドバイザーは、3つのボックスすべてをチェックします。目標とリスクアペタイトに基づいて、CubeWealthアプリで最高品質の投資アドバイスを得ることができます。
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