債券ファンドは、財務省証券、債券、コマーシャルペーパー、リバースレポなどのさまざまな債券およびマネーマーケット商品に投資します。これらの債券には固定金利を提供するものと提供しないものがあります。
この場合、「その他」は変動リターンを生み出します。つまり、市場の状況に応じて金利が変動する可能性があります。フローターファンドはそのような債務証券に投資します。
重要： このブログは読者を教育することを目的としており、ここで提供される情報はCubeWealthからの投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。
フローターファンドは、主に変動金利の債券に投資する一種の債券ファンドです。フローターファンドのポートフォリオの少なくとも65％は、変動金利の資産で構成されています。
短期フローターファンドは、国債のように満期が短い変動金利の債券に投資します。
長期フローターファンドは長期債務証券に投資します。ただし、期間が長いほど、金利は高くなります。したがって、これらのファンドは残りのポートフォリオと固定金利およびマネーマーケット証券のバランスを取ります。
フローターファンドが投資する変動金利証券は、証券の金利の増減を決定するベンチマークを追跡します。
したがって、フローターファンドのパフォーマンスは、投資する証券の金利の動きと絡み合っています。金利が上昇すると、フローティングファンドは価値を獲得します。落ちた場合、ファンドは価値を失います。
ほとんどのフローターファンドはオープンエンドの債務スキームです。つまり、フローターファンドのユニットはいつでも売買できます。
フローターファンドは、変動金利の幅広い債券に投資します。残りのポートフォリオは債券で構成されています。
フローターファンドは、リスクとボラティリティが低い債務証券に投資する債務ファンドであるため、安全であると見なされます。
変動する金利は、フローターファンドが投資する債券のパフォーマンスに影響を与えます。これらの変動は、フローターファンドのNAVに直接影響します。
一般的に、RBIのレポレートは債券市場に大きな影響を及ぼします。レポレートは、商業銀行またはRBIからお金を借りるその他の機関が支払う必要のある利息を決定します。
流動性ファンドやオーバーナイトファンドなどの債券ファンドは、通常、満期期間が短く、投資する固定金利証券により、予測可能なリターンを提供します。
ただし、フローターファンドは変動する利息証券に投資し、最終的に予測できないリターンをもたらすため、これは当てはまりません。
Cube Wealthアプリを使用して、最高の債務ファンドに投資できます。債務ファンドは、毎月Cubeユーザー向けの最高の債務ファンドのセットをキュレートするWealthFirstによって厳選されています。これらの債務基金には次のものが含まれます：
オーバーナイトファンドは、満期が1日である債券に投資する比較的安全な債券ファンドです。ここで一晩の資金についてのすべてを読んでください。
リキッドファンドは比較的安全なデットファンドであり、60〜91日で満期を迎えるデットおよびマネーマーケット商品を投資します。流動性ファンドについてのすべてをここで読んでください。
銀行およびPSU債務ファンドは、銀行およびPSU企業に貸し付けています。
マネーマーケットファンドは現金および現金同等物に投資します。
アービトラージファンドは、アービトラージの機会を利用してリターンを生み出します。アービトラージファンドについてのすべてをここで読んでください。
詳細については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください
フローターファンドからの利益に対する税金は、他のデットファンドと同様です：
フローターファンドを3年以内に売却する場合は、短期キャピタルゲイン税を支払う必要があります。税率は、投資家の税スラブに従って計算されます。
3年後にフローターファンドを売却した場合、インデックス作成のメリットを含む20％の長期キャピタルゲイン税を支払う義務があります。
このブログを読んで、2021年に避けるべき節税の間違いについて知ってください
全体として、フローターファンドはエクイティファンドより安全であると考えられていますが、オーバーナイトファンドやリキッドファンドなどの他のデットファンドよりも金利リスクが発生しやすい傾向があります。
Cube Wealthアプリは、CubeのアドバイザリーパートナーであるWealth Firstからのアドバイスを受けて、オーバーナイトファンド、リキッドファンド、マネーマーケットファンド、バンキング＆PSUファンドなどの最高のデットファンドに投資するのに役立ちます。
詳細については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください
キューブウェルスの詳細については、このビデオをご覧ください