ダイナミックという言葉は「アクティブ」を意味し、それはまさにダイナミック債券ミューチュアルファンドが行うことです。インドの金利の上昇と下降に基づいて証券を積極的に取引します。
ダイナミックボンドミューチュアルファンドのダイナミズムを、それらがどのように機能するか、何に投資するか、ダイナミックミューチュアルファンドに投資すべきかどうかを理解することによってテストしてみましょう。
ダイナミックボンドミューチュアルファンドは、国債に分類される債券に投資する債券ファンドです。これにより、ダイナミック債券ファンドは他の債券ファンドとまったく同じであると思われるかもしれませんが、落とし穴があります。
ダイナミック債券ファンドを扱うファンドマネージャーは、任意の期間の債券を購入する自由があります。 10年債ファンドのような他の債券ファンドは、10年で成熟する英国債にしか投資できないため、この自由はありません。
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一般的に、債券ファンドは、RBIによって決定される金利の上昇と下降の影響を受けます。これは3つのシナリオにつながる可能性があります：
金利が長い休止を経験する場合、債券はあまり望ましくなくなることが知られています。そのような場合、株式のような他の選択肢は、リターンと選好の点で債券に取って代わるかもしれません。
金利が急上昇した場合、債券の価値が失われることが観察され、そのような場合、株式がそれらに取って代わる可能性があります。
金利が下がると、債券は価値を得ることが知られており、その結果、投資家にとってより魅力的になる可能性があります。
他の債券ファンドとは異なり、ダイナミックボンドミューチュアルファンドは、上記の3つのサイクルすべてで有利なリターンを生み出す可能性があります。
ダイナミックボンドファンドを担当するファンドマネジャーは、金利の状況を評価し、これらのファンドがさまざまな保有期間に基づいて証券を売買しなければならない自由を活用することができます。
たとえば、金利がクーポンレートを下回った場合、ファンドマネージャーはリスクを軽減するために長期証券に切り替えることができます。
さまざまな保有期間ベースの証券間のこの動的な切り替えにより、動的債券ファンドは、それ自体が提示する金利シナリオを最大限に活用することができます。
| 資金 | ポートフォリオの成熟度 |
| リキッドファンド | 60〜91日 |
| オーバーナイトファンド | 1日（一晩） |
| 10年間の英国債ファンド | 10年 |
| ダイナミックボンドファンド | 変動（金利による） |
債券を発行する人は誰でもそれに金利を支払います。これはクーポンレートとして知られています。
ダイナミックボンドファンドのダイナミズムは、ファンドマネージャーの洞察力とさまざまな金利サイクルの間に適切なコールを行う能力に完全に依存しています。
ダイナミックボンドファンドはデットファンドであり、当然、エクイティファンドよりもリスクが低いことを意味します。ただし、これらは依然として市場にリンクされた商品であり、金利の上昇と下降の影響を受けます。
前述のように、金利の上昇は債券の切り下げを行う傾向があり、金利の低下は債券の価値を下支えする傾向があります。したがって、金利の変化を処理するためのファンドマネージャーの介入と微妙なアプローチは、プラスのリターンを提供するために最も重要です。
ダイナミック債券ファンドは、短期、中期、または長期の保有期間を持つ債券に投資する自由があります。
ダイナミックボンドファンドはデットファンドのように課税されます：
| タイプ | 保持期間 | 税率 | インデックス作成 |
| 短期キャピタルゲイン | <3年 | I-Tブラケットによる | いいえ |
| 長期キャピタルゲイン | >3年 | 20％ | はい |
従来の論理では、あなたがより高い税率の投資家である場合、ダイナミックな債券ファンドに3年以上閉じ込められたままでいることには特典があると述べられていました。
ただし、Cube Wealthアプリをダウンロードし、リスククイズに答えて、どのタイプのデットファンドにどの期間投資する必要があるかを理解することをお勧めします。
ダイナミックボンドファンドは、FDやその他の従来の資産よりも優れたリターンを生み出すことが知られています。したがって、保守的な投資家と積極的な投資家の両方が、これらのファンドをポートフォリオに含めることで利益を得る可能性があります。
ただし、ポートフォリオにダイナミック債券ファンドを含めるべきかどうかは、目標とリスク許容度によって異なります。詳細については、キューブウェルスコーチにご相談ください。
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