最高の体系的投資計画（SIP）は、短期的な変動の影響を乗り切ると同時に、長期的に富を増やす可能性があります。

このブログでは、私たちのアドバイザーであるウェルスファーストが厳選した12の最高のSIPミューチュアルファンドについてお話します。しかし、始める前に、SIPを使用して投資することの利点を見てみましょう。

SIPまたは体系的な投資計画に投資する必要があるのはなぜですか？

最高のSIPに投資することは、市場サイクル全体で富を生み出す最も賢い方法の1つです。つまり、市場が上がるか下がるかにかかわらず、投資を続けます。すべてのSIPミューチュアルファンドのメリットを詳しく見てみましょう。

1。高収益

エクイティまたは国際ミューチュアルファンドで最高のSIPは、複合する可能性があります。これは、投資家が将来的に多額の資金を蓄積するのに役立ちます。これらのファンドは、5年以上にわたって10〜18％近くのリターンを生み出すことが知られています。

たとえば、これは、10年以上にわたって1か月あたり10,000ポンドを株式（@ 12％）または国際ファンド（@ 15％）に投資した場合に何が起こるかを示す架空の例です。

2。ルピーコスト平均法

ルピーのコスト平均法により、確実に購入できます：

• 市場が落ち込んでいるときのシェアの増加
• 市場が上昇しているときはシェアが少なくなります
  

これにより、短期的な変動の影響が平均化され、投資する適切な時期を選択する手間が省けます。 SIPと一括払いでのルピーコスト平均法の架空の例を次に示します。

3。手頃な価格

SIPは、多額のお金や一時金を投資する必要がないため、手頃な価格です。代わりに、毎月または四半期ごとに、最低1,000ポンドの小額の投資を行います。

21〜22年度の10〜20年間の投資に最適な12のSIP

これは、CubeのミューチュアルファンドアドバイザーであるWealth Firstによって現在推奨されているSIPの概要であり、おそらく10〜20年間投資するのに最適なSIPです。

10〜20年間のベストエクイティファンドSIP

株式ファンドは主に、収益性の高い長期的なリターンを生み出すことを目的として、インド企業の株式に投資しています。株式ファンドでSIPを開始することは、株式を直接購入するよりも比較的リスクが低いことが知られています。

1。ミラエアセットラージキャップファンド

Mirae Asset Large Cap Fundに投資することで、Infosys、HDFC Bank、Reliance Industries、TCSなど、インドの大手企業や業界リーダーの株式にアクセスできます。

これらの企業は、時価総額が優れていることから「大型株」として知られています。実際、ミラエアセットラージキャップファンドのポートフォリオの80％以上には、インドの上位100社の株式が含まれています。

• タイプ：大型株ファンド
• 1年間の収益：29.10％
• 3年間の収益：19.14％
• 5年間の収益：17.88％

これがミラエアセットラージキャップファンドが保有するトップ株のスナップショットです。

2。 Canara Robeco Emerging Equities Fund

Canara Robeco Emerging Equities Fundは基本的に、将来セクターリーダーになる可能性のある大型および中型企業に投資しています。これには、AxisBankやMaxHealthcareなどが含まれます。

さらに、ファンドマネジャーは群衆を追いかけて短期的な利益を追いかけるのではなく、質の高い企業に投資することで知られています。ファンドのポートフォリオの50％以上は、大型株指向です。

• タイプ：大規模および中規模のファンド
• 1年間の収益：37.58％
• 3年間の収益：23.82％
• 5年間の収益：20.39％

これは、カナラロベコエマージングエクイティファンドが保有するトップ株のスナップショットです。

3。 Axis Focused 25 Fund

Axis Focused 25ファンドに投資することで、大型株、中型株、小型株のカテゴリーから合計25の最高の株式にアクセスできます。名前が示すように、最大​​25株に投資できる集中型ファンドです。

このファンドの目的は、Info Edge、Avenue Supermarts、PidiliteIndustriesなどのさまざまなセクターからの高度に分散された株式で長期的なリターンを生み出すことです。

• タイプ：Flexi-cap（フォーカス）ファンド
• 1年間の収益：24.95％
• 3年間の収益：21.08％
• 5年間の収益：20.43％

これは、Axis Focused25Fundが保有する上位株のスナップショットです。

10〜20年間のベストデットファンドSIP

債務ファンドは、一般的に、低リスクで予測可能な報酬のカテゴリーに分類されると考えられています。彼らは国債、社債、マネーマーケット商品などの債務商品に投資します。

1。 IDFCバンキングおよびPSU債務基金

IDFC Banking＆PSU Debt FundでSIPを開始すると、高格付け（AAA）債券、譲渡性預金（CD）、コマーシャルペーパー（CP）、およびPSUや銀行が発行するその他の債務証券にアクセスできるようになります。

• タイプ：銀行およびPSUファンド
• 1年間の収益：3.37％
• 3年間の収益：8.48％
• 5年間の収益：7.62％

これは、IDFC Banking＆PSUDebtFundが保有する上位の債務証券のスナップショットです。

2。 ICICIプルデンシャルコーポレートボンドファンド

大企業が発行する債券に投資する債券ファンドがあります。 ICICIプルデンシャルコーポレートボンドファンドは、これらの債券ファンドの1つです。主にAA以上の社債に投資しています。

ICICIプルデンシャル社債ファンドが生み出した過去10年間の平均SIPリターンは8％以上であり、ほとんどの銀行のFDや普通預金口座よりもはるかに優れています。

• タイプ：社債ファンド
• 1年間の収益：8.11％
• 3年間の収益：7.33％
• 5年間の収益：7.93％

これは、ICICIプルデンシャル社債ファンドが保有する上位の債券のスナップショットです。

3。 HDFCマネーマーケットファンド

HDFCマネーマーケットファンドに投資することで、高格付けの債券、T-bill、コマーシャルペーパー、および最長1年で満期となるその他のマネーマーケット証券にアクセスできます。

過去10年間のこの投資信託の平均リターンは約7.70％であり、これはほとんどの銀行FDよりも優れています。

• タイプ：マネーマーケットファンド
• 1年間の収益：3.78％
• 3年間の収益：6.10％
• 5年間の収益：6.43％

これは、HDFCマネーマーケットファンドが保有する上位の債務証券のスナップショットです。

10〜20年間で最高の国際基金SIP

国際ファンドは、アップル、アマゾン、ノバルティスなどの外国企業の株式に投資するインドのミューチュアルファンドです。外国のミューチュアルファンドやETFのユニットに投資することもあります。

それらの投資タイプを考えると、国際ファンドは、長期的に適した投資信託の高リスク、高報酬のカテゴリーです。

1。エーデルワイスグレーターチャイナエクイティオフショアファンド

エーデルワイスグレーターチャイナエクイティオフショアファンドはJPモルガンファンドに投資しています-JFグレーターチャイナエクイティファンドは、台湾セミコンダクター、テンセント、アリババなどの中国のトップ株へのアクセスを提供します。

これは、株式や債券の代わりに別の投資信託に投資する「ファンド・オブ・ファンズ」スキームです。 CubeのアドバイザーであるWealthFirstは、これを10〜2021年の時点で長期的に最高の投資信託の1つとして選びました。

• タイプ：ファンドオブファンズ
• 1年間の収益：-8.15％
• 3年間の返品：29.46％
• 5年間の返品：19.93％

これは、エーデルワイスグレーターチャイナエクイティオフショアファンドのトップホールディングのスナップショットです。

2。フランクリンインディアフィーダー-フランクリン米国機会基金

特定の投資信託は、フィーダーファンドが投資家からの資金をプールしてマスターファンドに投資するフィーダーとマスターの関係で運用されることが知られています。

これが、フランクリンインディアフィーダー-フランクリン米国機会基金の運営方法です。マスターファンドであるFranklinU.S.Opportunities Fundを使用すると、Apple、Amazon、Google、Microsoftなどの米国のトップ株にアクセスできます。

• タイプ：フィーダーファンド
• 1年間の収益：17.22％
• 3年間の返品：32.75％
• 5年間の返品：23.07％

これがフランクリンインディアフィーダーのスナップショットです-フランクリン米国機会基金のトップホールディングです。

3。 PGIMインドグローバルエクイティオポチュニティファンド

PGIM India Global Equity Opportunities Fundは、PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fundに投資するファンドスキームであり、Tesla、Adyen、MercadoLibreなどの世界のトップ株に投資しています。

• タイプ：ファンドオブファンズ
• 1年間の返品：7.03％
• 3年間の返品：33.59％
• 5年間の返品：22.00％

これは、PGIM India Global EquityOpportunitiesFundのトップホールディングのスナップショットです。

10〜20年間で最高のリキッドファンドSIP

流動性のあるファンドは、負債ファンドのカテゴリーに分類されます。ただし、ポートフォリオが60〜91日で満期になるため、他の投資信託や特定の投資信託よりも比較的安全であることが知られています。

1。日本インドリキッドファンド

日本インドリキッドファンドに投資することで、銀行の普通預金口座よりも比較的良いリターンを得ることができます。 60〜91日で満期となる債券に投資します。

さらに、Nippon India LiquidFundはCubeATMと互換性があるため、30分以内に投資を即座に引き出すことができます！

• タイプ：リキッドファンド
• 1年間の収益：3.23％
• 3年間の返品：4.70％
• 5年間の収益：5.64％

これは、ニッポンインディアリキッドファンドが保有する上位の債務証券のスナップショットです。

2。インベスコインディアリキッドファンド

Invesco India Liquid Fundは、主に最長3か月で満期となる債券に投資します。過去10年間のこのファンドの平均SIPリターンは、平均的な銀行普通預金口座を上回っています。

• タイプ：リキッドファンド
• 1年間の収益：3.26％
• 3年間の収益：4.57％
• 5年間の収益：5.56％

これは、Invesco IndiaLiquidFundが保有する上位の債務証券のスナップショットです。

3。コタクリキッドファンド

Kotak Liquid Fundに投資するということは、ポートフォリオが最大3か月で成熟するため、エクイティファンドと比較して高い流動性と比較的安全なリターンにアクセスできることを意味します。

• タイプ：リキッドファンド
• 1年間の収益：3.24％
• 3年間の収益：4.59％
• 5年間の収益：5.55％

これは、コタックリキッドファンドが保有する上位の債務証券のスナップショットです。

一目でわかる最高の長期SIP

• アクシススモールキャップファンド
• カナラロベコエマージングエクイティファンド
• HDFCフレキシキャップファンド
• IDFC Banking＆PSU Debt Fund
• ICICIプルデンシャルコーポレートボンドファンド
• HDFCマネーマーケットファンド
• エーデルワイスグレーターチャイナエクイティオフショアファンド
• フランクリンインディアフィーダー-フランクリン米国機会基金
• PGIMインドグローバルエクイティオポチュニティファンド
• 日本インドリキッドファンド
• Invesco India Liquid Fund
• コタックリキッドファンド

Cube Wealthで厳選された投資信託の詳細については、この動画をご覧ください