フィーダーファンドは、投資家からの資金をプールし、それをマスターファンドに投資する株式または負債のミューチュアルファンドである可能性があります。これは、投資家が遭遇する可能性のある最もユニークな投資構造の1つです。
このストーリーでは、フィーダーファンドの仕組み、マスターフィーダー関係の違い、およびCubeWealthを使用してインドで最高のフィーダーファンドに投資する方法を簡単に説明します。
フィーダーファンドはボトムアップに従います。 2層構造：
投資家は、マスターファンドと呼ばれるより大きなファンドに資本を移転または投資するフィーダーファンドに資本をプールします。フィーダーファンドは、あなたのお金を負債やエクイティ商品に投資することはありません。
フィーダーファンドから集められた資本はマスターファンドに預けられます。ファンドマネージャーは、資本を株式や負債などのさまざまな証券に投資します。
フィーダーファンドとマスターファンドの間の2層構造は、投資家の投資コストと資産運用会社の運用コストの削減につながります。
さらに、マスターファンドはより大きな資本プールにアクセスできるため、ファンドマネージャーはより多くの証券に投資し、より良いリターンを生み出すことができます。
簡単に言えば、フィーダーファンドはマスターファンドに投資します。マスターファンドに送金し、実際に証券に投資することは許可されていません。
一方、マスターファンドは、フィーダーファンドの支店から集められた資金のプールを使用して、証券を購入し、リターンを生み出します。
フィーダーファンドは、複数のマスターファンドに関連付けられている場合があります。同様に、マスターファンドには複数のフィーダーファンドが関連付けられている場合があります。
投資家はマスターファンドに関連する手数料を支払う必要はありません。代わりに、投資するフィーダーファンドごとに費用比率を支払う必要があります。
フィーダーファンドのNAVは、同じマスターファンドに投資している別のフィーダーファンドとは異なる場合があります。
マスターファンドによって生み出されたリターンは、投資の重みに基づいてすべてのフィーダーファンドに分配されます。フィーダーファンドは、それ自体では利益を生み出しません。
フィーダーファンドとマスターファンドは同じ国や大陸にある必要はありません。たとえば、インドのフィーダーファンドは、米国または中国にあるマスターファンドに投資することが許可されています。
フィーダーファンドの地理的構造には、1つの重要な利点があります。インドにあるフィーダーファンドに税金を支払いながら、マスターファンドが投資する国際的な債務と株式の見返りを得ることができます。
フィーダーファンドは、投資の目標や目的の類似性に関係なく、マスターファンドに関連付けることができます。ただし、フィーダーマスターファンドは、同じ投資目的と目標を共有することで恩恵を受ける可能性があります。
エクイティファンドとデットフィーダーファンドはどちらも、課税時にデットファンドとして扱われます。したがって、より高い税率のスラブの投資家は、フィーダーファンドが彼らの目標に合うかどうかを知るためにウェルスコーチに相談しなければならないかもしれません。
| 税の種類 | 保持期間 | 税率 |
| 短期キャピタルゲイン | <3年 | I-Tスラブによる |
| 長期キャピタルゲイン | >3年 | 20％ |
費用比率は、ファンドマネージャーがファンドに積極的に関与するために支払う必要のある手数料です。より高い経費率はあなたの利益に食い込む可能性があります。
フィーダーファンドは通常、他の国にあるマスターファンドに投資します。したがって、フィーダーファンドがポートフォリオに価値を付加できるかどうかを理解するために検討しなければならないリスクがある程度あります。
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フィーダーファンドは、投資の性質上、短期的なボラティリティが発生する可能性があるため、長期的に適している可能性があります。
したがって、フィーダーファンドが投資目標の達成に役立つかどうかを知るには、CubeWealthCoachに相談する必要があります。
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*注： 事実と数字は04-02-2021現在のものです。上記のデータは、Googleから公開されている情報で構成されています。最新情報については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。