あなたが原因を信じるなら、あなたはあなたのお金でそれをサポートするべきですよね？そうですね、それがインパクト投資の背後にある基本的な考え方です。利益を上げようとしている間、良いことをしていると信じている企業に投資しています。言い換えれば、あなたの口があるところにあなたのお金を入れます。
または、竹でトイレットペーパーを作って木を節約する会社に投資したテクノロジービリオネアのグループの場合、あなたのカイスターがいるところにお金を入れてください！
しかし、インパクト投資は、投資でいくらかの現金を稼ぎたいので、お気に入りの慈善団体に小切手を切るだけではありません。
Global Impact Investing Network（GIIN）によると、「インパクト投資とは、経済的利益とともに、ポジティブで測定可能な社会的および環境的影響を生み出すことを目的とした投資です。」 1
ここで重要なのは、インパクト投資家が測定可能なを探しているということです。 プラスの影響。はい、飢餓を抑えるために働いている会社に投資することはあなたにいくつかの暖かいあいまいさを与えるかもしれません、しかしインパクト投資家は本当の、測定可能な変化を見たいです-そして時々これはより低い利益を犠牲にして来ます。利益は最優先事項ではありません。
ハイテク億万長者ではありませんか？大丈夫。私たちもプライベートアイランドを所有していません。しかし、あなたが引退のために投資しているのなら、それは尋ねる価値があります：インパクト投資は私にとって正しいですか？
インパクト投資は、社会に利益をもたらすことを目的としています 特定の問題、原因、または価値観に沿った企業、組織、およびファンドに投資することにより、投資家に利益を提供します。これは、伝統的な投資と慈善寄付の中間であり、投資と信念を一致させることができると考えてください。また、インパクト投資が価値ベースの投資のカテゴリーにまとめられているのを聞くかもしれません。
汚染の削減、飢えた人々への食糧供給、マイノリティが所有する企業への資金提供など、あらゆる種類の社会的または環境的原因に影響を与えるために投資することができます。リストは無限です。
インパクト投資は、環境、社会、ガバナンス（ESG）と社会的責任投資（SRI）という他の2つの投資戦略と同じ意味で使用されていると聞いたことがあるかもしれません。私たちは知っています。ややこしい。しかし、これらの戦略を見てみましょう。
では、会社が話をしているのかどうかをどうやって知るのでしょうか？そこで、環境、社会、ガバナンス（ESG）の基準が役立ちます。
ESGは、企業の3つの側面を測定します（そして、これをシンプルに保ちます）：
いくつかの独立した調査会社が企業を評価し、上記の基準に基づいてESGランキングを与えています。また、ESGがどのように収益性を促進しているかを調べています。各調査会社には独自のシステムがあるため、特定のESGランキングについて話している雑草に迷うことはありません。しかし、ESGは、企業や投資信託を評価するときに間違いなく探すべきものです。
社会的責任投資（SRI）は、投資家の個人的、政治的、または宗教的価値観に焦点を当て、ESGランキングを組み込んでいます。一部のサークルでは、SRIは持続可能で責任あるインパクト投資を表すようになりました。つまり、インパクト投資を含む広義の用語として機能します。
繰り返しになりますが、SRIの焦点は、利益を上げながら社会を変えることですが、社会的責任を果たすということは、一部の企業を積極的に回避することも意味します。銃規制に情熱を注いでいるなら、おそらく銃器会社を含むファンドに投資したくないでしょう。
まず第一に、私たちはあなたの苦労して稼いだお金を単一の会社や株に投資することを決してお勧めしません。引退が間近に迫っているときは、投資信託に投資して分散投資をしたいと考えています。
SRIはかつては周辺にありましたが、ここ数年で大幅に成長しました。現在、約17.1兆ドルが社会的責任のある戦略を使用して投資されています。これは、米国のすべての専門的に管理されている資産の約3分の1に相当します。 2 それは兆です 、「T」付き！気候変動は投資家にとって断然最も重要な問題です。 3
実際には、インパクト投資は従来の投資信託への投資とそれほど違いはありません。最大の違いは、ファンドの目標が何であるかです。
たとえば、低所得地域にテクノロジーへのアクセスを提供することに情熱を持っており、その目的に専念する企業に投資したいとします。
まず、これらのコミュニティの人々にテクノロジーへのアクセスを提供する企業を含む投資信託を見つけることから始めます。そのファンドに投資すると、その特定の目的に特化したプロジェクトや企業をサポートすることになります。かなり簡単ですよね？
あなたの心を引っ張る特定の問題がある場合は、おそらくどこかにファンドがあります その問題に取り組んでいる企業に投資しているところがあります。関心のある一般的な領域のいくつかは次のとおりです。
現在、数百があります から選択するさまざまな投資信託の。では、どのファンドが実際にポートフォリオに追加するのに適しているかをどうやって知るのでしょうか？あなたはあなたがあなたの選択肢を検討するのを手伝うことができる投資専門家と一緒に座りたくなるでしょう。それは常に 何に投資していても、良いアイデアです。
善意のある友人が社会的責任投資の世界に飛び込んでいるからといって、それがあなたにとって正しい選択であるとは限りません。 。もう少し深く掘り下げましょう。
先に述べたように、社会的責任投資には2つの目標があります。それは、世界に変化をもたらすことと、投資家にお金を稼ぐことです。では、インパクト投資は双方にとってどのように機能するのでしょうか。見てみましょう。
まあ、それは異なります。一部のインパクト投資ファンドは、リターンが低くなることを承知の上で意図的に投資しています。それは、彼らが利益を返すことよりも、社会的または環境的な目標を達成することに関心があるからです。他のSRIファンドは、株式市場と競争力のあるリターンをもたらします。
Morgan Stanley Institute for Sustainable Investingによると、ESG要因に焦点を当てたファンドは、2020年に従来のファンドを4.3％上回りました。 4 これらのファンドでは常にそうであるとは限りませんが、人気が高まり、受け入れられるようになるにつれて、収益性が向上しました。
陪審員はまだこれに取り組んでいます。資金が財務的にどのように機能するかを測定するのは非常に簡単ですが、実際に原因にどれだけの違いがあるかを評価するのは少し難しいです。多くの場合、投資家は自分たちのお金が企業に投資されていることを推測し、期待し続けており、それが 良いことをしています。 5 言うのは簡単です。
取引は次のとおりです。インパクト投資はまだかなり新しいものであり、多くの場合、説明責任はほとんどなく、進捗状況を測定するための基準もありません。会社は言う 環境をきれいにするための措置を講じていますが、誰がそれが約束を果たしていることを確認していますか？
良いニュースは、企業やファンドマネジャーが追いつき始めていることです。多くの企業が、環境、社会的原因、文化全体にプラスの影響を与えるための取り組みについて自己申告を始めています。これで進歩です！
聞いてください、私たちはSRIがいくらか良いことをすることができると信じています。しかし、どれだけを測定するのは難しいです。 それが実際にやっているのは良いことです。 SRIファンドに投資する場合は、投資するビジネスにお金がどのように役立つか、そしてそれらが世界をより良い場所にする方法を確実に理解する必要があります。
これはあなたのです お金。これらはあなたのです 値。結局のところ、宿題をして、自分の価値観と原則に基づいて投資するかどうかを決めるのはあなた次第です。誰もあなたのためにその決定を下すことはできません！
これが私たちがすることです 教えてください：あなたがそれを理解していないなら、それに投資しないでください。 前に何かに投資することに抵抗がないことを確認してください あなたはあなたのお金を手渡します。一部のファンドマネージャーが、あなたのお金がどのように影響を与えたり、投資の見返りを与えたりするかを教えてくれない場合は、おそらく問題を起こす価値はありません。
違いを生み出したい人のために、があります インパクト投資のいくつかの代替案を検討する必要があります。たとえば、昔ながらの方法で投資したり、将来的に関心のある目的や組織に寄付することを目的として、慈善寄付や貯蓄のための予算に余裕を持たせるなどです。両方を行うこともできます！
私たちはあなたの投資が4つのタイプの投資信託の間で均等に分散されることを望んでいます：成長、成長と収入、積極的な成長、そして国際的。そして、強いリターンの長い歴史を持つファンドを探してください（10年以上考えてください）。
さて、ファイナンシャルアドバイザーと協力することがいかに重要であるかを強調し始めることはできません。始めたばかりなのか、何年も投資しているのかは関係ありません。あなたがあなたの投資について自信を持って決定するのを助けるためにあなたの側にプロを置くことは常にです 良いアイデアです！
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