それはすべて、私がアマゾンで5ドルで購入したポストカードのパックから始まります。新しいクライアント、通常は夫婦と一緒に座るとき、私はポストカードを取り出してテーブルに置きます。演習：あなたが望む人生を表すこれらの5つを選んでください。
ビーチ、ハンモック、孫、クルーズ船—これらの画像はかなり一般的な選択肢ですが、それぞれに独自のフレーバーがあります。
あるクライアントは、孫の教育費を支払いたいと考えています。別の人はイタリアの大聖堂を旅したいと思っています。別の人は、彼女の長年の従業員のために活気に満ちた、低債務のビジネスを残したいと思っています。クライアントごとに異なるストーリー。
これらのストーリーは、私たちの日常の行動にも影響を与える価値観によって決定されます。私たちの価値観は私たちを自分らしくします。
あなたの両親が無借金であるという考えに打ちのめされたなら、あなたは同様の特徴を学んだかもしれません。旅行中の家族で育つと、おそらく自分の子供に世界を見せることに投資するでしょう。あなたのロールモデルが慈善寄付に誇りを持っているのを見てください、そしてあなたはおそらく大人としてそれに続くでしょう。
これらの価値観は私たちが誰であるかに織り込まれており、あなたが何を大切にしているのか、どのポストカードを選ぶのかを知ることは、あなたの財務戦略に不可欠です。
あなたの価値観は、なぜあなたが自分のやり方で行動するのか、そして将来のためにあなたの計画を最適化する方法を教えてくれます。あなたの価値観を知ることはあなたの計画をより「維持可能」にするでしょう。
最も費用対効果の高い車を購入し、翌日、その月の2回目のオールインクルーシブクルーズに出発しますか？食事時にペニーを数え、食料品店のクーポンを切り取って、翌日、衝動的にヴィンテージカー（もちろん革のシートカバー）を購入していることに気づきましたか？
OK、おそらくそれらは極端な例ですが、お金を節約し、それをどこで使うかは、あなたに固有で他の人には意味がないかもしれないあなたの価値観に帰着します。
「意欲的な価値観」は、あなたが誰であるかを「熱望する」ことを示します。希望的観測だけでなく、自分自身についても教えてくれます。
野生生物保護グループに寄付することに惹かれていると感じた場合は、たとえ持っていなくても、自分の価値観を体験しています。環境にやさしい目的を与えるなどのあなたの願望は、あなたが誰であるか、そしてあなたがどのように投資したいかについての絵を描きます。
同じ権利で、あなたはおそらく しないでしょう 環境政策が緩い会社に投資したい。そうすることで、自分の価値観に不快感を覚え、長期的に見た場合よりも投資が困難になる可能性があります。
自分自身を知ることは、可能なことを計画するのにも役立ちます。私たちの何人かは自然な節約者であり、私たちの何人かは自然な消費者です。私は自然な消費者です。特に、愛する人とリラックスしたり、探索したことのない世界の一部を見たりする場合はそうです。私は自分自身を知っており、戦略的ではない場合でも、その旅行や高価な食事に飛びつくことを知っています。
私自身について知っているので、私が取る1つの実際的なステップは、自動貯蓄を設定することです。数回クリックするだけで、私は自動的に収入の一部を受け取り、それを貯蓄、投資、および退職に充てます。お金すら見えず、（しばらくすると）損失も感じません。
自分自身を理解することで、あなたは自分の経済生活の中で現実的なものを把握することができます。あなたは自分の欠点と、自分を経済的に表現するための意図的な出口をどこに作るかを知っています。
20周年の大きなお祝いが必要だとわかっている場合は、計画 それのための！大切な日が来たときに浪費するのではなく、クルーズや贅沢なステイケーションを1年間の予算に組み込んでください。
引退などの遠い将来の出来事を無視する傾向があることがわかっている場合は、これを可能にするのに役立つ厳格なガイドラインを設定してください。すべての小切手からの自動引き出しを設定し、引き出しが困難な401（k）にお金を入れ、職務記述書の給与からではなく、これらすべてが完了した後の持ち帰り賃金から予算を立てます。
「お金を稼ぐだけ」は、あなたの財政と協力するための無反射で単純化された理由です。
長期的には、あなたの投資はより深い何かを反映します。あなたの価値観は、あなたがどのように過ごし、節約するか、何があなたを幸せにするか、そして何があなたを夜に保つかで示されます。これらの金銭的価値があなたにとって驚きではないことが最善です。
価値観の目録はあなたのコアバリューを明確にするのを助けることができ、それはあなたがアドバイザーと一緒に計画を立てるのを助けることができます。価値評価テストは、単純で無料のものから複雑で高価なものまでさまざまです。
あなたはあなたになります 長い間！長期的な投資戦略は、長所、短所、推進力に基づいている必要があります。
私がクライアントに提供するポストカードは、お金の山や上昇傾向の写真ではなく、家族が思い出を作っていること、あなたが今まで行ったことのない場所、そして困っている人々や原因を示しています。あなたのはがきの選択はあなたが誰であるかの一部を反映しており、あなたがあなたのお金で行う選択は同じことをするべきです。