金融の専門家としての33年間、私は多くのCEOに会い、知り合うことができました。
私が見つけたのは、ご想像のとおり、彼らは賢い人である傾向があるということです。しかし、投資に関しては、他の多くのクライアントとは異なる習慣を持っていることも発見しました。
彼らは私が愛情を込めて「忙しい」クライアントと呼んでいるもののカテゴリーに分類されます。彼らは投資のあらゆる面で積極的な役割を果たし、チャンスをほとんど残していません。これらの「忙しい」クライアントの1人は、定期的に私に電話をかけて、「私たちは何を違う方法で行うことができますか？」と尋ねます。別の人は疑問に思うでしょう：「これまでの賢いお金は何ですか？」
重要なのは、彼らは消極的ではなく、経済的な風が吹くと、退職後の計画に影響を与えることです。彼らは思想家であり、会社を経営する上で効果的なのと同じ特性、習慣、ビジョンを取り、それらを投資ポートフォリオの管理方法に適用しています。
彼らのために働くものはあなたのためにも働くことができます。あなたはあなたの引退のCEOになることができます（そしてそうすべきです）。その方向で始めるためのいくつかのヒントがあります：
CEOは、物事がただ起こるだけではないことを知っています。彼らは、自分たちの会社とその中の個人が、自分たちとビジネスが繁栄することを期待しているのであれば、業績目標が必要であることを理解しています。引退計画にも目標が必要です。多分それはあなたが目指している特定の定年です。多分それはあなたが退職を働かせるのに必要な特定の量の節約です。目標を設定し、他の優れたCEOと同様に、期待に応えられない場合は調整を行う準備をしておく必要があります。
CEOは、組織の健全性と将来に影響を与える意思決定を行うために情報（多くの情報）が必要なため、質問をするのが好きです。好奇心旺盛であることはあなたとあなたの引退にとっても重要です。だから離れて尋ねなさい。あなたの投資のパフォーマンス履歴は何ですか？あなたはどのような料金を払っていますか、そしてそれらはいくらですか？検討する価値のある、まだ試したことのない投資戦略はありますか？退職時に貯蓄から毎月いくら引き出すと予想しますか？
成功するCEOは、新しいアイデアや新しい概念を受け入れる必要があります。そうでなければ、彼らは競争相手が繁栄している間に取り残されます。引退に関しては、競合他社についてはそれほど心配していませんが、具体的に、または経済全般に関連する要因が変化するため、必要に応じて進んで適応する必要があります。たとえば、年齢を重ねるにつれて、ポートフォリオのリスクを軽減することを検討する必要があります。 35歳のときに理にかなっていた積極的な投資戦略は、引退から5年から10年離れている場合、おそらく賭けには大きすぎます。
CEOが自分たちのしていることを真剣に受け止めていることは間違いありません。 （ハーバード大学の教授によるある調査によると、CEOは週に平均62.5時間働いています。）いいえ、おそらく、退職を計画するために週に62.5時間を費やす必要はありません。ただし、投資オプション、退職のタイムライン、社会保障の作成を開始するのに最適な時期など、関係する可能性のあるものを検討するときは、物事を真剣に検討する必要があります。結局のところ、それはあなたの引退と将来の危機に瀕しています。
現在起こっていることは何でもあなたの注意を引くのは簡単です。この問題は解決する必要があります—今。その機会が現れます—今。しかし、トップCEOは現在に夢中になっているだけではありません。それからは程遠い。彼らは自分の時間の50％を長期的な将来について考えることに費やしています。同じように時間を割く必要はないかもしれませんが、長期的な引退の将来の一部となるいくつかのトピックについて真剣に考える必要があります。ヘルスケア、保険、不動産計画などが財務計画のジャンクドロワーにあり、その日の差し迫った問題に対処する際に無視された場合は、それらを取り出して深く掘り下げる時が来ました。どんな改善ができるかに驚くかもしれません。
肝心なのは、CEOは物事を違ったやり方で行うということです。それが彼らがCEOになる理由の1つです。彼らは会社の成功を生み出し維持する責任を負っています。そのため、特定の習慣や考え方を身に付けないと、失敗するリスクがあります。
同様に、金融専門家のアドバイスを求めても、最終的には引退を担当します。 CEOとして、引退を充実したリラックスした時間にするために必要な成功を確実に達成するのはあなた次第です。