パフォーマンス計算の方法論には、2つの主要な変数が含まれます。1）リターンの数値を生成するために使用される数式と、2）測定されているポートフォリオです。ほとんどのプロのマネーマネージャーは、グローバル投資パフォーマンス基準（GIPS）に準拠した方法論を使用して、投資パフォーマンスを計算します。ブローカー、登録投資顧問、およびカストディアンは、多くの場合、口座明細書で顧客にパフォーマンス情報を提供します。パフォーマンスレポートが承認されたGIPS方法論を使用しているかどうかをプロバイダーに確認することが重要です。時間加重リターンは、最も一般的に使用される指標です。

興味深いことに、GIPSでは、投資実績を 手数料控除後で報告する必要はありません。 。消費者は、手数料控除後のパフォーマンスレポートをアドバイザーに依頼するのが賢明です。結局のところ、それはあなたが稼ぐものではなく、あなたが維持するものが重要です。

同様に重要なのは、パフォーマンス番号がアカウントに固有のものなのか、それとも単に各投資信託のパフォーマンスのリストなのかを理解することです。料金に関するGIPSガイダンスステートメントによると、「GIPS標準は、将来のに複合パフォーマンスを提示するという概念に基づいています。 個々のポートフォリオを提示するのではなく、クライアントは既存に戻ります クライアント（強調が追加されました）。」非常に簡単に言えば、ブローカーまたはカストディアンは、実際の投資パフォーマンスである場合とそうでない場合があるXYZミューチュアルファンドのステートメントにパフォーマンス番号を表示することが許可されています。

証券会社の声明には、クライアントのさまざまな投資信託のパフォーマンスが記載されていますが、クライアントの全体的なアカウントは含まれていません。 パフォーマンス。投資家は、すべての手数料を差し引いた特定のアカウントのパフォーマンスについてアドバイザーに尋ねる必要があります。ほとんどのアドバイザーは、これを計算できるソフトウェアを持っています。