忠実度は、良い株の選択を祝います。同社はポートフォリオマネージャーのために毎年コンテストを開催しています。彼らは1つのアイデアを売り込むのに60秒かかり、最高の売り込みは4人分の夕食に勝ちます。 12か月後の最高のパフォーマーもディナーを獲得します。
おそらくそれが、最も広く保有されている401（k）ファンドの年次レビューで、最高のフィデリティファンドの多くが非常によく立ち上がっている理由です。
ここでは、401（k）プランで保有されている最も人気のある100のファンドにランク付けされているフィデリティ商品に焦点を当て、アクティブに管理されているファンドのバイ、ホールド、またはセルを評価します。合計22のフィデリティファンドがリストに含まれていますが、7つはインデックスファンドです。1つで株式を購入するかどうかの決定は、通常、市場の特定の部分へのエクスポージャーを求めるかどうかに依存するため、詳細には検討しません。
ただし、積極的に運用されているファンドは異なります。そのため、トップ100の401（k）リストにある7つのアクティブに管理されているフィデリティファンドを調べます。また、7つのFidelity Freedom目標日ファンドをグループとしてレビューします。これらはすべて、最も人気のある401（k）ファンドの1つです。そして、Fidelity Freedom Index 2030を調べました。これは、初めてトップ100の名簿に上陸し、インデックスベースでありながら、資産配分について積極的な決定が下されています。
このストーリーは、貯蓄者が401（k）プランで利用可能な資金の中から適切な選択をするのに役立つことを目的としています。その視点を念頭に置いて書かれています。現在Vanguard、T。RowePrice、American Fundsを含む、401（k）の世界の他の大手ファンド会社のレビューを探してください。まもなく、すべての発行者に購入評価のアクティブ運用ファンドが含まれる予定です。
401（k）プランに最適なフィデリティファンドのいくつかを見てみましょう。 精査に耐えるものと、もしあれば避けるべきものを決定します。
収益とデータは10月24日現在のものです。各レビューでは、ほとんどの投資家が利用できる株式クラスのシンボル、収益、費用比率を参照しています。この理由は、401（k）プランで提供される特定のファンドのシェアクラスは、プランのサイズによって部分的に異なる可能性があるためです。
株式や債券を保有するファンド、別名バランスファンドは、通常、中程度のオールインワンファンドと見なされます。しかし、忠実度のバランスが取れている 少しターボチャージャー付きです。通常、同業他社と比較して平均以上の株式を保有しており、資産の50％から70％を株式に割り当てています。
前回のレポートでは、FBALXは資産の72％を株式で保有しており、これは通常のバランスの取れたファンドよりもほぼ10パーセントポイント多くなっています。債券の面では、一般的に言って、ファンドは他のファンドよりも少し安定しています。トリプルAとトリプルBの間で格付けされた投資適格証券は、債券ポートフォリオの大部分を占めており、通常のバランスの取れたファンドが高格付けの債券で保有しているよりも多く、ポートフォリオ全体の23％を占めています。ジャンク格以下の債券は、ファンドの資産のわずか1％を占めています。
このフィデリティファンドには独自の設定があります。ユーバーマネージャーのロバート・スタンスキーは、ポートフォリオのどれだけを株式と債券で所有すべきかについて全体像を決定します。特定のセクターを専門とする8つの株式ピッカーと4つの債券ピッカーが、特定の証券選択を行います。米国国債が債券ポートフォリオを支配しています。 Microsoft（MSFT）、Apple（AAPL）、Amazon.com（AMZN）、Alphabet（GOOGL）などの通常の容疑者が株価のトップに立っています。
バランスの取れたファンドは、大騒ぎのないオールインワンファンドを求める投資家にとって良い選択です。しかし、これは他のものよりも攻撃的です。これは、ダウンマーケットでのボラティリティが高まることを意味します。たとえば、2007-09年のクマ市場では、Fidelity Balancedは累積43.5％を沈めました。これは、典型的なバランスファンドの典型的な40.8％の低下を上回っています。 （コンテキストとして、S＆P 500は累積55.3％を失いました。）そして2020年初頭のパンデミックベア市場では、Fidelity Balancedは26.7％を失い、通常のバランスファンドの24.2％の損失を上回りました（S＆P 500は33.8％を失いました）。投資するときは、このことを念頭に置いてください。
しかし、全体として、FBALXは依然として最高のフィデリティファンドの1つです。ポートフォリオのポジショニングは、Fidelity Balancedが同業他社の98％を上回る10年間の年間収益を実現するのに役立ちました。また、現在の歩留まりは約0.9％です。
FBALXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
フィデリティブルーチップの成長 は、アクティブに管理されているお気に入りの無負荷ファンドのリストであるKiplinger 25のメンバーであり、最もパフォーマンスの高いフィデリティファンドの1つです。マネージャーのSonuKalraは10年以上FBGRXを運営しており、年間21.8％の収益を上げており、大企業の成長ファンドとS＆P 500の96％を上回っています。
「私たちがこのファンドでやろうとしているのは、市場が絶対的な成長率だけでなく、その成長の持続性についても誤った価格を設定している企業を特定することです」と彼は言います。 「私たちは、浸透が不十分な大規模な市場に参加している企業を特定しようとすることでそれを実現しています。」
Kalraは、ポートフォリオを3つのバケットに分割します。
世俗的な生産者は、eコマース、クラウドテクノロジー、電気自動車などの成長トレンドから恩恵を受けている企業だと彼は言います。
循環型生産者には、景気循環のスイートスポットにある企業が含まれます。たとえば、住宅建設業者は、COVID 19の期間中の都市からの移転の恩恵を受けたり、パンデミックの停止後に回復したエネルギー企業です。
カラは最後のバケツを「日和見主義の栽培者」と呼んでいます。これには、将来の成長を促進する触媒を持っている企業、つまり新しいマネージャーや新製品が含まれます。たとえば、アメリカンイーグルアウトフィッターズ（AEO）は、急速に成長している親密なウェアのブランドと繁栄しているオンラインビジネスを持つ小売業者です。
FBGRXは、ついに500社以上の株式を保有しています。しかし、ポートフォリオはトップロードです。たとえば、最大の10の持ち株は、ファンドの資産のほぼ半分を占めています。 20番目に大きい保有を下回る企業は、ファンドの各資産の1％未満の株式を表します。
100人余りのアナリストのチームが彼の仕事を手伝ってくれたと信じているKalra（彼らは彼の「通りの目、耳、足」です）は、Fidelity Blue Chip Growthを経済的回復に向けて位置づけ、循環株。彼は、2021年半ばに、株式が引き戻された後、Airbnb（ABNB）とテスラ（TSLA）の株式を追加しました。 / P>
S＆P 500を打ち負かすことができる積極的に運用されているファンドを探している投資家は、Kalraがファンドを運用してきた12年間に失望していません。それが変わるとは思わない。
FBGRXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
ダノフはフィデリティコントラファンドを主宰しました 1990年9月以来。それ以来、Contrafundは14.2％を返し、S＆P 500の年間収益11.2％を大きく上回っています。Danoffが引き継いだ日の10,000ドルの投資は、今日では620,000ドル以上の価値があります。低コストのS＆P 500インデックスファンドへの同等の投資は、262,253ドルの価値があり、60％近く少なくなります。
言い換えれば、Contrafundは証明された傑出したものです。
ダノフは、優れた収益成長率、実績のある経営陣、持続可能な競争上の優位性を備えた、殴打された、または見過ごされているクラス最高の企業を購入することを好みます。最近、彼はテクノロジーに強気です–ええと、彼は何年も前からですが、デジタルトランスフォーメーションの話が急速に進んでいる現在、彼は特にスペースに熱心です。ファンドの30％以上がテクノロジーに投資されており、最後のレポートでは、S＆P 500株価指数の28％のウェイトを少し上回っています。彼は2007年以来トップホールディングであるAmazon.comを所有しており、2003年以来もう1つのトップファンドホールディングであるAppleを所有しています。
フィデリティファンドのウォッチャーは、Contrafundを成長のための保守的な選択だと考えています。それにはいくつかのメリットがあります。たとえば、過去5年間で、ファンドの年間収益率は21.7％で、同業他社の50パーセンタイルにランクされています。これは、成長する大企業に投資するファンドです。しかし、FCNTXは、その期間中、典型的な大企業の成長ファンドよりも変動が少ないです。
これは、成長を望む投資家にとって最高のフィデリティファンドの1つですが、より積極的なファンドに伴うすべてのボラティリティではありません。
FCNTXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
米国株は外国株よりもはるかに優れているため、海外への投資に興奮を集めるのは難しい。
外資系ファンドが進むにつれ、 Fidelity Diversified International 、主に耐久性のある、または成長の見通しが改善している大企業に投資する、は確かな選択です。実際、このフィデリティファンドは、過去11年間の8年間で、インデックス（先進国の外国株を追跡するMSCI EAFE）を上回っています。
WilliamBowerはFDIVXを20年以上運営しています。彼は、競争上の優位性と一貫した収益性を備えた高品質のビジネスを支持しています。ファンドの最大の国のエクスポージャーには、日本、フランス、英国が含まれますが、その投資は先進国に限定されていません。実際、ファンドの10％は、主にアジアの新興市場に投資されています。その上位の持ち株会社は、半導体チップの製造に使用されるフォトリソグラフィーシステムのメーカーであるASML Holding（ASML）、製薬会社のRoche Holding、高級品メーカーのLVMH Moet Hennessy Louis Vuitton（LVMUY）です。
過去数年間、Fidelity Diversified Internationalをホールドと評価しました。これは、同業他社（大きく成長している外国株に投資するファンド）の次に、明らかに平凡であるためです。 Fidelity Diversified Internationalは、過去10年間のうち5年間で、典型的な外国の大規模成長ファンドに遅れをとっています。
確かに、より積極的に管理されているファンドがありますが、それらのファンドは私たちの計画では利用できない可能性があります。このレビューでは、これが計画で利用可能な唯一のアクティブな外国ファンドである可能性があることを考慮する必要があります。
その文脈では、この外国株ファンドは良い選択です。時が経つにつれて、FDIVXはMSCI EAFEインデックスを上回り、変動も少なくなりました。
FDIVXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
フィデリティグロースカンパニー フィデリティの最高の大企業成長ファンドです。過去10年間で、マネージャーのSteven Wymerは、株主に年率22.7％のトータルリターンを提供しました。これは、S＆P 500の16.2％の利益を打ち負かします。過去10年間で、わずか12程度のファンドがそれよりも優れています。
>多くの投資家は、新しい投資家に閉鎖されているため、現在フィデリティ・グロース・カンパニーに締め出されています。ただし、401（k）プランに投資オプションとしてFDGRXが含まれている場合は、ファンドを初めて使用する場合でも、投資することができます。
Wymerは、ファンドに500近くの株式を保有しており、Nvidia（NVDA）、Salesforce.com（CRM）、Shopify（SHOP）などの情報技術企業や、Googleの親会社であるAlphabetなどの通信サービス企業に大きく傾いています。 、ソーシャルメディア会社のFacebook、およびストリーミングデバイス会社のRoku（ROKU）。
ワイマー氏は最近のレポートで、経済的に敏感な株は最近、そのリーダーシップの一部を長期的な成長株に戻したと述べています。 「今後数ヶ月の株式やセクターのアウトパフォーマンスは、マクロ要因やトレンドよりも、個々のファンダメンタルズによって促進されるでしょう」と彼は言います。そのため、彼はファンダメンタルズに基づいた強い見通しを持つ企業に焦点を当てています。
FDGRXは、提供されている最高のフィデリティファンドの1つであり、過去にかなりの富を生み出してきました。幸運にも401（k）プランでアクセスできる場合は、株式を購入してください。
FDGRXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
Joel Tillinghastは、30年以上前に新しいファンドのコンセプトを思いついたとき、タバコとパーソナルケア製品の会社をカバーするフィデリティアナリストでした。アイデアは、質の高い中小企業や不利な大企業で良い価値を見つけることでした。
忠実度の高い上層部はそれを愛していました。したがって、1989年後半、忠実度の低い価格の株式 ローンチしました。
FLPSXはそれ以来明白な成功を収めており、Tillinghastが主導権を握り、開始以来年率13.6％を返しています。これは、S＆P 500、ラッセル2000小企業指数、ラッセルミッドキャップベンチマーク、およびほぼすべての中小企業の株式ファンド。モーニングスターは最近、Tillinghastを2021年の優れたポートフォリオマネージャーに任命しました。
何年にもわたっていくつかのことが変わりました。 Tillinghastには現在5人の共同マネージャーがいますが、彼はまだファンドの資産の約95％を運用しています。ファンドの初期には、株式は購入時に15ドル以下でなければなりませんでした。数年前、しきい値は35ドルに跳ね上がりました。そうでない場合、株式は、ファンドのベンチマークである小企業のラッセル2000インデックスの中央値以上の収益利回りを誇る必要があります。低価格株はまた、初期の時代よりも多くの外国株を所有しています。前回のレポートでは、資産の35％が、主にヨーロッパと日本で国際株式に投資されていました。
最後に、FLPSXは常にあらゆる規模の企業に焦点を当てていましたが、初期の段階では、中小企業に大きく傾いていました。現在、ファンドは大企業、中企業、中小企業の株式に均等に分割されています。
しかし、Tillinghastと彼の共同経営者は、堅実な利益、わずかな負債、そして同業他社に対する持続可能な競争力を備えた企業を依然として探しています。モーニングスターのアナリスト、ロビー・グリーンゴールド氏は、彼は「けち」ではなく、「流行を追いかける」こともしていません。ファンドのトップホールディングスには、UnitedHealth Group（UNH）、英国の衣料品の靴と家庭用品の小売業者Next、およびカナダの食料品店チェーンであるMetroがあります。
FLPSXは、優れたコアホールディングを探している場合、最高のフィデリティファンドの1つです。これは、セクター間およびグローバルに分散されています。また、ほとんどの株式ファンドに比べてボラティリティが低いことを誇っています。唯一の懸念は、63歳のTillinghastが2023年末に投資をやめることを計画していることです。
FLPSXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
マネージャーのダニエルケリーがフィデリティピューリタンを引き継ぎました 2018年半ばに、しかし彼は自分の道を見つけているようです。そのため、このファンドをホールドからバイにアップグレードしています。彼が就任して以来、ファンドは年率14.5％を返しました。これは、ファンドのベンチマークであるS＆P500インデックスとブルームバーグ米国総合債券インデックスの60/40ブレンドを上回っています。これは、典型的なバランス型ファンドの年間収益率10.0％を上回っています。
株式の面では、ケリーはポートフォリオを構築するために基本的かつ定量的な分析に依存しています。彼は、リーズナブルな価格で収益と収益の成長を提供する企業を支持しています。 FPURXは現在、資産の70％で高い利害関係を持っています。ハイイールド債の約5％の株式を含む債券側では、リスク管理に規律ある視点を持った魅力的な価格の債券を見つけることが目標です。
最近、ケリーは、経済が再開するにつれてローン需要の改善から利益を得る立場にある、消費者や金融機関からの需要の停滞から恩恵を受ける可能性のある小売株を積み上げました。金利の上昇が起こったとしても、銀行にとってもボーナスとなるでしょう。バンクオブアメリカ（BAC）とウェルズファーゴ（WFC）は、前回のレポートでトップの銀行持株会社でした。
債券側では、インフレと金利の上昇が懸念されます。 （債券価格と金利は反対方向に動きます。）したがって、Puritanは現在、銀行の強力なバランスシートと魅力的な評価を考慮して、投資適格社債、特に金融機関が発行する社債に傾いています。
フィデリティピューリタンは、株式や債券のオールインワンポートフォリオソリューションを求める中程度の投資家に最適です。ファンドを3年余り運営しているケリーの下で、ピューリタンは平均以上のボラティリティで平均以上のリターンを出しました。
FPURXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
フィデリティ・フリーダム・インデックスの目標日ファンドが、最も広く保有されている401（k）ファンド100にランクインするのはこれが初めてです。
この特定のファンドは、2030年頃に引退する予定の投資家向けに設計されています。それは彼らを今日50代半ばに置きます。資産の64％を株式（米国株式39％、外国株式25％）、債券35％、現金1％で保有しています。その名前が示すように、それは完全にインデックスファンド（正確には6つ）で構成されています。 2030ファンドは、米国市場全体の株式ファンドとグローバル（米国外）株式ファンド全体に加えて、ブルームバーグ米国総合債券インデックス、長期財務省ファンド、インフレ保護債券インデックスを反映した債券ファンドも保有しています。ファンド。
インデックスファンドが行くように、それは仕事を成し遂げます。過去10年間で、ファンドの年間収益率9.7％は、9.6％の年間収益率を記録した典型的な2030年の目標日ファンドを上回っています。
インデックスファンドはその内部を構成しているため、Freedom Index 2030の成功の多くは、資産の割り当て方法にかかっています。多くの専門家は、戦略に関係なく、資産配分（ポートフォリオの特定のスライスをさまざまな資産に配分してリスクと報酬のバランスを取る慣行）が、セキュリティの選択よりも投資を成功させるために重要であると考えています。
そのために、フィデリティは2021年7月に、フリーダムインデックスファンドの配分を微調整することを発表しました。そのすべてが、債券側の分散効果を高めるためです。これは、外国政府の債務の一部を追加し、財務省のインフレ保護証券（短期および長期）と長期の財務省への割り当てを強化します。これらの変更の余地を作るために、このシリーズは投資適格債と短期債務の資産を削減します。
「これらのアップデートは、特に引退間近または引退中の投資家にとって、出現する可能性のある明確な市場環境におけるポートフォリオの回復力を向上させることを目的としています」と同社の広報担当者は述べています。
移行はゆっくりと行われ、2022年の初秋まで完了する予定はありません。
FXIFXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
7つのフィデリティフリーダムファンド 2020年から2050年までの目標年は、最も広く保有されている401（k）ファンドの1つです。派手ではありませんが、それでもフリーダムシリーズはフィデリティの最高のファンドの中でスポットに値します。これらのファンドは良好に機能し、ほとんどの暦年でそれぞれのピアグループの上位四分位数にランクされています。
フィデリティフリーダム2030 401（k）プランの中で最大です。退職するまでに10年弱の退職貯蓄者を対象としたこのファンドは、現在、資産の62％を株式で保有しています（30％は米国株式、32％は外国株式）。 31％は債券であり、そのほとんどは米国の債務です。残りは主に現金で支払われます。
FFFEXは、細かく調整された割り当てを備えています。ポートフォリオには、11の米国株式ファンド（Fidelity Series Small Cap Opportunities（FSOPX）やFidelity Series Opportunistic Insights（FVWSX）など、主に積極的に運用されています）と、国際的な小企業ファンド、カナダファンド、2つの外国株式ファンドがあります。新興市場の株式ファンド。すべての保有物は「シリーズ」ブランドのファンドであり、Freedomの目標日ファンド専用に作成されたものであり、それ以外の場合は個人投資家は利用できません。
フリーダム目標日ファンドの債券部分も同様に細かく調整されており、変動金利ローン、不動産債務、外国債券、ハイイールドIOUへのエクスポージャーが含まれています。
Freedom Index 2030ファンドのレビューで言及されている、目標日ファンドの割り当て変更に対するFidelityの調整は、会社のすべての目標日商品に適用されます。したがって、同社の積極的に管理されているFreedom Targetシリーズは、外国政府の債務の一部を取得し、財務省インフレ保護証券（短期および長期）および長期財務省への割り当ても強化されます。
>変更は段階的に行われますが、念のためシリーズを注意深く見守っています。
フィデリティプロバイダーサイトでフィデリティフリーダムファンドの詳細をご覧ください。