バンガードは、上場投資信託（ETF）の分野を含め、低コスト投資の第一人者の1人として最もよく知られています。もちろん、もはや低コストでそれだけではほとんどありません。 Schwab、iShares、SPDRなどのプロバイダーはすべて、縮小し続ける料金でお互いをハッキングしています。
ただし、バンガードETFで眠らないでください。
プロバイダーは、かつてのように最も安価なインデックスファンドの中で常にナンバーワンであるとは限りませんが、いくつかのクラスで低コストのリーダーであり続けています。どこを見ても、通常は購入できる最も安価な資金の1つです。
そして経費問題 。たとえば、ファンドAに$ 100,000を、ファンドBにさらに$ 100,000を入れたとします。どちらのファンドも年間8％の利益がありますが、ファンドAは1％の手数料を請求し、ファンドBは0.5％を請求します。 30年以内に、ファンドAへのその投資はかなりの$ 744,335の価値があります。しかし、ファンドB？それは865,775ドルの価値があるでしょう。これは、手数料に約120,000ドルの損失があり、機会費用を逃したことです。これらの費用は、時間の経過とともに悪化する可能性のある収益を吸収するためです。
ここに、投資家がコアポートフォリオの一部として使用できる最高の低コストのバンガードETFの8つがあります。 これらのインデックスファンドはすべて、クラスで最も安価であり、それぞれの市場領域への幅広いエクスポージャーを提供します。
どのポートフォリオでも、スタンダード＆プアーズの500株指数を追跡するファンドを使用できます。毎年、投資家は、アクティブなポートフォリオマネージャーの大多数がベンチマークインデックスを打ち負かすことができないことを思い出します。これには、S＆P500を上回らない幅広い大型株マネージャーが含まれます。
そして、それは単にインデックスと一致するだけで報われます。 S＆P 500は、1930年から2021年の初めまで、年間平均10％弱を返しました。「72の法則」に基づくと、このインデックスは、その期間中、約7年ごとに投資家のお金を2倍にしました。
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Vanguard S＆P 500 ETF （VOO、378.99ドル）、iShares Core S＆P 500 ETF（IVV）およびSPDRポートフォリオS＆P 500 ETF（SPLG）は、それぞれわずか3ベーシスポイント（ベーシスポイントは100分の1パーセントポイント）で、最も安価な方法です。 S＆P500を追跡します。
S＆P 500は、米国の取引所で取引されている500の大部分が大型株の企業（時価総額が100億ドルを超える企業）と少数の中型株の企業（時価総額が20億ドルから100億ドル）のインデックスです。そして、会社が大きくなればなるほど、インデックスでのその表現は大きくなります。現在、Apple（AAPL）、Microsoft（MSFT）、Amazon.com（AMZN）は、インデックスの3大企業です。したがって、VOOなどのS＆P500トラッカーの資産の最大の割合も表します。
VOOの詳細については、Vanguardプロバイダーのページをご覧ください。
配当金は、多くの企業が株式に固執したことに対して株主に報いる方法として（通常は定期的に、たとえば四半期ごとに）支払う現金支払いです。これは利他主義ではありません。これは、大量の株式を保有している経営幹部やその他の内部関係者を補償するための優れた方法です。しかし、最終的には、このメリットは私たち全員に浸透します。
各株は毎年1ドルか2ドルしか提供しないかもしれませんが、時間の経過とともに、多くの株にわたって、それは大きな意味で合計されます。ハートフォードファンドの調査によると、1960年12月から2020年12月の間に、S＆P 500への10,000ドルの投資は、単に価格のリターンだけに基づいて627,161ドルになりました。しかし、トータルリターン、つまり、配当金を集めて再投資することで得られる収益は、380万ドルの5倍以上でした。 。
配当金は、継続的な経費の支払いを支援するために定期的な現金支払いに依存することが多い退職者にとっても重要な収入源です。
ヴァンガード高配当利回りETF （VYM、$ 102.41）は、この目的のために最高のバンガードETFの中ですぐに目立ちます。 VYMは、配当利回りが市場平均よりも優れている、主に大型株の高利回りのインデックスを追跡します。
より多くの利回りを提供する文字通り何百ものETFがありますが、それらのほとんどは、より収入に優しいかもしれないが、より高いリスクをもたらすか、成長の可能性がほとんどまたはまったくない市場の他の領域に投資します。ただし、VYMは現在、株主に市場の2倍の利回りを提供する一方で、ある程度の評価の可能性があるブルーチップへの投資を維持しています。
トップホールディングスには、おなじみの大型株JPMorgan Chase（JPM）、Johnson＆Johnson（JNJ）、Procter＆Gamble（PG）が含まれます。
VYMの詳細については、Vanguardプロバイダーのページをご覧ください。
配当は投資スケジュールの後半で人々によって大切にされていますが、若い投資家は通常、ポートフォリオを構築するために成長に積み重なることが期待されています。そして、成長を見つける一般的な場所は小型株です。
スモールキャピタルの市場価値は3億ドルから20億ドルの範囲であり、そのサイズこそが大きな成長の可能性を秘めています。収益を100万ドルから200万ドルに倍増するのにかかる労力を考えてみてください…しかし、収益を10億ドルから20億ドルに倍増するのにかかる労力を考えてみてください。 。当然のことながら、これらの高成長企業の原資産は、大規模で爆発性の低い企業よりも高く、速く動く傾向があります。
もちろん、中小企業は1つか2つの収益源しか持たない可能性があり、業界の混乱に対してはるかに脆弱なままになります。そして、彼らがより広い市場の急降下の流れに巻き込まれた場合、彼らは通常、大企業が頭を水上に保つために使用できる現金の蓄えと資本へのアクセスを持っていません。ただし、一度に多数のスモールキャピタルに投資することで、そのリスクをいくらか軽減できます。
ヴァンガードスモールキャップETF （VB、$ 219.21）は、主に小型株約1,460株を保有しています。その巨大なポートフォリオは、単一株のリスクからあなたを守ります。1つの株が大幅に下落すると、ポートフォリオに大きな悪影響を与える可能性があります。オハイオ州に本拠を置く医療機器会社Steris（STE）やカジノREIT VICI Properties（VICI）などを含む上位10の持ち株会社でさえ、ポートフォリオ全体の1％未満を占めています。
VBはあなたが所有できる最高のバンガードETFの1つですが、リスクがないわけではありません。実際、それはあなたの最も不安定なファンド保有の1つである可能性があります。これは、投資家がより防御的になると、全体としてスモールキャピタルが苦戦する傾向があるためです。しかし、リスクの欲求が再び高まると、VBは、ある会社が内破してあなたを後退させることを心配することなく、結果として生じる成長を楽しむのに役立ちます。
VanguardプロバイダーのページでVBの詳細をご覧ください。
市場の特定の領域は、市場や経済状況に応じて増減するため、持ち株をもう少し戦術的にしたいと思うかもしれません。
たとえば、公益事業会社はかなりの配当を支払う信頼できる収益を上げているため、投資家が神経質になっている場合、公益事業はうまくいく傾向があります。金融株は通常、経済が拡大しているときにうまく機能し、金利が上昇すると利益を得ることができます。これにより、顧客にそれほど多くの利子を支払うことなく、ローンや住宅ローンなどの商品に対してより多くの料金を請求できるようになります。
テクノロジーは、人間の経験のあらゆる側面でより普及しているという理由だけで、より優れたセクターの賭けの1つです。私たちは家庭や職場でより多くのテクノロジーを使用しています。公益事業、ヘルスケア、産業などの他のセクターは、より多くのテクノロジーを業務に取り入れています。どうやら、テクノロジーが成長し続けることができる場所は常にあるようです。
その結果、テクノロジーETFは人気商品になり、Vanguardはこの分野で最も低コストのETFオプションの1つです。
Vanguard Information Technology ETF （VGT、379.39ドル）は、この仕事に最適なヴァンガードETFです。この約330株の強力なポートフォリオには、Appleなどの消費者向け技術株、Microsoftなどのソフトウェア企業、Nvidia（NVDA）などのコンポーネント企業、さらにはVisa（V）やPayPal Holdings（PYPL）などの決済技術企業が含まれます。そして、それは表面を傷つけるだけです。
覚えておいてください：テクノロジーに関連しているように見える株の多くは、実際にはテクノロジー株として分類されていません。たとえば、Facebook（FB）やGoogleの親アルファベット（GOOGL）などの企業は、かつてはテクノロジー企業と見なされていましたが、現在は通信サービス部門のランクにあります。
VanguardプロバイダーのページでVGTの詳細をご覧ください。
たとえば、VYMよりもターゲットを絞った収入を求める投資家は、不動産セクターなど、調査すべき分野がいくつかあります。
不動産投資信託（REIT）は、通常、オフィスビルやショッピングモールなどの物理的な不動産を所有し、場合によっては運営する企業ですが、住宅ローン担保証券などの不動産の「紙」を保有できる場合もあります。そして、それらのルールは、それらを配当に適したものにするように設計されています。 REITは連邦所得税を支払う必要はありませんが、その代わりに、課税所得の少なくとも90％を株主への配当として分配する必要があります。
その結果、多くのREITで通常高い利回りが得られます。これが、 Vanguard Real Estate ETF の理由を説明しています。 （VNQ、97.21ドル）は、現在、S＆P500の2倍以上の配当を支払っています。
VNQは、アパート、オフィス、ストリップモール、ホテル、医療施設、さらには運転範囲など、さまざまな不動産を保有しています。現在、その上位保有企業には、通信インフラストラクチャ企業であるAmerican Tower（AMT）、ロジスティクスおよびサプライチェーンのREIT Prologis（PLD）、データセンターのREIT Equinix（EQIX）が含まれます。
S＆P 500は、投資家にそのすべてのセクターの均等な分配を提供していません。また、S＆P 500トラッカーを含む多くの大型株ファンドでは、不動産はひどくまばらです。したがって、特定のセクターでの保有を時折増幅するために一部のセクターファンドを使用する場合もありますが、VNQなどのREITファンドを永続的に保有して、この市場の収入に満足する部分へのエクスポージャーを改善することもできます。
>VanguardプロバイダーのページでVNQの詳細をご覧ください。
ポートフォリオを多様化する方法はいくつかあります。さまざまな種類の資産（株式、債券、商品）を保有でき、スタイル（成長対価値）で分散でき、単純に数で分散できます（より多くの株式を所有して単一株式のリスクを下げる）…そして地理的に分散できます。
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF （VEU、62.19ドル）は、世界50か国近くからの3,500以上の株式にあなたをつなぐバーゲン価格のファンドです。ファンドの4分の1強が地域の新興市場国に投資されていますが、主な焦点は西ヨーロッパや太平洋などの地域の先進国市場（より確立された経済と株式市場を持つ国ですが、通常は成長率が低い国）です。ラテンアメリカや東南アジアなど。
現在、日本（16.5％）が最大の国の重みを占めており、中国（11.1％）と英国（9.3％）がそれに続いています。しかし、VEUの投資は、ポーランド、コロンビア、フィリピンなどへのわずかなエクスポージャーを含め、大小の国にまたがっています。
また、これはチップメーカーの台湾セミコンダクター（TSM）やスイスの食品タイタンネスレ（NSRGY）などを保有する主に大型株のファンドであることも注目に値します。多くの先進国の優良株は、米国の優良株よりも大幅に多くを生み出しています。したがって、VEUは通常、VOOよりも多くの収入をもたらします。
記録として、多くのバンガードETFは、特定のニーズに応じて国際法案に適合します。インカムハンターは、Vanguard International High Dividend Yield ETF（VYMI）を介して、ほとんどの先進国で大きな配当を狙うことができます。一方、成長志向の投資家は、中国やインドなどの市場をターゲットとするVanguard FTSE新興市場ETF（VWO）を取引できます。
VEUの詳細については、Vanguardプロバイダーのページをご覧ください。
債券（保有者に債券ストリームを支払う政府、企業、およびその他のエンティティによって発行される債務）は、多くの投資家にとって重要な資産クラスです。通常、富を保護しようとしている投資家は、債券に頼っています。もちろん、現在の株式市場の調整など、不安な時期にも非常に人気があります。
しかし、債券は株式よりも個人ベースで投資するのが難しいため問題があります。また、個々の債券は通常、メディアでほとんどまたはまったく報道されないため、調査がはるかに困難です。
代わりに、多くの投資家は、バンガードトータルボンドマーケットETF が債券エクスポージャーを資金に依存しています。 （BND、85.44ドル）が入ってきます。
短期の企業債務から長期の米国債に至るまで、いくつかの対象となるバンガードETFがありますが、債券の世界の広い範囲に投資するための安価な方法を探している場合は、BNDがカバーします。ヴァンガードトータルボンドマーケットは、財務省/エージェンシー債、政府の不動産担保証券、企業債務、さらには一部の外国債券を含む、10,000を超える債務証券の大規模な山を保有しています。
BNDのすべての債券は投資適格格付けを持っています。これは、主要な信用機関がこれらすべての債券が返済される可能性が高いと認識していることを意味します。また、デュレーション（債券のリスクの尺度）は6。6年です。つまり、金利が1パーセントポイント上昇すると、指数は6.6％低下するはずです。フェデラルファンド金利がまだほぼゼロであるおかげで、BNDは1.3％のリーンを支払っています。これは、現在のS＆P500よりもわずかに少ない金額です。
* SECの利回りは、直近の30日間のファンド費用を差し引いた後に得られる利息を反映しており、債券および優先株ファンドの標準的な指標です。
ヴァンガードプロバイダーのページでBNDの詳細をご覧ください。
株式であろうと債券であろうと、通常、もう少し利回りを得るにはもう少しリスクを負う必要があります。 ヴァンガード新興市場国債ETF （VWOB、$ 78.97）は、この種の妥協をやり過ぎずに行う方法の例です。
VWOBを使用すると、中国やメキシコからアンゴラやカタールに至るまで、約50の開発途上国のソブリン債務に投資することができます。ご想像のとおり、このような発展途上国に投資する場合、もう少しリスクを負うことになります。ファンドの負債保有の60％強が投資価値のあるスコアを持ち、残りは主要な信用格付け機関によって「ジャンク」と見なされています。
ジャンクの欠点は？デフォルトのリスクが高くなります。良い面は？より高い収量。そのため、現在BNDよりもはるかに多くの収益を上げています。
また、非常に多くの国で730の持ち株のバスケットを投資することで、リスクを少し軽減しています。 13。4年の実効満期（ポートフォリオの平均債券が満期になるまでの期間）は少し長めですが、これはVWOBの保有が金利上昇のリスクが高いことを意味します。
VWOBの詳細については、Vanguardプロバイダーのページをご覧ください。