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2015 年に、私は「キャッシュ フロー ポートフォリオ」と呼ぶものの構築を開始しました。これは、何よりもまず利子と配当を生み出すことを目的とした特定の投資セットです。
私の考えは、「一度やった仕事で何度も給料をもらうにはどうすればよいだろうか？」というものでした。
そして、キャッシュフローのために投資することで、稼いだ「余分な」1,000 ドルをすべて年間 20 ～ 80 ドルの真の受動的収入に変えることができました…永遠に .
私は毎月、毎年、熱心にキャッシュ フロー ポートフォリオを追加してきました。現在では月に数千ドルの収益を生み出しています。
そのポートフォリオの構成要素の 1 つは資金調達による商業用不動産です。 .
開示: 私は長年 Fundrise に投資しており、アフィリエイト パートナーでもあります。私の紹介リンクを通じて参加すると、コミッションが得られます。意見は私自身のものです。
この投稿では、以下について詳しく説明します。
準備はできていますか？やってみよう！
資金調達の概要
Fundrise は最高かつ最大のクラウドファンディング不動産投資プラットフォームの 1 つであり、70 億ドルが管理されています。同社は機関投資家向けの質の高い投資を誰でもわずか 10 ドルから利用できるようにしています。
私が Fundrise に惹かれた理由は次のとおりです。
私は 2015 年後半から Fundrise に投資していますが、Fundrise は四半期ごとに配当金を支払っています。 それ以来。私の目標の 1 つは受動的収入を増やすことであったので、早い段階で 8% 以上の配当利回りが得られるという見通しは非常に魅力的でした。
(その後、プラットフォームが成熟し多様化するにつれて、これらは減少しました。)
歴史的に、不動産投資家は次のような恩恵を受けてきました。
また、一部の専門家はポートフォリオの最大 20% を不動産で増やすことを推奨しているため、 私は家主にならずに 不動産を追加する方法を探していました。
私は Fundrise の投資哲学に共鳴しました。慎重ながらも楽観的であると最もよく表現できます。同社は、多角化の名の下にあらゆるカテゴリーの不動産を取得しようとしたわけではなく、強い思い入れのあるいくつかの不動産に焦点を当てました。
それらには以下が含まれます:
これらは、特に電子商取引とリモートワークの時代のショッピング モールやオフィス ビルと比較すると、私にとっては理にかなっていました。
Fundrise のメッセージは、昔も今もそうですが、「テクノロジーを活用した精査された不動産、長期的な強力な収益を目指して構築された不動産」でした。 私はその冷静さに惹かれたのだと思います。
私は水をテストするために 5,000 ドルのデポジットから始めました。 それ以来、私のアカウントに追加し続けています。
長所:
短所:
私の Fundrise アカウント内は次のようになります。チャート上の小さな階段は、私が時間の経過とともにより多くの資金を入金した場所です。
[純利益] に切り替えると、開始以来、アカウントが 52,000 ドル以上の収益を上げていることがわかります (配当と増益に分けて)。
ただし、純利益は年率「わずか」 6.7% であり、同期間の S&P 500 よりもはるかに低いです。
ここで興味深いのは、2021 年の不動産ブームの間に大幅な値上がりと、その後の翌年の調整です。
私はパッシブなキャッシュフローを構築しようとしていたので、四半期配当の指標の方が私にとって重要です。最近では、四半期あたり約 1,400 ドル、または月あたり 500 ドル弱です。
ポートフォリオ内では、私のアカウントには169 のアクティブなプロジェクトが含まれています。
これらは、大きく 2 つのカテゴリに分類されます。
<オル>歴史的には、「収入」部分がより大きな利益をもたらしてきました。
当初、私は目標を「収入」に設定していましたが、Fundrise では、グロース eREIT とインカム eREIT の両方に新しい投資が自動的に割り当てられました。目標に最も近い特定の eREIT を選択できるようになりました。
例として、私の Fundrise ポートフォリオに含まれるプロパティの一部を以下に示します。
私は四半期ごとに Fundrise から配当という形で現金を受け取っていますが、保有株の一部またはすべてを清算したい場合は、清算リクエストを完了する必要があります。
Fundrise では、このプロセスを簡単に見つけることができません。リクエストを開始するには、次をクリックしてください:
[設定] (右上の [アカウント] ドロップダウンから)> [詳細オプション]> [株式の引き換え] まで下にスクロールします:
これらのリクエストは即時ではない、あるいはそれに近いものではないことに注意することが重要です。代わりに、「60 日間の待機期間」があり、その後、Fundrise は月末までリクエストを審査します。
このプロセスをテストするために、8 月中旬に口座の一部を現金化するようリクエストしました。 10 月初旬に、 私の清算リクエストが処理され、 承認されたというメールを受け取りました。
(私の場合、60 日未満でした。宣伝されているよりも早かったです。)
ただし、市場の状況に応じていつでも出金が停止される可能性があることを覚えておいてください。
オリジナルの数年後に自分のポートフォリオを調べるために、この簡単なビデオを作成しました。
次のような場合には Fundrise は適していません。
不動産からお金を稼ぐことに関して言えば、Fundrise は数多くの選択肢のうちの 1 つにすぎません。考慮すべき代替案をいくつか示します。
他のいくつかのプラットフォームは Fundrise と同様に動作しますが、通常は最低投資額が高く、認定投資家のみが参加できる場合があります。
仲介業者を通じて、低コストの不動産投資信託の共有を購入することもできます。これらも私のキャッシュ フロー ポートフォリオの一部です。
たとえば、バンガードの VNQ の過去 10 年間の業績は次のとおりです。
株式の価値は 6 年前とほぼ同じですが、ファンドは四半期ごとに配当を支払っています。
Side Hustle Nation の読者の多くは、よりアクティブな不動産に関する副業を好みます。
ダスティン・ハイナーのような人にとって、彼の賃貸不動産帝国は十分なキャッシュフローを生み出すので、彼は早期退職しました。このスタイルの直接投資では、より多くの作業が必要になりますが、Fundrise よりも多くのレバレッジと税制優遇が得られます。
たとえば、頭金として 100,000 ドルがあれば、500,000 ドル相当の賃貸物件を購入できます。そうすれば、テナントが私の代わりに住宅ローンをゆっくりと返済してくれるので、理論的には比較的受動的なキャッシュ フローを毎月得ることができるでしょう。
(その間、税金から事業費、減価償却費、住宅ローンの利息を控除していました。)
その代わりに、あなたは以下を担当することになります。
一部の人にとって、こうした責任は、長期的な富を築き、競争から逃れるための手段として支払うべき小さな代償です。
そのようなことには対処したくないが、それでも一戸建ての家賃収入のアイデアは気に入っている場合は、到着のようなプラットフォームをチェックしてください。 。キャッシュフローの賃貸物件の分割所有権をわずか 100 ドルで購入でき、完全に手を煩わせる必要はありません。
考慮すべき資金調達の統計情報は次のとおりです。
この記事で、Fundrise を投資ポートフォリオに追加するのが理にかなっているかどうかが少しでも分かると幸いです。 .
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