個人不動産に簡単に投資できる方法をお探しですか?
もしかしたら賃貸物件を買うお金がないかもしれません。 RealtyMogul では、1,000 ドルで商業用不動産に直接投資できます。
不動産のクラウドファンディングでは、不労所得を得ることができます。家主のように入居者を審査したり、トイレの詰まりを修理したりする必要はありません。そして、株式に投資しなくても、少なくとも年間6％のリターンを得ることができます。
この RealtyMogul のレビューは、不動産への投資方法を学ぶのに役立ちます。
概要
RealtyMogul では、すべての人がわずか 5,000 ドルで商業用不動産に投資できます。認定投資家は私募にもアクセスできます。
長所
短所
RealtyMogul を使用すると、商業用不動産に直接投資できます。明確にしておきますが、除外事項を 2 つ挙げるほど、一戸建て住宅やホテルには投資しません。
具体的には、次のタイプの不動産に投資できます。
最大のメリットは、物件の管理を自分で行う必要がないことです。また、課税口座または IRA 口座で投資することもできます。
商業用不動産は高価なので、投資するのが難しいです。しかし現在、RealtyMogul のようなクラウドファンディング不動産プラットフォームを利用すれば、5,000 ドルの初期投資から始めることができます。
認定投資家は私募にも投資できます。平均保有期間は 3 ～ 7 年です。
ただし、より簡単な投資オプションは 2 つの不動産投資信託 (REIT) 商品です。これら 2 つのポートフォリオは、米国全土のプロジェクトに投資し、成長または収益のいずれかに焦点を当てています。
非認定投資家にとって、これらの REIT が唯一の投資オプションです。年間収益が 20 万ドル未満、または流動資産の所有が 100 万ドル未満の場合、あなたは非認定投資家になります。
RealtyMogul への投資と、IRA や 401k の不動産株やファンドとの違いは何ですか?
まず、RealtyMogul を使用すると、不動産取引への直接投資家になれます。公的投資では、企業または広範なインデックスにのみ投資できます。その結果、RealtyMogul ではより多くの配当を得ることができます。しかし、クラウドファンディング不動産はリスクが高く、売却が難しい場合があります。
たとえば、オンライン証券会社からバンガード不動産インデックス ファンドに投資できます。このファンドの年間配当利回りは約 2.87% ですが、インカム REIT の現在の年間配当利回りは 6% です。
個人の不動産は、家を売ろうとするのと同じように、流動性がより低くなります。買い手が見つかるまでに何か月もかかることもあります。対照的に、不動産公開株は株式市場が開いていればいつでも売却できます。
また、私有不動産は投資する物件が少ないため、リスクが高くなる可能性があります。 RealtyMogul Income REIT には 14 の投資物件があります。しかし、バンガードのインデックスファンドは185種類の銘柄を保有している。
RealtyMogul のすべての物件には負債または株式による資金調達が行われています。選択した融資の種類によって、受動的収入を得る方法が決まります。
デットファイナンスは債券への投資に似ています。ローンの支払いと毎月の家賃から毎月配当金が得られます。 これらの取引は株式投資よりもリスクが低くなりますが、潜在的な収入は低くなります。
たとえば、株式取引では 11% の年間リターンが得られる一方で、8% の年間リターンが得られる可能性があります。
負債担保株式の投資期間は通常、数年短くなります。
一例として、既存のオフィスビルへの投資が挙げられます。入居者が家賃を支払うと、毎月収入が得られます。そして、ローンの支払いごとに利息を徴収します。
借り手がローンを滞納すると、残りの残高が失われる可能性があります。 債券投資家は株式投資家よりも先に支払いを受け取ります。 不動産売却による収益は、まず投資を回収します。
株式の提供はリスクが高くなりますが、より多くの潜在的な収入が得られます。このオプションは成長株への投資に似ています。あなたは毎月の配当よりも長期的な成長に重点を置いています。
株式利益のほとんどは不動産価値の上昇によってもたらされます。ただし、 不動産が売却されるまでこれらの利益は得られません。 これらの取引の投資期間は最大 10 年間です。
サンプルの株式プロジェクトは集合住宅の購入です。団地を改良して数年間保有することで資産価値が高まる可能性があります。最終的に、RealtyMogul は利益を得るためにこの複合施設を売却します。
利益の一部を保持し、元の投資を取り戻します。
四半期ごとに少額の配当を得ることができるかもしれません。しかし、利益のほとんどは不動産が売れたときに得られます。
投資が失敗したり、損失を出して売却したりすると、お金を失います。債券投資家は最初に支払いを受けます。また、支払い頻度が少なくなると、得られる配当も少なくなります。
18 歳以上のすべての米国居住者が RealtyMogul に投資できます。ただし、個別の取引に投資するには、認定投資家である必要があります。
認定投資家になるには 2 つの方法があります:
純資産 100 万ドルという数字には、あなたの本拠地の価値を含めることはできません。
米国証券取引委員会 (SEC) は、これらの要件のいずれか 1 つを満たすことのみを要求します。そうであれば、RealtyMogul の投資オプションに完全にアクセスできます。
以下は、認定投資家のみが利用できる 2 つのオプションです。
次の種類の個別の商業用不動産に投資できます。
これらの物件は全米にあり、RealtyMogul が精査した不動産会社によって運営されています。そのほとんどは四半期ごとに分配される株式発行です。
リスクを避けるため、RealtyMogul はホテルには投資しません。また、一戸建て住宅（株式）や一戸建て住宅ローン（負債）も提供していません。また、空き地や土地開発プロジェクトにも近づきません。
RealtyMogul が一般投資家であり、あなたは端株を購入します。ほとんどの紹介案件の投資期間は 2 ～ 10 年です。最低投資額は通常 15,000 ドルから 50,000 ドルです。
これは全国の商業用不動産に投資する簡単な方法です。 RealtyMogul チームは各物件を物理的に検査します。
また、経験豊富な不動産会社とのみ提携しようとします。ただし、それでも自分で調査する必要があります。
また、RealtyMogul は追加資金を調達するためのキャピタルコールを行いません。最初に約束した金額を投資できます。また、配置にさらに資金が必要な場合は、その後の投資も選択肢となります。
注:プラットフォームは現在 1031 Exchange サービスを一時停止しています。ただし、この機能は引き続き Web サイトに表示されます (2022 年 2 月現在)。
現在投資不動産を所有している場合、この取引タイプを使用すると、キャピタルゲイン税を回避しながら、既存の不動産を売却して、別の同様の建物を購入できます。
このサービスは、プラットフォームを介した認定投資家のみを対象としています。ただし、不動産投資家は誰でも、知識のある会計士または弁護士の助けを借りて 1031 交換を行うことができます。
誰でも、2 つの公開非取引 REIT を使用して RealtyMogul ポートフォリオに投資できます。これらの REIT は、債券や株式取引に投資し、さらなる分散を図る簡単な方法です。
認定投資家はこれらの REIT にも投資できます。これらの物件の一部は私募として見つかる場合があります。
現在、すべての投資家に公開されている 2 つの異なる RealtyMogul REIT があります。 それぞれが異なる投資戦略を持っていることを指摘します。最低投資額は各 5,000 ドルです。その後の投資は少なくとも 1,000 ドルです。
毎月の投資を約束すると、継続的な最低投資額は 250 ドルに下がります。
現金がある場合は、1 つまたは両方の REIT に投資するという選択肢があります。
投資をする際には、各REITの株式を購入することになります。株価は現在の純資産価値（NAV）に基づいています。 2022 年 2 月の時点では、1 株あたりの価格は約 10 ドルになります。つまり、1,000 ドルを投資すると、10 株を所有することになります。
インカム REIT は、集合住宅、オフィス、商業施設に投資することで、収益を生み出す資産に焦点を当てています。
リスクを抑えて毎月配当を求めるならこの REIT が最適です。
毎月配当が得られ、過去の年間リターン (手数料後) は 6% ～ 8% です。この年間リターンは、日々の変動を除いた S&P 500 の過去のリターン 7.96% に匹敵します。
2022 年 2 月 15 日の時点で、年間分配率は 1% の年間管理手数料を引いた後、6% になります。
この受動的収入のアイデアは、商業用不動産に投資しながら株式市場と同様の利益を得ることができることを意味します。
より積極的な投資家は、Apartmnet Growth REIT を検討する必要があります。 この REIT はマルチファミリー投資のみを保有しています。このポートフォリオは 100% エクイティファイナンスです。
2022 年 2 月 15 日の時点で、この投資は四半期ごとの支払いを通じて年間 4.5% の分配金を支払います。
年間管理手数料は投資残高の 1.25% です。
このファンドは2017年9月に設立されました。REITの運用チームは現在の保有株を売却します。そして、彼らがそうしているように、収益の一部を受け取ることで長期的な収入も増加するはずです。
たとえば、RealtyMogul の私募株式取引の収益は通常 8% ～ 11% です。不動産利益と四半期配当を含めると、この REIT の長期収益は同様になる可能性があります。
短期的な配当収入が必要ない場合は、長期的な成長を期待して待つ価値があるかもしれません。株式取引では、不動産の売却時に利益のほとんどが得られることを覚えておいてください。
関連記事 ：配当収入とは何ですか？知っておくべきことすべて
買戻手数料を回避するには少なくとも 3 年間は現金を投資する必要があります。 この手数料は 401k 早期引き出し手数料と同様です。 RealtyMogul は、1 年後に REIT 株の買い戻しを開始します。
買戻し手数料は、MogulREIT 株を所有する期間によって異なります。
以下は、株式を売却した場合に現在の投資額がいくら戻ってくるかを示しています:
投資家が死亡した場合、買戻手数料はかかりません。
ここに一例を示します。 2022 年 3 月に投資する場合、この手数料を回避するには 2025 年 3 月まで待つ必要があります。 3 年後、元の投資額とすべての配当金をペナルティなしで受け取ることができます。
この保有期間は多くのクラウドファンディングプラットフォームよりも短いです。通常、競合他社は早期償還手数料を避けるために、最長 5 年間保有させます。
最初の 12 か月以内に売却すると、投資全体が失われます。
RealtyMogul への参加は無料です。手数料を支払うのは投資後のみです。 これらの手数料は、インデックス ファンドの手数料やロボアドバイザーの口座管理手数料と同様です。
クラウドファンディング投資の欠点の1つは、インデックスファンドよりも多くの手数料を支払うことです。正確な料金は、投資募集の回覧を読むことで確認できます。この文書はインデックスファンドの目論見書に似ています。
投資目標、手数料、潜在的なリスクなどの情報が詳しく説明されています。
これらの手数料があっても、現金で安定した不労所得を得ることができます。実際、高利回りのオンライン普通預金口座よりも多くの利益を得ることができます。ただし、不動産のクラウドファンディングにはリスクが伴います。
RealtyMogul がインカム REIT に対して徴収する手数料は次のとおりです:
インカム REIT に 5,000 ドルを投資した場合、1 回限りの前払い手数料として最大 150 ドルが差し引かれる可能性があります。これらの前払い料金には、サードパーティの経費と運営経費が含まれます。 1% の年間資産管理手数料は、アカウントの 1,000 ドルごとに 10 ドルです。
これらの手数料は他のクラウドファンディング プラットフォームと同様です。繰り返しになりますが、該当するすべての料金は募集要項に記載されています。
税金を申告する際には、RealtyMogul の収益を報告する必要があります。
すべての MogulREIT 投資は、1 月 31 日までにフォーム 1099-DIV を取得します。これは、オンライン証券会社から取得するものと同じフォームです。配当金は通常の所得として課税されます。つまり、本業や副業の収入と同じです。
私募の場合は、より複雑な K-1 納税フォームを受け取ります。 RealtyMogul は、すべての K-1 フォームを 4 月 1 日までに郵送するよう努めます。
自主的な IRA を使用すると、課税所得を減らすことができます。 Roth または Traditional IRA のいずれかになります。
従来の IRA では、現在の課税年度の課税所得が減額されます。拠出額は税金を繰り延べて増加するため、引き出しを行う場合にのみ税金を支払います。
Roth IRA は非課税で成長します。しかし、あなたは今、寄付額に応じて税金を払っています。良い面としては、退職後のこれらの利益に対して税金を支払う必要がなくなることです。
年間拠出限度額に注意する必要があります。 2022 年には、50 歳未満の場合は各 IRA に 6,000 ドルを追加できます。50 歳以上の場合は、年間 7,000 ドルを拠出できます。
401k をロールオーバーして自主 IRA に資金を提供することもできます。 RealtyMogul REIT に投資する場合、最低初期投資は 5,000 ドルです。課税口座で投資する場合も最低額は同じです。
認定投資家は、商業用不動産や集合住宅向けの多くの私募に投資できます。 他のプラットフォームでは、住宅用不動産のみに投資できる場合があります。
上場非取引REITに投資するオプションもあります。これら 2 つの REIT は、認定投資家と非認定投資家が参加できます。
繰り返しになりますが、すべてのクラウドファンディング不動産プラットフォームが REIT や私募を提供しているわけではありません。通常、認定投資家または非認定投資家のみを受け入れ、両方のタイプを受け入れることはできません。
他の投資と同様、クラウドファンディング不動産にもいくつかのリスクがあります。
リスクを制限するために RealtyMogul が講じている手順の一部を以下に示します。
各 REIT および個々の商品について、固有のリスク要因を読み取ることができます。 RealtyMogul は 2012 年に誕生したばかりで、「不況のテスト」は受けていません。借り手が債務不履行になったり、株式投資が失敗したりすると、投資で資金を失う可能性があります。
空室率が上昇したり、不動産価値が下落したりすると、デフォルトが増加する可能性があります。
リスクを制限するには、無理のない金額のみを投資してください。常に多様なポートフォリオを維持してください。また、投資によってどのように利益が得られるか、損失が生じる可能性があるかを必ず理解してください。
考慮すべき長所と短所がいくつかあります。
現在、アクティブな投資家によるこの投資プラットフォームに関する投資家評価は最小限です。
トラストパイロット
このプラットフォームの Trustpilot スコアは 5 点満点中 3.0 で、2 つの評価があります。彼らの経験は、すべての投資が利益を生むわけではないことを浮き彫りにしています。
「投資用不動産 (テキサスのアパートメント) が最終的に売却されました。最終結果は IRR 4% でした。 ..皆さんご存知のとおり、インフレ率は 4% を超えているため、これは損をする投資でした。校長を取り戻せてうれしいですが、今後は RM には近づかないつもりです。」 –ロブ H.
ビジネス改善局
RealtyMogul は BBB 認定を受けていますが、顧客レビューはありません。
最低投資額を低くできるため、これらの代替クラウドファンディング不動産プラットフォームを好むかもしれません。別の投資戦略を追求することもできます。
DiversyFund の成長重視 REIT への最低投資額は 500 ドルです。同社は米国中の集合住宅に投資しています。
最大の利益を実現するには、最低 5 年間の保有期間を見込んでください。このファンドは、認定投資家と非認定投資家が利用できます。
Fundrise の eREIT への投資を開始するには、最低初期投資額が 10 ドルのみです。商業用不動産や集合住宅向けの投資用不動産に触れることができます。
最低投資額は 5,000 ドル。 10,000ドル。または 100,000 ドルで高度なポートフォリオが利用可能になります。たとえば、配当金の獲得や特定の種類の不動産への投資に重点を置くことができます。
残念ながら、認定投資家は個別の取引に投資することはできませんが、厳選されたポートフォリオの構築に関して支援を受けることができます。
Groundfloor で短期のフィクサーアッパーに投資し、最大年率 10% の収益を獲得しましょう。最低投資額は 10 ドルで、投資期間は通常 12 か月以内です。彼らは、簡単にアクセスできるように、Apple App Store と Google Play ストアから利用できる新しい Groundfloor モバイル アプリを導入しました。
ほとんどのクラウドファンディング プラットフォームで必要とされるような、複数年にわたる投資コミットメントを望まない場合、この投資アイデアは魅力的です。認定されていない投資家が個別のプロジェクトに投資することも可能です。
詳細については、グラウンドフロアのレビューをご覧ください。
RealtyMogul を調べたときに見つかったよくある質問の一部を以下に示します。
カスタマー サポートへのお電話は、太平洋時間月曜日から金曜日の午前 6 時から午後 6 時までお問い合わせいただけます。各ユーザーは専任のアドバイザーにアクセスでき、緊急でない事項についてはメールを送信できます。
RealtyMogul は、詐欺を防ぐために各商品を検査し、不動産会社を選別します。リスクを最小限に抑えるために、複数のテナントがいる投資用不動産のみを提供していますが、テナントが家賃の支払いをやめたり、不動産の価値が評価されなかったりすると、損失が発生する可能性があります。
ただし、これらの取引は上場 REIT よりも流動性が低くなります。また、保有期間が複数年に及ぶため、早急に現金を調達する必要がある場合に株式を売却することが困難になる可能性があります。
各 RealtyMogul REIT の最低初期投資額は 1,000 ドルです (自動投資プログラムによるその後の投資は 250 ドル)。
認定投資家向けの個人取引には少なくとも 10,000 ドルが必要です。ただし、最小値はプロジェクトによって異なります。
RealtyMogul は、少額の資金を不動産に投資する合法的な方法です。 REIT は、このアクセスが難しいニッチ市場に簡単に投資できる方法であり、不動産株の日々の株価の変動を避けることができます。
認定投資家は私募のおかげで最も柔軟性が高くなります。