インドや米国で株式を購入することは、ベテランの投資家にとってさえ困難な作業になる可能性があります。選択できる株は多かれ少なかれ5,000あり、各株には独自の長所と短所があります。
適切な株を選ぶことができたとしても、それらを常に監視する必要があります。結局のところ、市況はいつでも変わる可能性があります。インデックスミューチュアルファンドは、これらの問題に対する確実な解決策を提供することができます。
インデックスファンドは、インデックスからすべての株式に投資する投資信託またはETFです。それらは通常、投資するインデックスにちなんで名付けられます。たとえば、Nifty 50インデックスファンドは、Nifty50インデックスのすべての株式に投資します。
インデックスファンドは、それらがミラーリングするインデックスとほぼ同じ割合の同じ株式で構成されています。そのため、インデックスファンドへの投資は一般に「市場の購入」として知られています。
このフレーズは完全に真実ではありません。しかし、それは意味のあるメッセージを伝えます。 1、2株を購入する代わりに、さまざまな株のインデックス全体を購入して、収益性の高いリターンを獲得する確率を高めます。
次のセクションで説明するように、インデックスファンドに投資するメリットは分散投資だけではありません。しかし、それは間違いなく、日常の投資家がインデックスミューチュアルファンドを探求する最大の理由です。
これまで、以下を含むインデックスファンドの基本について説明してきました。
詳細について。ほとんどの投資信託は積極的に管理されています。ファンドマネージャーとそのチームは、市場に追いつくために投資信託の日常業務を処理します。
インデックスファンドは積極的に管理されていません。ファンドハウスまたはマネージャーはポートフォリオを設定し、定期的に再訪して調整を行います。したがって、インデックスファンドは受動的に管理されます。
これには利点があります-低コスト。ファンドハウスやマネージャーは、毎日または毎週株式を売買する必要はありません。したがって、コストと同様に、インデックスファンドに必要なメンテナンスの量は少なくなります。
それがすべてではありません。インデックスファンドの回転率は、他のエクイティミューチュアルファンドよりも低くなっています。回転率は、ファンドのポートフォリオが1年以内に変更された回数です。
たとえば、投資信託のポートフォリオに500株があるとします。 1年で50株を入れ替えると、回転率は10％になります。インデックスファンドの回転率は1％から2％の範囲です。
これまでに、インデックスファンドには多くのメリットがあることに気づいたでしょう。これらの利点は、チャートやグラフを詳しく調べる時間がない忙しい専門家に役立ちます。
実際、インデックスファンドに投資することの利点は、億万長者の投資家によって認められています。これについては、このセクションの終わりに向けて説明します。
余計な手間をかけずに、インデックスファンドに投資すべき理由は次のとおりです。
インデックスファンドは、研究の負担を大幅に取り除きます。個々の株を選ぶことやそれに伴うリスクについて心配する必要はありません。
代わりに、株式のインデックス全体に投資したことを知って安心することができます。さらに、インデックスファンドに伴う専門的な管理の追加の利点があります。
インデックスファンドは株式のバスケットではなく、さまざまな業界の多様な株式の妨げになっています。たとえば、Nifty Next 50を追跡するインデックスファンドを考えてみましょう。これにより、次のようなセクターの株式にアクセスできます。
一部のインデックスでは、株価やセクターのパフォーマンスが低下している可能性があります。しかし、それは、複数の株式やセクターに分散しているインデックスファンドのポートフォリオのパフォーマンスの高いものと平均化される可能性があります。
インデックスファンドは受動的に管理されています。つまり、関係する株式の売買は日常的に行われていません。このため、受動的に管理されるファンドのコストは低くなります。
同じことがインデックスファンドにも当てはまります。ほとんどのインデックスファンドの費用比率は、通常、アクティブ運用のエクイティファンドよりも低くなっています。コストは、最大で0.5％または1.5％まで低くすることができます。
ほとんどの上位指数は、5年または数十年の期間にわたって直線的に成長することが知られています。そのため、S＆P 500またはNiftyを追跡するインデックスファンドに投資すると、収益性の高いリターンを得るチャンスが得られる可能性があります。
インデックスファンドは、市場と同等の堅実なリターンを生み出すことが知られています。収益は、5年間で10〜12％の範囲になります。過去22年間でインドと米国の株式市場がどのように成長したかをご覧ください。
インデックスファンドの支持者には、ウォーレンバフェット（純資産：1,297億ドル）などが含まれます。オマハのオラクル自身が、インデックスファンドへの投資のメリットを公然と保証していることで知られています。
実際、バフェットは彼の受託者に彼の現金の90％を非常に低コストのS＆P500インデックスファンドに投資するように指示しました。バフェットはまた、インデックスファンドは日常の投資家のためにお金を稼ぐための素晴らしい方法である可能性があると述べました。
インデックスファンドは、個々の株を選ぶのに必要な時間と労力の問題の解決策になる可能性があります。それでも、お金を稼ぐには適切なインデックスファンドを選択する必要があります。
インドのほとんどのAMCは何らかの形でインデックスファンドを提供しているため、選択は比較的困難になります。 Cubeは、Wealth Firstの助けを借りて最高のインデックスファンドにアクセスできるようにすることで、このギャップを埋めます。
Cubeで現在推奨されている最高のインデックスファンドは次のとおりです。
| インデックスファンド名 | 1年間の返品 | 3年間の返品 | 経費率 |
| Motilal OswalNasdaq100ファンドオブファンド | 12.31％ | 27.28％ | 0.50％ |
| Motilal Oswal S＆P500インデックスファンド | 14.18 | - | 1.09％ |
| DSP NiftyNext50インデックスファンド | 9.70％ | 11.80％ | 0.58％ |
あなたのを達成するのに役立つインデックスファンド 財務目標 少なくとも投資の一般的なルールに基づいて、最高です。財務目標に加えて、インデックスファンドもリスクプロファイルと一致している必要があります 。
これらの2つの要因に基づいて、インドのインデックスファンドまたは米国の比較的リスクの高いインデックスファンドに投資することができます。 CubeのアドバイザーであるWealthFirstによると、インドで最高のインデックスファンドは次のとおりです。
インデックスファンドは、低コストで効果的な投資オプションでありながら、堅実なリターン（10〜12％）を生み出すことが知られています。さらに、インデックスファンドは忙しい専門家がいくつかの株を調べる必要がないことを保証します。代わりに、分散投資のためにインデックス全体の株式を購入することができます。
これは、インデックスファンドがそれだけの価値があることを意味しますか？はいといいえ。はい。インデックスファンドは市場と同等のリターンを生み出すことができるからです。いいえ、答えはそれほど簡単ではありません。インデックスファンドに投資する前に、リスクプロファイルと財務目標を評価する必要があります。
株式は常に市場を打ち負かし、マルチバガーになる可能性があります。インデックスファンドが同様の可能性を秘めていることは知られていない。しかし、インデックスファンドのユースケースは株式とはまったく異なります。インデックスファンドは忙しい専門家や株式調査に圧倒されている人々に適しています。
インドと米国には5000近くの株があります。インデックスファンドは、他のすべての株式を評価する必要がないことを保証し、代わりに、より多様化するためにインデックス全体を購入することができます。
注：事実と数値は、29-03-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。