投資信託は市場関連の投資商品です。彼らはポートフォリオに基づいてさまざまな市場リスクに陥りがちです。投資信託は、有利なキャピタルゲインを生み出すために投資家の間で人気があります。
投資信託にはさまざまな種類があります。デットファンド、エクイティファンド、リキッドファンド、インターナショナルファンドなどからお選びいただけます。これらのそれぞれは、投資信託が購入するものを指し、それによってあなたが投資しているものに影響を与えます。
このブログでは、初心者向けの投資信託のアドバイスを共有しています。ここで共有されるヒントは、投資信託に投資する前に知っておく必要のある基本事項を強調しています。
ただし、マーケティングにリンクされた資産に投資する前に、常にCubeWealthCoachに相談することを忘れないでください。始めましょう！
投資信託は、プロのファンドマネージャーによって管理される資金の大きなプールです。ファンドマネージャーは、このお金を株式、債券、その他の証券に投資します。ファンドの目的は、計算されたリスクを取りながら、良好なリターンを生み出すことです。
投資信託は、コーパスをさまざまな種類の商品に投資します。ファンドの種類は、ポートフォリオをさまざまな証券に分割する方法に基づいて決定されます。また、関連するリスクのレベルと期待されるリターンを示します。
さまざまな種類の投資信託について詳しく知るには、このブログをお読みください。
戦略的投資は、ポートフォリオのリスクを分散させるのに役立ちます。また、より良い収益を生み出すのにも役立ちます。
一部の投資家は受動的な収入を探しているかもしれませんし、他の投資家は短期的なキャピタルゲインにもっと傾いているかもしれません。少数の保守的な投資家は、資本保全に焦点を合わせたいと思うかもしれません。
投資信託に投資するときは、明確な目的を持つことが重要です。ファイナンシャルアドバイザーが適切な投資戦略を設計し、目標に一致する資金を提案するのに役立ちます。
たとえば、資本保全を目指す投資家は、高いリスクにさらされていない可能性があります。保守的な投資信託は彼らに最も適しています。
一方、リスクとリターンのバランスを保ちたい投資家は、ハイブリッドファンドを選択することができます。投資目標の定義について詳しくは、このブログをお読みください。
投資信託からの収益は、投資家のリスク許容度、望ましい流動性、利用可能なコーパスなどの多くの要因に依存します。
投資信託への投資を開始する前に、これらすべての条件を特定する必要があります。投資家が認識し、アドバイザー/プランナーに指定しなければならない重要なことのいくつかは次のとおりです。
前述のように、どのタイプの投資信託に投資すべきかを決定するための目標は重要です。たとえば、パッシブインカムを生成したい場合は、債券ミューチュアルファンドがオプションになる場合があります。
または、リスクが高くリターンの高いファンドを受け入れる場合は、エクイティファンドがオプションになる可能性があります。
投資家が喜んで引き受けるリスクのレベルも、ファンドの選択に影響を与えます。ただし、Cubeなどの強力なアプリからアクセスできるリスク分析クイズは、リスクプロファイルを特定するのに役立ちます。
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これは、目標と予期しない緊急事態の両方に関係しています。ミューチュアルファンドに関しては、どのくらいの期間ロックインされたままにしておきたいかを明確に理解する必要があります。
同時に、Cubeで「緊急バケット」と呼ばれるものを作成する必要があります。これは、危機の際に役立つ流動性の高い短期資金の集まりです。
Cube Wealthアプリでは、完璧なポートフォリオを構築するのに役立つCubeのバケット哲学に基づいたファンドの推奨事項を入手できます。バケット哲学には、次の投資が含まれます：
完璧なポートフォリオの構築について詳しくは、この動画をご覧ください
小規模ながら定期的な投資を希望する投資家は、体系的な投資計画またはSIPを介して投資することを選択できます。もう1つのオプションは、希望するファンドに一時金を投資することです。
Cubeの優れたSIP計算機をチェックして、SIPを介して投資することで得られる収益を確認してください。
投資信託に投資するときは、さまざまな投資信託がどのように課税されるかを理解することが重要です。投資信託の種類に基づいて、税の影響は異なる場合があります。
投資信託から生じる2種類の利益は、次のとおりです。
収入の増加は、投資から得られる利子と配当を指します。これらの利益は課税所得に追加され、該当するスラブに従って課税されます。
キャピタルゲインとは、購入価格よりも高い価格で持ち株を売却することによって得られるゲインを指します。保有期間に基づいて、キャピタルゲインは次のように分類されます。
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税務上の影響と同様に、投資信託への投資に伴うコストを理解することも重要です。通常、投資信託には次のものがあります：
投資家は、時期尚早の償還を選択した場合、ペナルティ額を支払わなければならない場合があります。投資信託に投資するときは、これらすべての費用について知ることが重要です。
ほとんどの投資信託ガイドには、初心者にとって新しい略語や専門用語がたくさん含まれています。投資信託に投資したい場合は、主要な投資用語をブラッシュアップすることをお勧めします。
投資信託の投資収益の簡素化に関するブログを読んで、費用比率、AUM、NAV、インデックス作成、リスク調整後収益などの用語の意味を理解してください。
初心者にとって、投資信託投資は、固定預金やデジタル金投資と比較して、比較的リスクの高い手段であることを知っておくことが重要です。
したがって、投資を開始する前に、CubeWealthCoachに相談することをお勧めします。 Cube Wealthは、ユーザーが次のような業界をリードする専門家からの専門家の投資アドバイスにアクセスできるようにするデジタルウェルスマネジメントプラットフォームです。
投資信託に不慣れな場合、Cube Wealthは、投資目的とリスクアペタイトに一致する適切な投資を選択するのに役立ちます。
Cube Wealth Coachesに電話で連絡するか、[email protected]に連絡して投資関連の質問をすることができます。
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