今年の初めにAirtelの1株を購入したとしましょう。 1,000ポンド。同じ日に、あなたの友人はバジャジの1株を1,000ポンドで購入しました。 3人目の友人がコルゲートの1株を1,000ポンドで購入しました。
さて、年末にAirtelが15％成長し、1株が1,150ポンドと評価されたとしましょう。
バジャジは20％成長しました。
コルゲートは17％成長しました。
友人＃2にとっては素晴らしいニュースですが、あなたと友人＃3にとってはそれほど素晴らしいニュースではありません。全員が同じ金額を投資したとしても、友人＃2の20％の収益は、あなたと友人＃3の両方を上回ります。
さて、もしあなたの3人全員があなたのお金をプールし、それぞれAirtelの1/3、Bajajの1/3、そしてColgateの1/3を合計£3,000からそれぞれ受け取る権利があったとしたらどうでしょうか？ 3人とも17.33％の成長を楽しんでいたでしょう！
それが投資信託の背後にある基本原則です。投資は1社ではなく3社に分散しているため、リスクを軽減することができました。友人＃2は、資金がプールされていない場合はより高い収益を享受していた可能性がありますが、2年目には、彼の高い収益を再現できず、投資が彼を上回ったため、シナリオが逆転する可能性があります。
投資信託は、あなたのような多くの投資家からのお金を一緒にプールする集合的な投資ツールです。これらの集められた資金は、徹底的な調査を行った後、ファンドマネージャー（別名投資専門家）によってさまざまな株式、債券、またはその他の投資手段に投資されます。
彼のサービスのコストは、あなた自身の個人投資マネージャーを雇うことに比べて非常に少ないです。これは、投資信託マネージャーが大量の資金を管理しているため、彼の手数料は多くの投資家に共有されているためです。ファンドマネージャーと彼のチームは常に市場を監視し、それに応じて投資して投資家の資本を最大化します。
投資信託はあなたがいくらでも好きなだけの金額を投資することを可能にします（1000ポンドから）、それでもあなたは他の人々によって投資された現金の大きなプールに参加することから利益を得ることができます。すべての投資家は、投資した金額に比例して、ファンドの利益または損失を平等に分配します。
投資信託に投資すると、X個のユニットが割り当てられます。 N.A.V（純資産価値）は、すべてのファンド費用と管理手数料が支払われた後の投資の1単位の価値を表します。このN.A.Vは、1日の終わりに毎日更新されます。
そして、あなたはあなたの投資がうまくやっているかどうかを簡単に知ることができます。投資の市場価値を確認する必要があるときはいつでも、現在のN.A.Vに保有するユニットの数を掛けるだけです。
さらに、これらのユニットは簡単に交換できます。銀行口座にお金を預けるようなものですが、ミューチュアルファンドでより良いリターンを得ることができます。
すべてのファンドには、パフォーマンスを測定するための固定ベンチマークがあります。パフォーマンスを判断するには、選択したファンドがそのメジャーに設定されたベンチマークに対してどのようにパフォーマンスしたかを確認する必要があります。
ファンドマネージャーの仕事は、市場を分析し、ファンドの設定されたベンチマークを打ち負かすことです。これはまさにあなたが彼らに支払っているものです。
もちろん、関連する技術はありますが、これが投資信託スキームへの投資の核心です。ミューチュアルファンドにはさまざまな形態があり、一部はセクターベースであるため、自動車セクターベースのミューチュアルファンドはMaruti、Tata Motorsなどの自動車メーカーに投資します。一部は資本ベースであるため、大型ファンドは大企業にのみ投資します。小型ファンドは中小企業に投資します。
ミューチュアルファンドには多くのメリットがありますが、自分のニーズ、目標、リスクの快適さを調べて、どのミューチュアルファンドスキームが自分に適しているかを判断し、投資をいくつかの異なるタイプのファンドに分散して、すべての卵が終わらないようにすることが重要です。 1つのバスケットに入れます。