ミューチュアルファンドは、働く専門家のために富を生み出すための人気のある手段になりました。専門的な管理、分散などの要因により、投資信託は魅力的なものになっています。
しかし、多くの人は投資信託は非常にリスクが高く、したがって彼らにとって適切な投資ではないと信じています。
特定の投資信託は比較的高いリスクを伴いますが、債務ファンドのように予測可能なリターンを生み出すことが知られているファンドがあります。それらがどのように機能するか、そして2022年の最高の負債ファンドについて説明します。
債券ミューチュアルファンドは、債券、財務省証券、コマーシャルペーパーなどの固定金利を生み出す証券に投資します。これらの証券は通常、ローンと引き換えに発行されます。
債務基金は、ローンの事前に合意された保有期間の終了時に元本を取り戻します。それが稼ぐ固定金利は、リターンの形で投資家に分配されます。
デットファンドの世界は広大で、債券に投資するさまざまな投資信託で構成されています。これには以下が含まれます（ただし、これらに限定されません）：
各タイプのデットファンドは、投資する証券の満期に基づいてさまざまなリターンを生み出します。とはいえ、デットファンドのリターンは一般に4％から6％の範囲で予測可能です。
これは確かなことのように聞こえますが、財務目標を達成するには、適切な債券ファンドを選択する必要があります。 2022年の最高の投資信託を紹介することで、選択を支援します。
あなたは2つの方法で負債ファンドを見ることができます。 1つは、積極的な投資のポートフォリオのバランスを取るために使用できます。第二に、それは投資信託のフレーバーを望んでいる新規または保守的な投資家にとって確かな出発点になる可能性があります。
いずれにせよ、私たちは20年以上ゲームに携わってきた一流のアドバイザーと協力して、最高の債券ファンドにのみアクセスできるようにします。これが2022年のトップデットファンドの抜粋です。
| 債務基金名 | 3年間の返品 | 5年間の返品 | 経費率 |
| 日本インドリキッドファンド | 4.21％ | 5.39％ | 0.32％ |
| SBIリキッドファンド | 4.15％ | 5.31％ | 0.28％ |
| フランクリンインディアオーバーナイトファンド | 3.60％ | - | 0.14％ |
| PGIM India Insta Cash Fund | 4.21％ | 5.40％ | 0.25％ |
| IDFCバンキング＆PSUデットファンド | 7.42％ | 7.26％ | 0.62％ |
| HDFC超短期基金 | 5.24％ | - | 0.64％ |
| ICICIプルデンシャルコーポレートボンドファンド | 7.13％ | 6.99％ | 0.60％ |
| アクシスバンキングとPSUデットファンド | 6.92％ | 7.22％ | 0.62％ |
| IDFCダイナミックボンドファンド | 7.02％ | 6.23％ | 1.60％ |
ほとんどの債券ファンドは、固定金利を生み出す証券に投資しています。これらは債券として知られています。そのため、トップデットファンドは4％から6％の安定したリターンを生み出すことが知られています。
これは小型株ファンド、中型株ファンド、大型株ファンドほど高くはないかもしれませんが、保守的で積極的なポートフォリオに同様に安定性を提供することが知られています。
債務ファンドは、低コストの投資になるように設計されています。この設計は、彼らが投資する証券の種類と彼らが生み出す安定したリターンを考慮すると、より理にかなっています。
したがって、デットファンドが請求する投資手数料は低いことがわかっています。 2022年のベストデットファンドの表を見てください。1つを除いて、ほとんどのデットファンドの費用比率は1％未満であることがわかります。
他の投資信託と同じように、あなたが負債ファンドに投資するとき、あなたは1つの価格でたくさんを得ることができます。平均的な債務ファンドは、それが従う哲学に基づいて、複数の債券やコマーシャルペーパーなどに投資することができます。
これが投資家としてのあなたにとって意味することは、あなたが重労働をする必要がないということです-プロのファンドマネージャーが複雑な債券市場での債券の売買を処理します。
このビデオを見て、専門家に投資信託を選ばせる理由を理解してください。
単一の債券ファンドに投資すると、複数の債券にアクセスできます。ほとんどの投資家が気付いていないのは、複数の債券ファンドに投資すると、富の創出を効果的に妨げる可能性があるということです。
たとえば、ポートフォリオが重複しているデットファンドを購入しすぎると、同じ証券の束に対して投資手数料の形で多額の支払いをしていることになります。
信用格付けの高い優良債券があります。これは、彼らが借金を返済する可能性が高いことを意味します。通常、これはSOV、AAA、およびAA+で表されます。
Cubeのようなトップのデットファンドは、そのような高格付けのデット証券に投資しています。とはいえ、貸倒証券もあります。彼らは信用格付けが悪いかもしれません。
デットファンドがそのような証券に投資している場合は、それを回避するのが最善です。詳細については、適切な債務ファンドの選択を支援できるウェルスコーチなどの金融専門家に相談してください。
このブログ全体で、金利という言葉が何度も表示されることに気付いたかもしれません。債券は利息を生み出し、それがリターンとしてデットファンド投資家に分配されます。
これらのリターンを生み出す証券は、RBIの金利変動の影響を受けます。 RBIが金利を引き上げることを決定した場合、債券は価値を失うことが知られており、連想により、債券ファンドのリターンは減少します。
デットファンドに投資する場合は、2種類の利益に対して税金を支払う必要があります。 1つは、3年前に債券ファンドを売却することによって得られる短期キャピタルゲインとして知られています。 STCGに対する税金は、投資家のI-Tスラブに基づいています。
もう1つは、3年後にデットファンドを売却することで得られる長期キャピタルゲインとして知られています。 LTCGの税金は20％横ばいで、インデックスのメリットがあります。つまり、投資はインフレに合わせて調整されます。
節税について詳しくは、こちらをご覧ください。
結局のところ、デットファンドは市場にリンクされており、信用や金利のリスクにさらされがちです。投資家として、あなたはこれらのリスクを乗り越えることができるかどうかを評価しなければなりません。
リスクプロファイルを把握するための最良の方法は、次のとおりです。
トップデットファンドは、1か月から3年の短期から中期の目標に理想的であることが知られています。たとえば、緊急資金を作成したり、新しい携帯電話を購入したりします。
短期から中期の目標があるかどうかを理解してから、目標を達成するのに役立つ債務ファンドへの投資に進む必要があります。投資目標の定義の詳細については、こちらをお読みください。
市場には数百の債券ファンドと数千の投資信託があることを考えると、すべてのファンドが良いか悪いかを理解することが重要です。
適切なファンドを確実に選択するには、複数の基準で各ファンドを評価する必要があります。これは、債務基金の星評価を超えて、実績、売上高などの詳細に入るということを意味します。
これを行うことは、働く専門家にとって難しいかもしれません。だからこそ、あなたはあなたのために働くことができる債務資金へのアクセスをあなたに与えるCubeのようなサービスから利益を得ることができるのです。詳細を知るためにCubeをダウンロードしてください。
注：事実と数値は30-05-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。