インドの100大企業はその象徴的な地位と一貫性で知られています。このカテゴリには、Reliance、TCS、Infosysなど、数十年に及ぶ確かな実績があるカテゴリが含まれます。
しかし、真実は、インドの上位100社から最高の株を選ぶのは難しい場合があるということです。選択肢が多すぎて、調査が多すぎます。ソリューション？大型株ミューチュアルファンド。
大型投資信託は、時価総額でインドの上位100株に投資する株式ファンドです。これらの株式は、数十年にわたって一貫したリターンを生み出してきた企業のものです。
大型株ミューチュアルファンドが投資する株式は、中型株および小型株に比べて比較的安定しています。理由？大型株は老舗企業の株です。彼らを象徴的な業界のリーダーと考えてください。
このため、上位の大型株ファンドは、長期的には12％から16％の範囲の収益を生み出すことができます。したがって、大型株ファンドは、重大なリスクのないフレーバーのエクイティファンドが必要な場合に適している可能性があります。
とはいえ、ポートフォリオには大型株のファンドを選ぶ必要があります。以下の2022年の最高の大型株ミューチュアルファンドのリストを使用して、調査を容易にします。
おもしろい事実：リライアンスインダストリーズは、ウォルトディズニー、インテル、マクドナルド、ウェルズファーゴなどの米国企業よりも時価総額が大きいです。
Cubeは、ミューチュアルファンドの第一人者であるWealth Firstと提携することにより、ユーザーが上位の大型株ファンドに投資するのを容易にします。 WFは20年以上ゲームに参加しています。
ウェルスファーストは、大型株ファンドやその他のミューチュアルファンドの5つ星評価を超えています。彼らは、複数の定性的および定量的要因に基づいて、投資信託をあなたに適した投資信託をキュレートします。
Cubeのファンド選択の哲学を理解したので、2022年に投資できる上位の大型株ファンドのリストを少し覗いてみましょう。
Mirae Asset Large Cap Fundは、2008年から市場に出回っています。大型株ファンドのポートフォリオには、HDFC Bank、ICICI Bank、Infosysなどを含む63の株式があります。
このトップの大型株ファンドは、ベンチマークインデックスS＆P BSE 100 TRIを10年間上回った実績があります（16.97％対14.56％）。さらに、3年間の収益は12.86％、5年間の収益は10.93％です。
| トップ5ホールディングス |
| HDFC銀行 |
| ICICI銀行 |
| インフォシス |
| リライアンスインダストリーズ |
| アクシス銀行 |
Axis Focused 25ファンドは、大型株を対象としたエクイティファンドです。 2012年に開始されたこの大型株ファンドは、TCS、バジャジファイナンス、コタックマヒンドラ銀行などを含む33株を保有しています。
Axis Focused 25 Fundは、開始以来、Nifty 50 TRIベンチマークインデックスを上回っています（14.65％対11.66％）。過去3年間で12.29％、過去5年間で10.35％を生成しました。
| トップ5ホールディングス |
| TCS |
| バジャジファイナンス |
| アベニュースーパーマート |
| ディビスラボラトリーズ |
| コタックマヒンドラ銀行 |
Motilal Oswal Focused 25ファンドは、主に大型株に投資するエクイティファンドです。 2013年に発売され、24銘柄のポートフォリオには、ICICI Bank Ltd、ICICI Bank、Infosysなどが含まれます。
| トップ5ホールディングス |
| ICICI銀行 |
| HDFC銀行 |
| バジャージオート |
| ABBインド |
| TCS |
大型ファンドは中型または小型ファンドと同じリターンを生み出さないかもしれませんが、それはインフレや固定預金のような伝統的な投資を打ち負かすのに役立ちます。
大型株業界の企業は、すでに業界でその地位を確立しており、自らの地位を築いています。これは成長の余地に影響を与えますが、収益は依然として儲かっています。
この表をチェックして、Cubeが推奨する大型株ファンドに1,00,000ポンドを投資した場合に何が起こるかを確認してください。
| 大型株ファンド | 3年間の価値** | 5年間の価値** |
| ミラエアセットラージキャップファンド | £1,44,289 | £1,68,505 |
| Axis Focused 25 Fund | ￡ 1,40,492 | £1,61,051 |
| Motilal Oswal Focused 25 Fund | £1,36,763 | £1,46,932 |
**注：値は概算であり、過去の返品に基づいています。
大型株のファンドは、中型株および小型株のファンドよりも変動しにくいです。ボラティリティが比較的低い理由は、安定したリターンの理由と同じです。
大型株企業は業界の巨人であり、他の企業よりも時価総額のストレスにうまく対処する能力を持っています。これらの要因について詳しくは、こちらをご覧ください。
トップの大型株ミューチュアルファンドに投資するということは、株式やその他の証券のバスケットを所有することを意味します。これは、1つの価格で多くを得るということを意味します。上記の最高の大型株ファンドをチェックしてください。
彼らはポートフォリオに25から65の株式を保有しており、各株式は独自の利点をもたらします。すべての大型株ファンドは、経験豊富なファンドマネージャーとアナリストのチームによって管理されています。
これは、適切な大型株の投資信託に投資することで、時間、労力、およびお金を節約できることを意味します。それはあなたがあなた自身で大型株の資金を選ぶべきであることを意味しますか？詳細については、このビデオをご覧ください。
投資信託を自分で購入する投資家として、2つのシナリオに遭遇する可能性があります。 1つ目は、ポートフォリオが重複している大型株ファンドを購入しすぎた場合です。
ここでは、紙のポートフォリオを多様化していますが、全体的に同じ株を所有しているため、富の創出の目標には最適ではない可能性があります。 2つ目は、多様なポートフォリオを持つ大型株ファンドを購入しすぎることです。
このような場合、高い投資コストが発生します。代わりに、財務目標とリスクプロファイルに基づいて大型株への投資を支援できる訓練を受けた金融専門家に相談することをお勧めします。
結局のところ、大型株ファンドは市場にリンクされた資産であり、小型株や中型株ファンドのような他のファンドよりも程度は低いものの、市場の厳しさになりがちです。
そのため、投資家は大型株ファンドに投資する前にリスクプロファイルを徹底的に評価する必要があります。これを行うには、CubeWealthなどのアプリでリスククイズに答えます。
株式ファンドは一般的に、より高い投資コストを伴うことが知られています。これは、ファンドの日常業務を処理するためにAMCが請求する管理手数料が原因です。
したがって、投資家は大型株ファンドの数に注意を払う必要があり、より広いレベルでは、保有する株式ファンドの数に注意を払う必要があります。これについて詳しくは、こちらをご覧ください。
大型株ファンドの保有期間が1年未満の場合は、短期キャピタルゲイン（STCG）税を支払う必要があります。 STCGは現在15％で課税されています。もう1つの税金は、長期キャピタルゲイン（LTCG）です。
3年後に大型株を売却することにした場合は、10％のLTCG税を支払う必要があります。大型株ファンドで最大£1,00,000の利益は非課税です。
大型株ファンドの安定したリターンと低いボラティリティは、富を生み出すための好ましい要因となる可能性があります。ただし、投資する前に、リスクに対する食欲も考慮する必要があります。理由？大型株ファンドは時価総額にリンクしています。
リスクプロファイルを把握するための最良の方法は、次のとおりです。
あなたの人生は短期から長期に至るまでの経済的目標でいっぱいになります。投資は、これらすべての目標を測定された方法で達成するための手段です。
したがって、財務目標を分析して、大型株の資金が目標の達成に役立つかどうかを確認する必要があります。たとえば、大型株ファンドのようなエクイティファンドは長期（5年以上）に適しています。
ここで尋ねる良い質問は、私には長期的な目標があるかどうかです。はいの場合、私のリスク欲求を考えると、大型株ファンドはそれらを達成するための適切な資産ですか？投資目標の定義の詳細については、こちらをお読みください。
投資信託の世界は多様な場所です。良い大型株ファンド、悪い大型株ファンド、そしてあなたにぴったりの大型株ファンドがあることがわかります。
適切なファンドを確実に選択するには、複数の基準で各ファンドを評価する必要があります。これは、大型株ファンドの星評価を超えて、実績、売上高などの詳細に入るということを意味します。
これを行うことは、働く専門家にとって難しいかもしれません。だからこそ、あなたはあなたのために働くことができる大型株の資金へのアクセスをあなたに与えるCubeのようなサービスから利益を得ることができるのです。詳細を知るためにCubeをダウンロードしてください。
注：事実と数値は19-05-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。