Nifty Midcap 150インデックスは、過去2年間で117％以上の収益を生み出しています。これは、米国のS＆P中型株400および英国のFTSE250指数よりも大幅に高くなっています。
ミッドキャップミューチュアルファンドは、海外のミッドキャップインデックスを上回っているニフティミッドキャップ150インデックスの同じ株式に投資しています。とはいえ、インドの投資信託業界は多様です。
自分に最適なものを特定する前に、何百ものミッドキャップファンドをふるいにかける必要があります。この作業を簡単にしたいと思います。そのため、投資するのに最適なミッドキャップミューチュアルファンドのリストをまとめました。
ミッドキャップファンドは、主にミッドキャップ株に投資するエクイティファンドです。中型株の会社の時価総額は通常、5,000ルピーから20,000ルピーの間です。
これらの企業は、インド市場で101〜250のランクにあり、定評のある大型株企業と新興の小型株企業の間のスイートスポットを占めています。
有名なインドの中堅企業は次のとおりです。
したがって、中型株は大型株よりも優れたリターンを生み出す可能性があります。同時に、小型株よりも変動が少ないことが知られています。
ミッドキャップミューチュアルファンドは、潜在的なリターンと安全性のこの二重の組み合わせを活用することを目指しています。しかし、長期間にわたって一貫したリターンを生み出すことができたのはごくわずかです。
投資家として、あなたはあなたの財政目標のための適切な中型ファンドを特定するために星の評価を超えなければなりません。他の人にとって最善のものはあなたにとって正しくないかもしれないからです。
CubeのアドバイザーであるWealthFirstは、忙しい専門家が厳選されたミッドキャップファンドに簡単にアクセスできるようにします。彼らは複数の定性的および定量的要因を分析して、最高の中型ファンドを厳選します。
厳選されたミッドキャップファンドをご紹介します。
このトップミッドキャップファンドは2014年に開始され、AUMは2,751クローレです。最大30株に投資でき、現在、Phoenix Mills、GujaratGasなどを含む25株をポートフォリオに保有しています。
このミッドキャップファンドに1,00,000ポンドを投資した場合、上記の履歴データに基づくと、3年後には77,156ポンド、5年間で68,505ポンドの利益が得られます。ここで収益を計算します。
| トップ5ホールディングス |
| インドのチューブ投資 |
| フェニックスミルズ |
| グジャラートガス |
| CGパワー＆インダストリアルソリューションズ |
| マックスファイナンシャルサービス |
このミッドキャップファンドは2013年に開始され、5,012ルピー相当の資産を管理しています。このファンドのポートフォリオには、Dalmia Bharat、TVSMotorCompanyなどを含む51株があります。
このミッドキャップファンドに1,00,000ポンドを投資した場合、上記の履歴データに基づくと、3年後には1,24,809ポンド、5年間で1,01,135ポンドの利益が得られます。ここで収益を計算します。
| トップ5ホールディングス |
| 永続システム |
| HDFC銀行 |
| TVS Motor Company |
| 連邦銀行 |
| ダルミアバーラト |
これは、15年間市場に出回っているトップの大型および中型ファンドの1つです。資産で4,944クローレを管理し、Astral、ICICIBankなどの73の株式を保有しています。
この大規模な中型ファンドに1,00,000ポンドを投資した場合、上記の履歴データに基づくと、3年後には56,089ポンド、5年間で61,051ポンドの利益が得られます。ここで収益を計算します。
| トップ5ホールディングス |
| ICICI銀行 |
| インフォシス |
| リライアンスインダストリーズ |
| HDFC銀行 |
| ラーセン＆トゥブロ |
これは、投資するのに最適なミッドキャップファンドのリストへの最後のエントリです。2007年にローンチされ、19,303ルピーを管理しています。そのポートフォリオには、Thermax、SchaefflerIndiaなどの70株が含まれています。
このミッドキャップファンドに100,000ポンドを投資した場合、上記の履歴データに基づくと、3年後には81,584ポンド、5年間で84,243ポンドの利益が得られます。ここで収益を計算します。
| トップ5ホールディングス |
| シェーフラーインド |
| 永続システム |
| Supreme Industries |
| サーマックス |
| コロマンデルインターナショナル |
上位の中型株ファンドは、大型株ファンドよりも優れたリターンを生み出すことが知られています。その理由は、中型株が持つ成長の可能性です。彼らは比較的有名な企業ですが、業界のリーダーではありません。
これにより、彼らは積極的にビジネス上の意思決定を行い、比較的高いリターンを生み出すことができます。さらに、中堅企業は将来的に大型企業になる可能性があります。
中型株のファンドは大型株のファンドほど安定していないかもしれませんが、小型株のファンドよりも優位に立っています。中型企業は、小型企業よりも多くの資本にアクセスできます。
彼らの時価総額も大幅に高くなっています。だからこそ、最高の中型ミューチュアルファンドは小型ファンドよりも優れた安定性を提供することが知られています。
ミッドキャップファンドでは、単一の株式にアクセスすることはできません。むしろ、それはあなたに他の資産と一緒に中型株のバスケットへのより少ない割合でのアクセスを提供します。
これが意味するのは、チャートを熟読したり、中型株に頭を悩ませたりする必要がないということです。専門家があなたのためにそれをします。しかし、これはあなたが自分で中型ファンドを選ぶべきであることを意味しますか？
詳細については、このビデオをご覧ください。
一般に信じられていることとは反対に、財務目標を達成するために複数の中型ファンドを所有する必要はないかもしれません。むしろ、一握りの最高の中型ファンドは、長期的に堅実な富を生み出すのに役立ちます。
ほとんどの投資信託投資家は、次の2つのシナリオのいずれかになります。
代わりに、財務目標とリスクプロファイルに基づいて最高の中型ファンドへの投資を支援できる訓練を受けた財務専門家に相談するのが最適です。
ほとんどの株はボラティリティがありがちですが、一部の株は他の株よりもボラティリティが高くなっています。これは、特に大型株と比較した場合、中型株に当てはまります。
中堅企業は、不利な市況をスムーズに処理するのに十分な規模ではありません。それは彼らの株とそれに投資する中型ミューチュアルファンドによって表されます。
株式ファンドは一般的に、より高い投資コストを伴うことが知られています。これは、ファンドの日常業務を処理するためにAMCが請求する管理手数料が原因です。
したがって、投資家は中型ファンドの数、そしてより広いレベルでは、保有するエクイティファンドの数に注意を払う必要があります。これについて詳しくは、こちらをご覧ください。
中型投資信託には、短期キャピタルゲイン（STCG）税と長期キャピタルゲイン（LTCG）税があります。ミッドキャップファンドの保有期間が1年未満の場合は、STCGに15％のフラットタックスを支払う必要があります。
ミッドキャップファンドを1年以上保有している場合は、LTCGに10％のフラットタックスを支払う必要があります。ただし、最大£1,00,000のLTCGは非課税です。節税について詳しくは、こちらをご覧ください。
ミッドキャップファンドは変動性が高く、すべての投資家のリスクプロファイルに適しているとは限りません。ミッドキャップファンドはアグレッシブなカテゴリーに分類されることを考えると、投資する前にまずリスクプロファイルを理解することが最善です。
リスクプロファイルを把握するための最良の方法は、次のとおりです。
投資とは、短期から長期に及ぶ目標を達成することです。同様に、財務目標を分析して、中型ファンドが目標の達成に役立つかどうかを確認する必要があります。
たとえば、ミッドキャップファンドのようなエクイティファンドは長期（5年以上）に適しています。だから問題は、あなたは長期的な目標を持っていますか？投資目標の定義の詳細については、こちらをお読みください。
市場には数百のミッドキャップファンドと数千のミューチュアルファンドがあることを考えると、すべてのファンドが良いか悪いかを理解することが重要です。
適切なファンドを確実に選択するには、複数の基準で各ファンドを評価する必要があります。これは、ミッドキャップファンドの星評価を超えて、実績、売上高などの詳細に入るということを意味します。
これを行うことは、働く専門家にとって難しいかもしれません。だからこそ、あなたはあなたのために働くことができる中型の資金へのアクセスをあなたに与えるCubeのようなサービスから利益を得ることができるのです。詳細を知るためにCubeをダウンロードしてください。
注：事実と数値は23-05-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。