ミューチュアルファンドの世界には、あらゆるリスクプロファイルと目標に対するオプションがあります。予測可能なリターンが必要ですか？負債ファンド。積極的なリターンをしたいですか？国際基金。安定した長期的なリターンが欲しいですか？大型株ファンド。
収益性の高い収益を上げて税金を節約したい場合はどうなりますか？ ELSSミューチュアルファンドがその答えです。それでも、適切なELSSファンドを見つけることは、熟練した投資家にとってさえ困難な場合があります。
結局のところ、インド市場は投資信託でぎっしり詰まっています。だからこそ、2022年の最高のELSSファンドのリストであなたが騒ぎを切り抜けるのを手伝いたいのです。彼らは私たちのウェルスアドバイザーによって厳選されています！
エクイティリンクセービングスキームまたはELSSファンドは、株式に投資するエクイティファンドです。 ELSSファンドは、会計年度あたり最大46,800ポンドの税金を節約できるため、他の投資信託とは異なります。
同時に、最高のELSSファンドは、長期的に12〜16％の範囲で有利なリターンを生み出すことが知られています。これは、固定預金やPPFなどの節税投資よりも2倍優れています。
あなたが知っておくべきことは、利益は3年の強制的なロックインを犠牲にしてもたらされるということです。そうは言っても、ELSSファンドは、節税投資の中で最も低いロックインの1つを担っています。
これは、規律ある方法で長期的な目標に向かって取り組むと同時に、税金を節約できることを意味します。ここで、CubeのアドバイザーであるWealthFirstが厳選した2022年の上位ELSSファンドを見てみましょう。
ELSSファンドは株式に投資します。このようにして、長期的には潜在的に高いリターンを生み出すことができます。実際、ELSSファンドのポートフォリオの80％は、エクイティおよびエクイティ関連の投資で構成されています。
エクイティのような資産クラスは、短期的には変動しますが、3年から5年以上にわたって成長することが知られています。そのため、投資家は少なくとも3年間は閉鎖して忘れることができるため、ロックイン期間は恩恵を受ける可能性があります。
しかし、魔法はいくつかの要因を評価することによって適切なELSSファンドを選択することにあります。それがCubeの投資信託アドバイザーが行うことです。ウェルスファーストが選んだ最高のELSSファンドを覗いてみましょう。
Mirae Asset Tax Saver Fundは、2015年に立ち上げられたELSSのトップファンドです。このファンドのポートフォリオには、HDFC銀行、リライアンスインダストリーズ、ICICI銀行などの企業の70株が含まれています。
ミラエアセットタックスセーバーファンドは、AUMが11,963クローレで、過去3年間で19.42％、過去5年間で17.32％を生み出しました。開始以来の収益は17.43％です。
| トップ5ホールディングス |
| HDFC銀行 |
| リライアンスインダストリーズ |
| ICICI銀行 |
| インフォシス |
| アクシス銀行 |
Kotak Tax Saver Fundは、iPhoneが登場する前から存在していました。 2005年に開始されたこのトップELSSファンドは、ICICI銀行、リライアンスインダストリーズ、SBIなどを含むポートフォリオに58株を保有しています。
このファンドのAUMは2,670クローレで、開始以来12.05％のリターンを生み出しています。 3年間の収益は16.81％で、5年間の収益は13.30％でした。
| トップ5ホールディングス |
| ICICI銀行 |
| リライアンスインダストリーズ |
| インドステイト銀行 |
| インフォシス |
| ラーセン＆トゥブロ |
ELSSファンドに投資する利点は、セクション80Cに基づいて税金を節約できることです。その背後にある数学は単純です。 1,50,000ポンドを投資すると、会計年度ごとに最大46,800ポンドの税金を節約できます。
これは比較的簡単ですが、投資家は税務計画を最後まで任せるという間違いを犯します。訓練を受けた金融専門家に相談することで、これを回避し、ゲームの先を行くことができます。
最高のELSSファンドに投資するメリットは、税金を節約することだけではありません。また、潜在的に高いリターンを獲得することもできます。理由？ ELSSファンドは、時間の経過とともに指数関数的に成長する可能性のある株式に投資します。
ウェルスファーストが厳選してキュレーションしたキューブのトップELSSファンドによって生み出されたリターンをチェックしてください。
| ELSSファンド名 | 3年間の返品 | 5年間の返品 |
| みらえアセットタックスセーバーファンド | 19.42％ | 17.32％ |
| コタックタックスセーバーファンド | 16.81％ | 13.30％ |
リスクは比較的高いものの、ELSSファンドで確実なリターンを得る可能性はあります。そのため、ELSSファンドに投資すべきかどうかを知るために、リスククイズに答えるのが最善です。
ELSSファンドに投資すると、トップ株のバスケットを手に入れることができます。これにより、時間と労力を節約できます。さらに、ファンドマネージャーとそのチームがあなたに代わって株式を処理します。
これにより、専門家が投資を管理できるという追加の利点が得られます。要約すると、ELSSファンドに投資すると、1つの価格で多くを得ることができます。
しかし、ミューチュアルファンドのカテゴリー内およびカテゴリー間で分散する必要がありますか？詳細については、このビデオをご覧ください。
ELSSファンドに投資しようとすると遭遇する可能性のある典型的な問題があります。市場には多くのELSSファンドが提供されているため、選択の重みが大きくなり、2つの問題が発生する可能性があります。
したがって、税金を節約するために複数のELSSファンドに投資する必要があるのか、それとも1つのファンドがその役目を果たすのかについて専門家の意見を聞くことは有用です。もっと知りたい？このビデオを見て。
ELSSファンドには、3年間の強制的なロックインがあります。その意味するところは、ロックイン中に投資を撤回することはできないということです。これは、あなたがそれをどのように見るかに応じて、悩みの種または恩恵になる可能性があります。
ELSSファンドは、最初の3年間は流動性が事実上ゼロであるため、理想的な緊急ファンドではありません。しかし、それを閉じてそれを忘れるという原則は、あなたが長期的にあなたの富を成長させるのを助けることができます。
株式は短期的に変動することが知られています。 ELSSファンドは株式に投資し、協会によって、短期的にはボラティリティが高くなる傾向があります。したがって、ファンドのパフォーマンスを毎日チェックするのは不安な場合があります。
ただし、専門家が厳選して厳選したELSSのトップファンドに投資すれば、夜はぐっすりと眠ることができます。詳細については、ここをクリックしてください。
ELSSファンドから得られた£1,00,000以上の利益は税金の対象となります。 ELSSファンドには3年間の強制的なロックインがあるため、短期キャピタルゲイン税は存在しません。
3年後に売却された投資の長期キャピタルゲイン（LTCG）は、10％の課税対象となります。配当金は、ロックイン中に受け取った場合でも課税されます。 I-Tブラケットに基づいて課税されます。
税制上の優遇措置はさておき、ELSSファンドは、純粋に株式に投資しているという理由で、比較的リスクの高いカテゴリーに分類されます。これは、ELSSファンドが短中期的に高いボラティリティになりやすいことを意味します。
これはまた、ELSSファンドがすべての人にとって適切な投資ではない可能性があることを意味します。リスクプロファイルを特定する方法は2つあります。
資産への投資は、財務目標と一致している必要があります。理由？投資とは、マイルストーンを達成することです。同様に、ELSSファンドに投資したい理由を評価するのもよいでしょう。
たとえば、緊急ファンドを構築していて、ELSSファンドが正しい選択肢であると考えている場合、そうではありません。一方、税金を節約し、長期的な目標のために富を築きたい場合は、ELSSファンドが適している可能性があります。
このブログの最初の行に戻ってください。「ミューチュアルファンドの世界には、すべてのリスクプロファイルと目標に対するオプションがあります」。これは、優れたELSSファンドと標準以下のELSSファンドがあることを意味します。
最良のものを確実に選択するには、複数の基準で各ファンドを評価する必要があります。これは、ELSSファンドの星評価を超えて、実績、売上高などの詳細に入るということを意味します。
これを行うことは、働く専門家にとって難しいかもしれません。だからこそ、あなたはあなたのために働くことができるELSS資金へのアクセスをあなたに与えるCubeのようなサービスから利益を得ることができるのです。詳細を知るためにCubeをダウンロードしてください。
注：事実と数値は16-05-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。