流動性のある資金について話す前に、銀行の固定預金や普通預金口座などの従来の投資オプションは、過去5年間、優れたリターンを生み出していないことに注意することが重要です。
その結果、インドの投資家は富の創造のために投資信託のような他の投資に目を向けています。コンセンサスは、ミューチュアルファンドが長期的な富の創造のための素晴らしい手段になり得るということです。
ただし、流動性ファンドと呼ばれる短期の投資信託オプションがあります。これは、従来の銀行普通預金口座やFDよりも優れており、他の投資信託よりも安全です。
このブログでは、流動性ファンドを調査し、2022年の流動性ファンドのベスト10を紹介します。これらは、Cubeの投資信託アドバイザーであるWealthFirstによって現在推奨されている流動性ファンドのトップです。
リキッドファンドは、社債、財務省証券、コマーシャルペーパー、社債などの短期証券に投資する一種のデットファンドです。
流動性のあるファンドは、満期期間が短い（91日）ため、最も安全な投資信託の1つと見なされています。この場合の満期とは、流動性のあるファンドが投資した債券または証券から資金を取り戻すのにかかる時間を意味します。
それだけでなく、ファンドマネージャーはあなたのお金を可能な限り最高の債務証書に投資します。
これらは、現在私たちのアドバイザーであるウェルスファーストによって推奨されている10の最高の流動性ファンドです。
| ファンド名 | 3年間の返品 | 5年間の返品 | AUM（Cr） |
| 日本インドリキッドファンド | 4.70％ | 5.64％ | ￡ 22,489 |
| SBIリキッドファンド | 4.63％ | 5.55％ | ￡ 64,376 |
| HDFCリキッドファンド | 4.59％ | 5.50％ | ￡ 46,537 |
| インベスコインディアリキッドファンド | 4.57％ | 5.56％ | £3,874 |
| アクシスリキッドファンド | 4.71％ | 5.65％ | ￡ 24,955 |
| ICICIプルデンシャルリキッドファンド | 4.67％ | 5.60％ | ￡ 38,987 |
| スンダラムリキッドファンド | 4.36％ | 3.56％ | ￡ 3,137 |
| PGIM India Insta Cash Fund | 4.70％ | 5.64％ | 542ポンド |
| IDFCアービトラージファンド | 4.48％ | 5.06％ | £5,510 |
| エーデルワイスリキッドファンド | 4.63％ | 5.58％ | £1,045 |
大まかに言えば、流動性ファンドは、流動性、リスク、リターンを中心とした5つのトップメリットを投資家に提供することが知られています。最高の流動性ミューチュアルファンドのメリットのそれぞれをより詳細に見てみましょう。
流動性のある資金は簡単に引き出すことができます。実際、それが「流動性」ファンドと呼ばれる理由であり、流動性の高いファンドを意味します。
これは単にあなたの投資が24-48時間以内にあなたの銀行口座に入金されることを意味します。
そもそも、リキッドファンドは通常、7日後の早期の引き出しや退出の手数料を請求しません。さらに、インドで最高の流動性のあるファンドは、0.20から1％の範囲の低い費用比率を持っていることが知られています。
費用比率は、ポートフォリオ内の証券を管理するために流動性ファンドの管理チームが請求する手数料に他なりません。
これらすべての要因は、流動性のあるファンドの投資コストが株式ファンドのような他の投資信託よりも比較的低いことを意味します。
リキッドファンドの満期は91日です。これは、リキッドファンドが投資した証券から元本を取り戻すのにかかる時間です。
この比較的短い満期期間は、最高の流動性のある投資信託に投資するリスクを減らすことが知られています。
流動性ファンドは、高い流動性とともに4〜8％のリターンを生み出すことが歴史的に知られています。お分かりのように、これは平均的な銀行FDで得られるリターンよりも優れています。さらに、流動性ファンドの出口負荷は、FDの場合ほど厳しくありません。
あなたは£100という低価格でインドで最高の流動性ミューチュアルファンドに投資することができます。低い最低投資額は、インドの投資信託への投資がどのように機能するかを理解したいアマチュア投資家に役立ちます。
インドの銀行口座を持っているインド人は誰でも、KYCの手続き後に流動性のある資金に投資することができます。ただし、流動性のあるファンドに投資すべきかどうかは、目標、年齢、リスク意欲などに基づいている必要があります。
一般的に、投資家は短期的に流動性のあるファンドに投資することを好みます。流動性ファンドの主な目的は、資本を維持し、高い流動性を提供することです。
これにより、流動性のある資金は、短期的なニーズや緊急事態に備えて余剰資金を預けるのに最適な場所になります。投資家は、他の理由でも流動性のあるファンドに投資することを好みます。
流動性のあるファンドから受け取る配当は非課税です。流動性のあるファンドは、インデックス化のメリットも提供します。また、流動性のあるファンドからの引き出しも簡単です。
引き出しは24時間以内に処理されます。一部の流動性ファンドは、「インスタ償還」機能も提供しています。 Cubeを使用している場合は、CubeATMを使用して数分以内に流動性のある資金から銀行口座に送金できます。
流動性のあるファンドに投資すべきかどうかを知るために、今日はウェルスコーチに相談してください。
流動性のあるファンドが短期的または長期的に価値を付加できるかどうかを知るには、投資目標を理解する必要があります。たとえば、高収益を求める積極的な投資家の場合、流動性のあるファンドは適切な選択肢ではありません。
あなたの投資目標はあなたのポートフォリオと直接絡み合っています。流動性のあるファンドは、ポートフォリオの財務状態とギャップに基づいて適切な場合があります。
流動性のあるファンドがポートフォリオに価値を付加できるかどうかを知るには、2つの方法があります。
リキッドファンドは、エクイティファンドやアービトラージファンドのような他のミューチュアルファンドよりも安全であると広く考えられています。ただし、流動性のあるファンドには依然として金利リスクが伴います。
Cube Wealthのリスククイズは、これを行うのに役立ちます。これは、いくつかの重要な質問を含む簡単なクイズです。リスククイズを完了すると、次のようになります。
Cube Wealthアプリをダウンロードして、リスククイズに答え、2022年の最高の流動性ファンドに投資してください
一般的に、デットファンドは費用比率が低いことが知られています。流動性のあるファンドはデットファンドであるため、これは流動性のあるファンドにも当てはまります。費用比率が低いということは、一般的に、投資を償還するときに支払う必要が少ないことを意味します。
ただし、特定の流動性ファンドは、7日前の償還のために出口負荷を請求します。
流動性のあるファンドは、銀行口座やFDよりも優れたリターンを生み出す可能性があります。しかし、長期的な富の創出を考えると、過去のパフォーマンスはそれほど重要ではないため、将来を見据える必要があります。
ウェルスファーストは、12以上の定性的および定量的要因の複雑な分析に基づいて、将来の流動性のあるファンドへの投資を支援します。詳細については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。
ウェルスコーチに相談することは、どの流動性ファンドがあなたに適しているかを知るための最良の方法です。ただし、これらは、適切な流動性ファンドを評価および選択するために検討できるいくつかの要因です。
優れた実績を持つ優れたファンドマネージャーは、流動性のあるファンドがより良いリターンを生み出すのを助けることができます（市場の状況に応じて）。したがって、ファンドマネージャーの投資習慣を知ることは、流動性のあるファンドを評価するのに役立ちます。
流動性のあるファンドは、ポートフォリオの満期期間が短いため、安定したリターンを生み出すことが知られています。ただし、ウェルスファーストのような専門家に質の高いアドバイスを求めることは、ファンドが今後も一貫したリターンを生み出し続けるかどうかを理解するのに役立ちます。
より大きな経費率はあなたの利益に食い込みます。したがって、流動性のあるファンドに投資する前に、費用比率を評価する必要があります。
ファンドの規模に関しては、必ずしも大きいほど良いとは限りませんが、流動性のあるファンドを含む投資信託を評価する際に検討するのに役立つ指標です。
流動性のあるファンドの保有期間が3年未満の場合、投資家は短期キャピタルゲイン税を支払う必要があります。税率は投資家の税スラブに基づいています。
さらに、流動性のあるファンドが3年以上保有されている場合、投資家は長期キャピタルゲイン税を支払う必要があります。税率は20％で、インデックスのメリットがあります。
Cube Wealthアプリをダウンロードするか、ウェルスコーチに相談して、2022年の最高の流動性ファンドに投資してください。
「普通預金口座に投資することで裕福になった億万長者を何人知っていますか？私は私の場合を休みます。」 -ロバートG.アレン
回答。 はい、流動性のあるファンドはFDよりも優れています。
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回答 一般的に、流動性のあるファンドは最も安全な投資信託であると考えられています。 Cube Wealthのような信頼性が高く透明なアプリを使用して、安全な方法で流動性のある資金に投資することができます。
回答。 リキッドファンドは他のミューチュアルファンドよりも安全で、FDよりも優れています。したがって、流動性のある資金は、投資目的に基づいて適切なオプションとなる可能性があります。
回答 リキッドファンドは非課税ではなく、デットファンドと同じように課税されます：
3年前に売却された流動資金で得られた利益に対して税金を支払う義務があります。利益はあなたの年収に追加され、あなたのI-Tスラブに従って課税されます。
3年後に売却された流動性のある資金で得られた利益に対して税金を支払う必要があります。 LTCGの税率は20％で、インデックス化のメリットがあります。
流動性のあるファンドの配当は29.12％で課税されます。
回答 流動性のある資金は、銀行の普通預金口座よりも収益が優れているため、余剰資金を短期間駐車する必要がある場合に使用できます。
しかし、それだけではありません。投資家は、STPの一時的なピットストップとして流動性のあるファンドを好みます。 STPの金額は流動性ファンドに留保され、期日にエクイティファンドに送金されます。
過去のデータによると、流動性のあるファンドは5年以上にわたって5〜7％のリターンを生み出す可能性があるため、流動性のあるファンドも長期的に使用できます。 Cube Wealthアプリをダウンロードして、最高の流動性ファンドに投資してください。
*注： 事実と数字は03-01-2022現在のものです。ブログは定期的に更新されていますが、流動性ファンドの最新情報については、CubeWealthアプリをダウンロードしてください。