あなたはあなたがどれほど一生懸命働いたか、そしてあなたの目標を達成するために行われた犠牲を知っています。あなたが働いてきたものを保護し、あなたの人生で最も重要な人々に提供するために、あなたはあなたの資産の一部またはすべてを信頼するように助言されるかもしれません。
後継者育成計画の一環として信託に資金を提供することを決定したら、次に、誰があなたの計画を最もよく実行できるかを決定する必要があります。 「私は自分の受託者として誰を選ぶのですか？」重要な計画の質問になります。
家族の長所と短所を知っているのはあなただけです。あなたは、配偶者または子供が受託者に感謝できるかどうかを判断するのに最適な立場にあります。
責任。
受託者であることは、州法の下で多くの義務を生み出します。これらには、現在および将来の受益者の利益の間の公平性、すべての受益者への適切な会計処理、および慎重に信託基金を投資することが含まれますが、これらに限定されません。受託者はまた、利権の禁止に直面しています。
考慮すべき質問：
弁護士、会計士、ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントと特別で信頼できる関係を築いていることがよくあります。クライアントの財務的および個人的な目標を理解している人、および不動産やその他の財務計画を実行する能力が最も高い人を探すとき、多くの人はこれらの信頼できる専門家にほかなりません。ただし、弁護士、会計士、またはその他の顧問があなたのビジネスの性質や財務目標を理解しているからといって、受託者としての義務や固有のリスクと責任の範囲を十分に理解していない可能性があります。
考慮すべき質問：
銀行や信託会社は専門的な受託者サービスを提供し、独立して行動することができます。企業の受託者は、公正かつ一貫した方法で資産を管理し、資金を投資するための手順とシステムを整備しています。専門的な受託者を選択することで、経験豊富で専門的な投資と管理管理を提供しながら、家族間の対立を減らすことができます。すべての受託者は非常に高い水準に保たれています。私たちは受託者サービスを提供する事業を行っているため、これは企業の受託者にも当てはまります。
考慮すべき質問：
これらの質問のいくつかに答えるには、企業の受託者と一緒に受託者として機能する1人または複数の個人を選択するのが最適な場合があります。記録管理、投資、およびその他の受託者の義務のバランスを取るために、複数の受託者がいると役立つ場合があります。
適切に起草された信託契約は、特定の投資の保持、特定の義務の委任、または受託者の解任など、さまざまな受託者の義務を明確に概説することができます。個々の共同受託者は、受益者のニーズを特に理解しており、他の受託者や企業の受託者が裁量的な決定を下すのを支援する場合があります。
受託者を選ぶことは十分な理由のある決定ですが、難しいことではありません。あなたは、生涯にわたって達成し、維持するために一生懸命働いてきた富を管理する責任を理解するのに最適な立場にあります。また、あなたはあなたに最も近い人々のニーズと能力を最もよく理解することができます。一緒に仕事をするときに、あなたの遺産を最もよく形作るための知識、経験、思いやりを持っている人を検討することは価値があります。