家族、友人、お気に入りの慈善団体に何らかの遺産を残したいと思っているのなら、あなただけではありません。
Caring.comによる2019年の調査では、回答者の53％が遺言または生きている信頼の必要性について愛する人と話をしたと述べ、76％が遺言または生きている信頼を持つことが重要であると述べました。
しかし、フォロースルーに関しては、多くの場合、故障があります。調査の回答者の40％だけが、実際に遺言または生きた信頼を持っていると答えました。
ほとんど（50.4％）は、計画の欠如を先延ばしのせいにしました。しかし、コスト、時間、そしてそれをどうやって進めるかわからないことも名前の付いた要因であり、回答者のほぼ4分の1（21.6％）が、他の誰かに何かを残すのに十分な資産がなかったと答えました。
わかった。一部の人々にとって、「不動産計画」は金持ちだけがしなければならないことのように見えるかもしれません。彼らは、特に、誰が何を手に入れるべきかについて友人や家族と話し合った場合、彼らが去ったときに残っているものを支払うのに多くの問題があるとは想像できません。
それらの人々はもっと間違っているはずがないと私は信じています。あなたの財政に関連するものと同じように、遺産を残すには計画が必要です。そして、ほとんどの人にとって、その遺産を保護するには専門家の支援が必要です。 Scott Tucker Solutions、Inc。では、当社の財務専門家が税務または法律上のアドバイスを提供できないため、税務および/または法律上のアドバイスを提供できる税務専門家および弁護士と戦略的パートナーシップを結んでいます。
あなたとあなたの家族にとって不動産計画がどのように見えるべきか疑問に思っている場合は、各ステップを「レガシーラダー」のラングと考えると役立ちます。
何もしていない場合は、そのはしごの一番下の段にいて、「遺言」で亡くなります（意志なしで）。つまり、あなたの家族は検認プロセスを経る必要があり、あなたが指定した遺言執行者の代わりに、裁判所が任命した管理者があなたの資産を整理し、債務を支払い、州法に従って受益者とみなされる人に残っているものを分配します。
銀行口座、譲渡性預金、投資口座などに受取人の指定がある場合は、はしごの段を上に移動しました。あなたが生きている間、あなたの受益者はこれらのアカウントにアクセスできませんが、あなたが今まとめた死亡時転送（TOD）の指示は、あなたが死んだときに彼らが検認を回避するのに役立ちます。 （あなたが結婚している場合、ほとんどの州法では、あなたの口座は最初に生き残った配偶者に送金することが義務付けられており、TODの受益者はあなたの配偶者が亡くなるまで資金を受け取りません。）
それはあなたのすべての不動産計画の必要性を処理するわけではありませんが、これはあなたのお金が長い遅延なしにあなたが選んだ人々に確実に行くのを助ける一つの方法です。受取人の指定を最新の状態に保つようにしてください。古いアカウントや新しい結婚を見落とすのは簡単です—そしてそれは厄介な追悼式になりかねません。
はしごの次のラングは、適切な意志を設定する人のためのものです。意志があれば、資産の支払い方法を正確に説明できます。これはプラスです。残念ながら、遺言はあなたの計画を防弾にするものではありません。遺言は検認を迂回しないことに注意することが重要です。遺言が有効かどうかを判断するのは裁判所の責任です。このプロセスは、いくつかの点で家族にとって問題になる可能性があります。
彼らはおそらく彼らの利益を代表するために弁護士を雇わなければならないでしょう、それは物事がどれほど複雑になるかに応じて、あなたの財産のお金のいくらかを使い果たす可能性があります。また、プライバシーも失われます。遺言状とすべての検認手続きが公開されるので、興味のある人は誰でも見ることができます。そして、それはあなたの遺言でさえ名前が付けられていない人々からの主張にあなたの財産を開きます。 （あなたの意志に関する決定については、必ず資格のある弁護士に相談してください。）
遺言執行者と受益者も、訴訟が長引くにつれて法廷に戻らなければならない場合、時間を失う可能性があります。長所と短所を確認した後、意志があなたにぴったりのように聞こえる場合は、有能な弁護士と協力していることを確認してください。はい、オンラインでフォームを見つけて自分で行うことができますが、家族の世話をすることが目標である場合、家族がすでに経験している以上の悲しみに対して脆弱なままにしておくリスクがあるのはなぜですか？
レガシーラダーの一番上のラングは信頼です。これは最も安価な方法ではありません—少なくとも前払いではありません。信託は、弁護士費用で数千ドルかかる可能性があります。しかし、あなたの相続人は、検認の時間と費用をかわすでしょう。それは、長期的には、それ以上ではないにしても、同じくらいの費用がかかる可能性があります。そして、あなたの家族は法廷に出ないことでプライバシーを守ります。
信託を使用するという考えは、家、宝石や芸術、さまざまな口座で10万ドルまたは20万ドルなど、小さな不動産しか持っていない人にはばかげているように見えるかもしれません。しかし、100,000ドルを超える価値のある不動産がある場合、または遺言が検認状を簡単に通過するのを妨げる可能性のある合併症がある場合は、代わりに弁護士に相談して信頼を得ることが役立つ場合があります。あなたが望む最後のことは、あなたの子供がおばあちゃんの指輪や湖の家族の小屋について議論することです。
一言で言えば、遺言を信頼して行きたいと思うかもしれないいくつかの理由：
あなたがより大きな不動産を持っているなら、不動産計画を専門とする専門家はあなたが信頼で税金を最小限に抑えるのを助け、あなたのお金とあなたの愛する人をさらに保護することができる他の戦略を提供することができるかもしれません。あなたのファイナンシャルアドバイザーは、信託が有益であると考えるときにあなたが特定するのを助けることができるかもしれません、そして彼または彼女はあなたを助けるためにあなたを弁護士に紹介することができます。 （これらの専門家が協力する場合に役立ちます。）
信頼を持たないことにした場合でも、経験豊富で知識豊富なアドバイザーと協力して、弁護士に相談し、複雑な検認プロセスを回避し、お金、鍵、またはおばあちゃんの指輪をできるだけ早く適切な手に渡せるようにする必要があります。可能な限り効率的に。これは遅かれ早かれ行うのが最善だと思います。先延ばしやその他の言い訳で、希望を紙に書き留めないようにしないでください。
KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。
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