レガシーの計画は複雑なプロセスになる可能性があります。金融資産、不動産、所有物を渡す方法をナビゲートすることはストレスになる可能性があり、家族との難しい会話、複雑なトピックへの対処に関する混乱、または自分の死亡率に直面することへの恐れのために、それを延期する人もいます。
ただし、遺産と残しておくものを計画するときは、金融資産と不動産は人の遺産の一部にすぎないことを忘れないでください。財政は計画の重要な側面であり、十分な時間と思慮深さに値しますが、あなたの遺産には、家族の伝統、懐かしい思い出、あなたが残した愛する人への有意義な貴重品など、はるかに多くのものが含まれます。
これは、財務から個人的な価値のあるアイテムまですべてを網羅した簡単なチェックリストであり、個人的な遺産がどうなるか、そして残すものを前もって計画する方法について考えることができます。
私たちが愛する人を失うとき、彼らの個人的な所有物が最も意味を持ち、愛する人に良い思い出を提供することがよくあります。しかし、誰が何を手に入れるかについて明確な計画がない場合、取り残された私物も家族の対立の原因となる可能性があります。
大切な人に、あなたがいなくなったら持っておきたい特別な意味を持つ記念品や身の回り品があるかどうかを尋ねて、会話を早めに始めましょう。意見を求め、誰もが発言できるオープンな会話をすることは、将来の潜在的な対立に先んじる素晴らしい方法です。誰がどの所有物を受け取るかを決定したら、それを書面で、またはラベルを付けて、これらの重要なアイテムを分割するときに疑問や混乱が生じないようにします。
不動産計画を開始するときにできる最も重要なことの1つは、医療指示書とリビングウィルを作成し、誰かを医療代理人に割り当てることです。ヘルスケア代理人から多くの負担を取り除くために、あなたのリビングウィルを可能な限り具体的にしてください。これはあなたの願いが確実に知られるようにするのに役立ち、あなたの終末期の決定に関する灰色の領域がなくなります。
医療現場で何をしたいのかを概説するだけでなく、年齢に応じた費用や生活環境の変化の可能性をカバーするために必要な保険などを検討し、希望を文書化するときにできるだけ明確にすることも重要です。ニーズ。
あなたの意志に加えて、遺言執行者または近親者に、葬儀の手配、埋葬、火葬、および葬儀の好みを概説した明確に書かれた指示を提供します。重要なウェブサイトやアカウントのパスワードだけでなく、これらの指示をどこに保管しているかを家族が知っていることを確認してください。これは、すでに感情的で困難な時期に愛する人のストレスを軽減するのに役立ちます。
あなたの個人的な遺産について考えるとき、あなたはおそらくあなたがあなたの子供、孫または曽孫に伝えたいいくつかの経験、思い出そしてアドバイスを持っているでしょう。時間をかけて紙にペンを置き、愛する人が振り返ることができるこれらの人生経験やレッスンのいくつかを文書化します。あるいは、ビデオ日記を、あなたの視点や人生のアドバイスを伝えるためのユニークな方法と考えてください。あなたの愛する人は、手書きの文書の思慮深さ、またはあなたがあなたの人生のいくつかの意味のある時間を話し合うときにあなたの声を聞く機会を高く評価するでしょう。
また、愛する人が将来の世代に引き継がれることを望んでいる家族の歴史や伝統を記録することも検討してください。自分の言葉で情報を記録しておくことは、家族や愛する人が大切にする意味のある贈り物です。
経済的遺産について考えるときは、物事を3つのバケットに分割する必要があります。経済的価値のあるアイテム（宝石、家宝、アートなど）、不動産（現在の住居、および休暇用不動産）、および金融資産（貯蓄、投資）です。および退職勘定）。
あなたが伝えたい価値のあるアイテムについては、上記のように、誰が何を受け取るかを概説し始めます。他のアイテムについては、ギャラリーや美術館に寄付するか、それとも売却して利益を不動産の一部として含めるかを検討してください。評価を行うことは、それらを販売するか渡すか、そしてそれを行うための最良の方法を決定するのにも役立ちます。
不動産は、遺産の一部として受け継がれる意味のある資産になる可能性があります。それが収入を生み出すためであろうと、何世代にもわたって家族の中にあった主な住居または特別な休暇の場所のためであろうと、考慮される必要があるそれぞれに付随する責任があります。財産の譲渡を計画している場合は、財産を受け取る人が、維持管理に費やす時間から、増税や追加の住宅ローンなどの継続的な費用まで、すべてを処理する準備ができていることを確認してください。
貯蓄、投資、退職金口座などの金融資産を残すことは、多くの人々が彼らの受益者のためにしたいと望んでいることです—愛する人と慈善団体の両方。資産を信託に渡すことで、資産の分配をより細かく制御できる場合がありますが、そのオプションには、考慮する必要のある複雑さが伴います。保険契約を定期的に見直して、受益者が最新であることを確認し、適切な当事者が収益を受け取るようにします。
401（k）、従来のIRA、またはその他の適格なプランなどの税金繰延口座は、多くの場合、個人の不動産で最大の資産の1つです。これらの収益を遺産を残すために使用したい人は、これらの口座が受益者にもたらす可能性のある税負担を最小限に抑える方法を模索する必要があります。たとえば、RMD支払いを使用して、愛する人に残される税金の繰り延べを提供する指定されたアカウントまたは金融商品に資金を提供します。
金融資産、不動産、および価値のあるアイテムは、人々が不動産計画について考えるときに延期する遺産の一部ですが、最も複雑な場合もあります。財務、税務、法務の専門家の助けを借りて、プロセスを支援することができます。
レガシーの計画が単純なプロセスになることはめったにありません。上記の基本から始めて、残しておくものを整理するために必要な手順のいくつかを考えるのに役立ちます。少なくとも、それはあなたがあなたの願いが叶うことをより準備し、自信を持って感じるのを助けるかもしれません。また、家族があなたの大切な思い出、伝統、記念品を共有できることを知って、安心を提供できることを願っています。
レガシープランを作成するための手順を実行した後は、特に主要なライフイベントが発生した場合に、時々レビューする必要がありますが、それはあなたがそれにこだわる必要があるという意味ではありません。大変なことに気をつけてください。そうすれば、将来の経済的安全性が向上したことを知って安心できるので、愛する人との時間をもっと楽しむことができます。