この記事は、2019年に開催されたSGXのRegular Shares Savingsイベントでの講演を補足するものとして作成されました。このイベントでは、投資の旅を開始することに非常に熱心な数百人を超える若い投資家にプレゼンテーションを行いました。

私が共有していたトピックは、株式ETFと債券ETFを使用したポートフォリオ構築でした。これは、あまり労力をかけずにまともなリターンを達成するために投資をDIYしたい投資家にとっては非常に単純なアイデアです。

ロボアドバイザーのようなオンラインプラットフォームを使用することで料金を節約することもできます。つまり、「ロボアドバイザーのおかげで、自分でできるから」と言っているようなものです。

先週の私の話を聞き逃した場合に備えて、これが記事とスライドです。

TL; DR

• 通常の収入を得始めたばかりで、まだ投資するお金がない場合は、RSSを見て、給与の一部を投資に振り向けることができます。また、株式債券ポートフォリオを構築することで、5％〜10％のリターンを達成できます。
• ETFを見るときは、費用比率が低く、ファンドの規模が大きく、現金ETF（合成ではなく）を備えたものを見てください。

新規投資家のために優れたポートフォリオを構築する方法

1. 株式債券ポートフォリオを構築する 割り当てと市場の状況に応じて、5％〜10％の安全で合理的​​な収益を達成するため。
2. 飲み込みたい損失を選択してください そして、利益はそれ自体を大事にするでしょう。
3. リバランス 少なくとも年に一度。

以下で詳細を説明します。

しかし、最初に…ポートフォリオの意味を定義しましょう（完全な初心者向け）。

これは、蓄積した株式や債券の組み合わせです。

チキンとライスの両方の材料がおいしいチキンライスのプレートを作るのと同じように…収益性の高いポートフォリオを構築するには、株と債券の両方が必要です。

とても簡単です。

それでは、コンテンツの要点に飛び込みましょう：

1 –株式と債券で構成されるポートフォリオを構築する

投資を始める前に、簡単な質問をすることをお勧めします。

「株式市場が下落した場合、どれだけ失う可能性がありますか？」

この数値が高いほど、リスク許容度が高くなります。

そして、この数値が低いほど、リスク許容度は低くなります。

ほとんどの投資家は、通常、メリット（潜在的な利益）を過大評価し、デメリット（リスク）を過小評価しているため、指を火傷するため、この質問は非常に重要です。

利益を上げたいのであれば、リスクを慎重に管理する必要があります。安全に投資すれば、利益が得られます。

リスク許容度が明確になったら、株式と債券の割り当て率の決定を開始できます。

多くのリスクを許容できない場合は、ポートフォリオの多くを債券に割り当てることをお勧めします。

また、ほとんどの場合、株式市場は債券市場とは逆のパフォーマンスを示すことを考慮してください（たとえば、株式市場がタンクに入る場合、通常は債券市場がうまくいくでしょう）

2 –債券と株式の配分を確立します。チャートから飲み込みたい損失を選択してください。

ほとんどの伝統的な投資の専門家は、年をとるにつれてポートフォリオの多くを債券に割り当てることを推奨します。つまり、今年30歳で、ポートフォリオの30％が債券である場合、35に達したら、5年後にその割合を35％に上げることを検討することをお勧めします。

もちろん、これは推奨事項であり、厳格なルールではありません。

ただし、どれだけ失う余裕があるかを常に明確にしてください。

例：

30％の損失しか得られない場合は、70％を株式に、30％を債券に入れる必要があります。損失が10％しかない場合は、株式が20％、債券が80％になるはずです。

3 –少なくとも年に1回はバランスを取り直します

今、あなたはおそらくこのフレーズを聞いたことがあるでしょう：

何が測定され、改善されるか。

ポートフォリオのパフォーマンスは、少なくとも年に1回は確認する必要があります。実行する重要なアクションは、リバランスすることです あなたのポートフォリオ。

リバランスは、毎年キャピタルゲインを実現するのに役立ちます。

ポートフォリオを一度構築して実行することは期待できません。これは、ロボアドバイザーやアルゴリズムによる投資マシンではありません。

心配しないでください。リバランスは cheem ではありません まったく。

Lemmeはあなたと一緒に例を実行します：

株式と債券の両方に50〜50の配分でポートフォリオを構築したとしましょう。

年末に、株式と債券に60〜40の割り当てがある場合（たとえば、株式が債券を上回り、10％の利益を上げた場合）。

株式市場は通常、債券市場とは逆のパフォーマンスを示すことを念頭に置いて、株式の10％の増加を高値で売り、さらに10％の債券を低値で購入することにより、ポートフォリオのバランスを取り直します。

安く買って高く売るのにどれだけ役立っているかわかりますか？

もちろん、私は50-50の株式債券ポートフォリオ配分を使用しました。このリバランス戦略は、個人のポートフォリオ比率に適用できます。

覚えておくべきことの1つは次のとおりです。

少なくとも年に1回はバランスを取り直す必要があります

これにより、利益を実現し、目標の株式債券の割り当てを維持できます。

企業がAGMを持っているのと同じように、または組織が年次会計監査を持っているのと同じように…

ポートフォリオを毎年見直して、自分がどれだけの利益を上げたかを正確に把握する必要があります。

大丈夫。これらは、収益性の高いポートフォリオを管理するための3つの原則です。

さて、私は新しい投資家として、あなたは特定の株や債券を選ぶことに抵抗があるかもしれないと確信しています。

そのため、私は通常、新しい投資家にETFを利用するようアドバイスします。

ただし、すべてのETFが安全であるとは限りません。間違ったインデックスを購入すると、お金が炎上するのを見ることができます。

最適なETFを選択する方法

1. 経費率の低下 、低いほど良い。
2. より大きなファンドサイズ。 ETFが大きいほど、規模の経済が向上し、インデックス手数料を下げることができるため、費用比率が低くなります。また、ファンドのサイズが大きいほど、ファンドの寿命は長くなります。
3. 常に合成ETFよりも現金ETFを選択してください。 現金ETFは、インデックスを構成する資産（株式/債券）に直接投資されるETFです。合成ETFには、契約やオプションなどのデリバティブを使用して、フォローしているインデックスを複製することが含まれます。初心者として、合成ETFは避けるべきです。
4. ファンドマネージャーの評判 – ETFを購入する前に、常にファンドマネージャーの評判と信頼性を確認してください。地元の市場で評判の良いものは、日光AMとフィリップです
5. インデックスレピュテーション –ニッチなインデックスを避け、FTSE（Financial Times Stock Exchange）、MSCI（Morgan Stanley Capital International）、SPDRなどの主流のインデックスを使用します。

ポートフォリオを構築する方法は？ （2つの例を含む）

また、SGXにリストされているETFを使用して独自のポートフォリオを構築する方法の例をいくつか紹介しました。例は、70％の株式と30％の債券ポートフォリオに基づいて作成されています。

地域や利回りによってポートフォリオの焦点を傾けることができます！

例1：2-ファンドポートフォリオ

これは、STIETFとABFボンドETFを含む古典的なシンガポールのポートフォリオです。 STIはシンガポール上場のトップ30のブルーチップで構成されており、ABF債券ETFは主にシンガポール国債に投資しています。

このポートフォリオは、アジアの株式や債券に対する地理的なエクスポージャーを拡大します。これは、シンガポールに投資するだけではありません。

例2：3-ファンドポートフォリオ

必要に応じて、ETFを追加することもできます。この例では70％が株式に割り当てられていることを考えると、株式のエクスポージャーを2つのETFに分割できます。 REIT ETFは、特に不動産や配当が好きな人にとっては興味深いかもしれません。

この最後の例は、ポートフォリオをより高い配当と利益に傾けます。 Phil Sing Inc ETFのように、REITに集中しすぎずにシンガポールの配当支払い株に投資するETFがあります。これは、より多様化を好む投資家にとって良い前兆となるでしょう。 iシェアーズアジアハイイールド債ETFを利用することで、債券の構成要素を強化して金利を高めることもできますが、信用リスクが高くなります。

最後の考え

それで全部です！上記があなたの投資の旅を始めるためのいくつかの脆弱な洞察をあなたに提供することを願っています。

上記で共有した戦略が気に入って、最小限の労力でより良い収益を安全に達成したい場合は、今後共有するウェビナーにご招待します。 。これは無料で、収益性の高い株式を見つけるために使用できる非常に体系的な投資アプローチの実際のケーススタディをたくさん共有します。