オッペンハイマーファンドには、個人投資家向けの幅広い投資オプションがあります。個々のファンドの選択肢のほとんどは、A株、B株、C株の3つの方法のいずれかで個人投資家が購入することもできます。 （N株とY株は機関投資家が利用でき、401kプランで利用できます。）A株は前払い販売料金を請求し、B株は条件付き繰延販売料金を請求します。これはファンドが一定期間内に売却された場合に支払われます。C株はより短い期間で支払われるより少ない繰延販売手数料。ペナルティなしでオッペンハイマーファンドファミリーから脱退する方法は、最初に購入した株式クラスによって異なります。
A株の購入を清算します。最初にA株を購入した場合、ファンドを購入したときに最大5.75パーセントの販売手数料を支払いました。より高い前払い料金と引き換えに、Oppenheimerは、追加料金やペナルティなしでいつでもA株を売却することを許可します。明らかに、株式を売却するのが早ければ早いほど、投資の損失に気付く可能性が高くなります。これは、売却の追加料金が請求されていなくても、ペナルティと見なされる可能性があります。たとえば、A株を購入し、手数料を支払い、すぐに株を売却する場合、追加料金は発生しませんが、投資にチャンスを与えるのではなく、投資の最大5.75％をすぐに失うことになります。この費用を回収します。
あなたのB株に我慢して、それからそれらを売ってください。オッペンハイマーファンドでは、B株は前払い手数料を請求しませんが、6年以内に株式を売却する場合は、最大5％のペナルティ手数料またはさまざまなサイズを支払う必要があります。ただし、B株を6年間所有した後、自動的にA株に転換され、繰延販売手数料は発生しません。したがって、B株を所有していて待つことができる場合は、A株の場合とまったく同じように、6年後にペナルティなしで売却できます。
1年後にあなたのC株を売ってください。オッペンハイマーのC株には前払いの販売手数料はありませんが、B株と同様に繰延販売手数料がかかります。ただし、C株の場合、繰延販売手数料の額は1％に過ぎず、1年間ファンドを保有すると消滅します。
自動引き出しプログラムを確立します。 100ドル以上の自動引き出しを設定した場合、これらの支払いが1年間にアカウントの価値の10％を超えない限り、ペナルティなしでB株とC株の両方を引き換えることができます。
