定年に達する前にFidelity401（k）アカウントを閉鎖することは難しくありませんが、転職するか、悲惨な財政状況に直面するかに関係なく同じである税の影響を理解する必要があります。まず、プラン管理者は収益の30％を差し引いて、内国歳入庁に送金します。この金額のうち、20％は連邦所得税の源泉徴収であり、10％は罰金です。また、州の所得税と源泉徴収額がカバーしていない連邦税を支払う責任があります。

キャッシュアウト手順

雇用主が後援するまたは自営業のFidelity401（k）を閉鎖するための単一の引き出しについては、Fidelity NetBenefitsWebサイトを介してリクエストを行う必要があります。アカウントをお持ちでない場合は、ユーザー名と6〜12桁または文字のパスワードを作成してください。ログイン後、ホームページから401（k）アカウントを選択し、ローンをクリックしてから、ロールオーバーと引き出しをクリックします。引き出しボックスをチェックして、100パーセントを入力します。税務上の警告を読み、警告メッセージボックスの下部にあるボックスにチェックマークを付けます。保存ボタンをクリックしてキャンセルリクエストを処理する前に、郵送先住所を確認してください。アカウントのキャンセルには、直接入金オプションはありません。フィデリティによると、小切手を受け取るまでに通常3〜5営業日かかります。