小切手詐欺は米国の主要な問題です。金融専門家協会に関する2014年のJPモルガンの調査によると、不正行為の試みまたは成功を経験した企業の82％が小切手詐欺の被害者でした。小切手が偽物であるかどうかを判断する方法と、小切手詐欺から身を守る方法がいくつかあります。
ほとんどのチェックには、穴が開いているか粗い片面があります。 4つの面すべてが滑らかな手触りである場合、小切手はコンピューターから不正に印刷された可能性があります。専用の磁性インクと白紙のカードストックを使用して、社内で正規の小切手を印刷できるようになりましたが、穴の開いたエッジがないことは、最も簡単に認識される不正の兆候の1つです。
小切手に銀行のロゴがないか、はっきりと色あせている場合は、偽の小切手の兆候です。また、小切手の有効性が心配な場合は、記載されている住所が発行銀行に認識されていることを確認してください。 多くの場合、偽の小切手には私書箱番号のみが表示されるか、間違った住所または郵便番号が表示されます。
小切手の下部にある数字は、ルーティング、アカウント、および個々の小切手番号です。それらは、磁気インク文字認識またはMICRフォントです。 これらの数字は見た目も感じも鈍いはずです。 数字があまりにも光沢があるように見える場合は、小切手が偽物である可能性があります。下隅と上隅にある小切手番号も確認してください。実際のチェックでは、それらは常に一致します。
すべての小切手には、銀行機関を識別する9桁の銀行コードが下部に付いている必要があります。銀行コードがない場合、または番号に含まれる数字が9桁より多いか少ない場合は、赤旗を立てる必要があります。 American Bankers Association（ABA）のこの便利なツールを使用して、銀行コードの信頼性を確認できます。
アメリカ消費者連盟と全国消費者連盟は、詐欺から身を守るための最善の方法は、小切手と引き換えにどこにも送金しないことであると述べています。それでも疑わしい場合は、小切手について組織または銀行に連絡して、その真正性を確認してください。
