7 兆ドルを超える資産を管理するバンガードは、世界最大の投資会社の 1 つです。
その名前は、パッシブ投資の実践と実質的に同義でもあります。これは、より広範な資産クラスや市場セクターのパフォーマンスに勝つのではなく、それに匹敵することを目指す戦略です。
バンガードのパッシブなアプローチは、投資家が収益の大部分を確実に受け取ることができる、経費率が非常に低いインデックス ファンドのコレクションによって支えられています。バンガード独自のデータによると、バンガード ファンドの平均経費率は業界平均より 83% 低いです。
分散されたパッシブ運用のポートフォリオを構築しようとしている多くの投資家がバンガードのファンドを使用しているのは、まさにコスト効率が非常に高いためです。彼らの仲間入りを目指している場合は、この最高のバンガード インデックス ファンドのリストをカンニングペーパーとして使用してください。
これらのバンガード ミューチュアル ファンドは、手数料と経費率が極めて低く、市場に匹敵する年間収益を一貫して記録しているインデックス ファンドです。
それらには、債券ファンドと株式ファンドが含まれます。市場インデックスや資産クラス全体を反映するものもあれば、特定の業界やセクターに焦点を当てたものもあります。
これらのバンガード インデックス ファンドは、ミューチュアル ファンドとして、個別株や上場投資信託 (ETF) ほど流動性が高くありません。
注文は通常、発注後の取引日に約定し、比較的高額な最低投資額 (多くの場合 3,000 ドル) が必要です。これが法外な場合は、これらのインデックス ファンドのほぼすべてに、通常の市場時間中にリアルタイムで取引される同等の ETF があり、1 株から購入できることを知っておいてください。
以下の各リストには、2023 年第 3 四半期時点の経費率、2023 年第 3 四半期までの 5 年間の収益率、および 1 ～ 5 のスケールでの相対リスクの可能性 (5 が最もリスクが高い) が含まれています。
プロからのヒント :DIY 投資にそれほど慣れていない場合は、バンガード デジタル アドバイザーを検討してください。 — 最も手頃な価格で利用しやすいロボアドバイザーの 1 つです。バンガード デジタル アドバイザー アカウントはわずか 3,000 ドルで開設でき、年間最大 0.20% の顧問料を支払います。これは、人的投資アドバイザーの平均的な料金よりもはるかに安いです。
バンガード トータル ストック マーケット インデックス ファンド アドミラル シェア (VTSAX) 米国株式市場全体のパフォーマンスと一致するように設計されています。
具体的には、バリュー株、配当株、成長株の分散バスケットであるCRSP米国トータルマーケット指数の動きを反映しています。これには、小型株、中型株、大型株の銘柄がバランスよく含まれています。
VTSAX は完全投資ファンドとして保有する現金が非常に少なく、市場のタイミングを計ろうとはしません。そのため、株式市場の変動に完全にさらされています。株式市場全体が上昇すると、VTSAX も上昇します。株式市場全体が下落すると、VTSAX も下落します。
慎重な投資家は、米国株へのエクスポージャーを得るために VTSAX を使用したいと考えるかもしれませんが、投資可能な資金の大部分をこの商品に保持すべきではありません。
VTSAX は、バンガード トータル ストック マーケット ETF (VTI) という ETF としても利用できます。
バンガード トータル ボンド マーケット インデックス ファンド アドミラル シェア (VBTLX) は、課税対象の投資適格債券の広範なベンチマーク インデックスのパフォーマンスを追跡する債券インデックス ファンドです。
VBTLX は、その投資目的に合致しない 2 つのクラスの債券を除外します。
VBTLX は、主に株式に投資されるポートフォリオを含む、あらゆる分散ポートフォリオにおいて重要な役割を果たします。
債券は一般に株式よりもボラティリティが低いため、VBTLX は、特に投資期間が短く、ボラティリティに対する全体的な許容度が低い投資家にとって、株式投資に伴う避けられない市場リスクに対するヘッジとして機能します。
VBTLX は、バンガード トータル ボンド マーケット ETF (BND) という ETF としても利用できます。
バンガード トータル インターナショナル ストック インデックス ファンド アドミラル シェア (VTIAX) 投資家は、米国以外の国に拠点を置く幅広い上場企業を低コストで利用できます。
これには米国に本拠を置く企業の株式が含まれていないため、米国に本拠を置く企業のみを含むバンガード トータル ストック マーケット インデックス ファンド (VTSAX) を効果的に補完するものとなります。
VTIAX は、FTSE Global All Cap ex US Index のリターンを追跡するように設計されています。
この指数の構成要素には、米国を除く低、中、高所得経済圏（先進国および新興市場）に拠点を置く中小型株、大型株の企業が含まれます。
そのパフォーマンスは VTSAX のパフォーマンスと密接な相関関係はありません。 VTIAXは過去5年間、VTSAXに大きく遅れをとっていた。それにもかかわらず、VTIAX は、米国株式市場の気まぐれに全面的に依存したくない投資家に重要な分散手段を提供します。
VTIAX は ETF、バンガード トータル インターナショナル ストック ETF (VXUS) としても利用できます。
バンガード 500 インデックス ファンド アドミラル シェアーズ (VFIAX) おそらく、傑出した S&P 500 インデックス ファンドでしょう。
その名前が示すように、S&P 500 株価指数のパフォーマンスと一致するように設計されています。S&P 500 株価指数の米国大型株 500 銘柄は、米国経済の健全性のバロメーターとして注目されています。
S&P 500 株価指数は比較的変動しやすいため、VFIAX も同様であることは驚くべきことではありません。
それにもかかわらず、VFIAX は分散株式ポートフォリオの人気の要素であり、中小型株に比べてボラティリティが低い傾向がある大型株への追加エクスポージャーを求める投資家にとって特に役立ちます。
それでも、VFIAX は、リスク許容度が低い、期間が短い、またはその両方を備えている投資家には適していません。
VFIAX は ETF、バンガード S&P 500 ETF (VOO) としても利用できます。
バンガード バランス インデックス ファンド アドミラル シェア (VBIAX) 株式約60％、債券約40％の配分を維持するハイブリッドインデックスファンドです。具体的には、米国株式と課税対象米国債券の 2 つのインデックスを追跡します。
VBIAX は株式のみのインデックス ファンドよりもボラティリティが低く、債券のみのファンドよりも株式市場の上値へのエクスポージャーが大きいため、リスクを適度に許容する投資家にとって有用な商品です。
ただし、株式と債券の価格は相互に反比例して動く傾向があるため、株価が一貫して上昇した場合、VBIAX は VFIAX や VTSAX のようなファンドの利益に匹敵することはできません。
VBIAX は ETF としては利用できません。
バンガード大型株インデックス ファンド アドミラル シェア (VLCAX) は、米国の大企業の指数（CRSP 米国大型株指数）のパフォーマンスを反映するように設計されています。
このインデックスには、アマゾン (AMZN) やアップル (AAPL) などの今日のビジネス界の大手企業に加え、米国に本拠を置く大手ヘルスケア企業、工業企業、保険会社、生活必需品企業も含まれています。
VLCAX のパフォーマンスは、S&P 500 指数や、それを反映するように設計されたバンガード ファンドである VFIAX のパフォーマンスと密接に相関していますが、同一ではありません。
したがって、VFIAX への十分なエクスポージャーを持つ投資家にとって、これは必須のポートフォリオ構成要素ではありません。また、他の株式のみのファンドと同様に、VLCAX は比較的変動しやすいです。
VLCAX は、バンガード大型株 ETF (VV) という ETF としても利用できます。
バンガード中型株インデックス ファンド アドミラル シェア (VIMAX) CRSP 米国中型株指数のパフォーマンスに従います。この指数は、米国に拠点を置く中堅企業の代表的なバスケットであり、幅広いセクターと業界をカバーしています。
VIMAX は、大型株よりもボラティリティが高い傾向にある中型株のみを取引しているため、小型株よりは比較的ボラティリティが低いですが、バンガードの最高リスク潜在スコアである 5 点中 5 点を獲得しています。
そうは言っても、VIMAX は、米国株式市場の広範な中間市場へのエクスポージャを高めたいと考えている、長期的な視野を持つリスク許容度の高い投資家に適しています。
VIMAX は、バンガード ミッドキャップ ETF (VO) という ETF としても利用できます。
バンガード不動産インデックス ファンド アドミラル シェア (VGSLX) は、より広範な米国の不動産セクターのパフォーマンスに匹敵するように設計されています。
同社は幅広い不動産投資信託（REIT）と、より少数の不動産サービス会社に投資しています。保有資産の大部分を占める REIT 自体は、オフィスビル、ホテル、集合住宅、ショッピング センターなどの米国の商業用不動産を取引および保有しています。
VGSLX は米国の商業用不動産権益のみに投資しているため、そのセクターの運命に直接結びついています。これは、より多様化されたバンガードのインデックス ファンドに比べて顕著な不利な点です。
さらに、米国の不動産セクターは景気低迷または不況の時期にはパフォーマンスが低下する傾向があるため、このファンドは米国経済全体の健全性と密接に相関しています。
一方、VGSLX は他の米国および国際株式セクターと密接な相関関係がないため、VTSAX や VTIAX のような株式のみのファンドのボラティリティに対する有用なヘッジとなります。
VGSLX は、バンガード リアル エステート ETF (VNQ) という ETF としても利用できます。
バンガード グロース インデックス ファンド アドミラル シェアーズ (VIGAX) これは、米国の大型株市場の特定の一部のパフォーマンスを反映しています。大型株の成長株は、テクノロジーなど、歴史的に米国のより広範な市場よりも急速に成長してきたセクターの企業を表します。
これは、Microsoft (MSFT)、Meta (FB)、Tesla (TSLA) などのすぐに認識できる名前を含む CRSP US Large Cap Growth Index のパフォーマンスを追跡することによって行われます。
他の株式のみのファンドと同様に、VIGAX は変動が激しいため、真にリスクを回避する投資家には適していません。
ただし、そのリスク潜在スコアはバンガードの中型株ファンドや国際株式ファンドほど高くはなく、リスク許容度が無制限ではない投資家にある程度の休息を提供します。
VIGAX は ETF、バンガード グロース ETF (VUG) としても利用できます。
バンガード FTSE ソーシャル インデックス ファンド アドミラル シェアーズ (VFTAX) は、FTSE4Good US Select Index のパフォーマンスを追跡するように設計された社会的責任 (ESG) 投資信託です。
これは主に中型株と大型株で構成されており、武器、成人向け娯楽、化石燃料、アルコール、タバコ、ギャンブル、原子力などの特定の業界の株は明示的に除外されています。
また、VFTAX は、汚職防止や人権などの国連のグローバル コンパクト原則や、取締役会に少なくとも 1 人の女性が含まれていること、企業の多様性に関するポリシーが書かれていることなど、特定の多様性基準を満たしていない企業の株式も除外します。
VFTAX は ETF としては利用できません。
これは、現在米国の投資家が利用できる最良のバンガード インデックス ファンドの包括的なリストです。しかし、これは最高のバンガード ファンドの完全に包括的なリストではありません。
バンガードはまた、多数の上場投資信託を支援しており、その中で最も優れたものはバンガード ETF のトップ リストに掲載されています。過去のパフォーマンスと総収益をこのリストの製品と比較してください。
また、バンガードは主に低コストのパッシブ運用商品で知られていますが、市場を上回るリターン（保証ではありませんが）を約束して、通常より高い手数料や費用による経済的苦痛を軽減するアクティブ運用の投資信託をいくつか提供しています。
いつものように、これらのバンガード製品や気になるその他の製品については、ご自身で十分な注意を払ってください。購入する前に、フィデリティやチャールズ シュワブなどの低コスト会社が提供する同等の競合ファンドでも同じことをしてください。
ゲームで本物のスキンを手に入れてからではなく、今から下調べをしたほうがよいでしょう。
より多くのお金を稼いで節約し、費やす時間を短縮
毎日の電子メール ニュースレターにご登録ください
5 万人を超える購読者に参加して、実用的なお金のヒントを毎日受信箱に受け取りましょう。ナンセンスではなく、完全に無料です。ヒントだけです。
スパムは一切ありません。いつでも購読を解除してください。
編集および広告主の開示:この Web サイトの編集コンテンツは、広告主によって提供、委託、レビュー、承認、またはその他の承認を受けているものではありません。表明された意見は当社だけのものであり、広告主の意見ではありません。表示されるオファーは、当社が報酬を受け取る可能性のある企業からのものです。ただし、この補償は、これらの企業がサイト上のどこでどのように言及されるかには影響しません。マーケットプレイスですべての企業や利用可能なすべてのオファーが含まれているわけではありません。
関連: