M1 Finance と TD Ameritrade の明確な、そして場合によっては明らかな違いは、投資家になりたい人に、すべてのオンライン証券ブローカーが同じではないことを思い出させます。
どちらかが他方よりも明らかに優れているというわけではありません。まったく逆です。
M1 Finance と TD Ameritrade はどちらも幅広い投資家にアピールしており、手数料無料の取引や低金利のポートフォリオ信用枠など、見逃せない重要な類似点があります。
ただし、投資家としてのニーズや好みに応じて、M1 Finance または TD Ameritrade のどちらかが競合他社よりも魅力的であると感じることは間違いありません。
この詳細な直接比較を使用して、自分にとって最適な決定を下してください。
M1 Finance と TD Ameritrade はどちらも、関連する預金口座とポートフォリオの信用商品を備えた、低コストまたは無料の自動化された自主的な投資プラットフォームを特徴としています。
TD Ameritrade は利用可能な証券とプラットフォームの幅が広いのに対し、M1 Finance は現金保有の利回りが高く、ポートフォリオの借入基準値が低くなります。どちらの証券会社にも魅力的な口座開設ボーナスがあります。
M1 Finance の寛大な口座開設ボーナスは、現在利用できる最高の証券口座プロモーションの 1 つです。
新しいM1 Finance アカウントを開設します 60 日以内に口座振替を開始すると、最大 $15,000 の現金ボーナスを獲得できます。 M1 Finance は、次の送金基準値に基づいてボーナスを分配します。
資格を得るには、新しい M1 Finance アカウント タイプが古いアカウント タイプと一致する必要があります。たとえば、課税口座から課税口座に移管する必要があります。
この特典は、ACH 入金、電信送金、または直接 401(k) ロールオーバーには無効です。送金がアカウントに到達してから 90 日以内にボーナスを受け取ることができます。
M1 Finance と TD Ameritrade はどちらも、税制優遇の投資口座、適格な口座保有者が口座に保有している有価証券を借り入れできるポートフォリオ信用枠、および有利子の現金口座を提供しています。
TD Ameritrade は、教育貯蓄口座や信託など、M1 Finance では利用できない追加の特殊な口座を提供しています。
M1 Finance には、投資口座 (M1 Invest)、普通預金口座 (M1 Save)、およびポートフォリオ信用枠 (M1 Borrow) の 3 つのコア口座があります。
M1 投資 従来の IRA、Roth IRA、SEP IRA などの課税口座および税制優遇口座を介した自主的な投資を提供します。このアカウントには手数料や管理手数料は完全に無料で、最低残高要件も課されていません。
よりパッシブな投資の側面では、M1 Invest は、特定の投資目標とリスク許容度に合わせた 80 を超える事前に構築されたテンプレート ポートフォリオを備えています。パッシブ投資家は、セクターまたは業界に合わせた「パイスライス」を使用してポートフォリオをさらにカスタマイズし、多様化できます。このように、M1 Finance は、ロボアドバイザーが提供する半カスタマイズされたポートフォリオ オプションを改良しています。
よりアクティブな投資家向けに、M1 Invest では手動で銘柄とファンドを選択できるため、完全なカスタマイズが可能ですが、1 日に最大 2 つの取引ウィンドウがあるため、デイトレードには適していません。端株も利用可能です。
M1 Save はプラットフォームの高利回り普通預金口座で、Plus 会員には 5.00% の APY、標準口座保有者には 1.50% の APY を提供します。この口座には、B2 Bank を通じて FDIC の保険がかけられています。
課税対象の投資ポートフォリオの市場価値が 10,000 ドルを超える口座所有者は、M1 借入の資格があります。 、ユーザーがポートフォリオ価値の最大 35% を借りることができる低コストのポートフォリオ信用枠です。
この融資枠の引き出しは、債務整理、住宅改修やその他の主要なプロジェクト費用への資金調達、あるいは単にポートフォリオ レバレッジの増加など、ほとんどの正当な目的に使用できますが、これには元本損失の重大なリスクが伴います。
抽選の返済スケジュールは決まっていませんが、未払い残高が続く限り利息が発生します。
TD Ameritrade には、M1 Finance よりも幅広い投資口座オプションがあります。これらには以下が含まれます:
特に投資家にとって、TD Ameritrade には、より詳細に理解する価値のある 3 つの異なるアカウント構成があります。
TD Ameritrade の自主取引口座は、ほとんどの一般的な種類の証券の取引は手数料無料で、その他の証券は低額の手数料と手数料で取引できるのが特徴です。
利用可能な有価証券には、個別株、上場投資信託（ETF）、投資信託、債券、その他の確定利付商品、外国為替、仮想通貨、先物が含まれます。
TD Ameritrade は、少なくとも 250,000 ドルの投資可能資産が必要で、変動する管理手数料がかかるパーソナライズされたポートフォリオを提供しています。参加者は、専任の財務コンサルタントが監督する完全にカスタマイズされたポートフォリオを楽しむことができます。
TD アメリトレードのポートフォリオ信用枠により、適格な顧客は低金利の引き出しを通じてポートフォリオ価値の最大 70% を借りることができます。問題は、資格を得るために必要なポートフォリオ価値の最小値が 150,000 ドルという比較的高額であることです。
TD Ameritrade の取引インフラストラクチャは、M1 Finance の取引インフラストラクチャよりもはるかに堅牢ですが、デイ トレード (またはあらゆる種類の頻繁な取引) には明らかに適切ではありません。
このため、TD Ameritrade の 4 つの無料プラットフォーム オプションを詳しく調べる価値がありますが、いずれも M1 Finance に類似するものはありません。
TD Ameritrade のメインのデスクトップ取引プラットフォームは、低頻度の自主的なトレーダー、つまり長期投資するか、1 日に数回の短期取引しか行わないトレーダー向けに構築されています。オンライン株取引の経験がある人なら誰でも見覚えがあるはずです。
標準発行機能には、多変数在庫スクリーナー、イベント カレンダー、ウォッチリスト、税金レポートなどがあります。
また、Twitter インターフェースを使用して特定の個別株に関する社会的センチメントのリアルタイムの変化を追跡する「ソーシャル シグナル」ツールなど、あまり標準的ではない機能もいくつか備えています。
Thinkorswim は、市場で生計を立てている人など、洗練された高頻度のトレーダー向けに設計されています。詳細については、TD Ameritrade の Thinkorswim の概要をご覧ください。
TD Ameritrade の主要なモバイル取引プラットフォームは、Web プラットフォームの必要最小限の機能を備えたモバイル対応バージョンです。外出先でも簡単な取引を行うために必要なものがすべて揃っています。
Thinkorswim ほど機能が豊富ではありませんが、Mobile Trader は、頻繁にトレーダーを利用する人にとって、メインのモバイル プラットフォームよりもはるかに強力な機能を備えています。外出先では、Thinkorswim の適切な代替品となります。
TD Ameritrade の価格モデルは「使用した分だけ支払う」と表現できますが、特定のユーザーが利用できる M1 Finance のサービスは、そのユーザーが選択したプランによって異なります。具体的には、M1 Finance には、実質的に異なる機能を備えた 2 つのプランがあります。
M1 スタンダードは直接手数料を請求しませんが、M1 投資口座に保管されている資金には第三者手数料がかかる場合があり、M1 借入クレジットラインには避けられない利息がかかります。 M1 スタンダードの基本要素は次のとおりです。
M1 Plus の付加価値特典は次のとおりです。
M1 Finance はまさに DIY 投資プラットフォームです。確かにユーザーフレンドリーではありますが、取引のコツを学びたい投資家に対する教育やサポートとしてはあまり提供されていません。
対照的に、TD アメリトレードは、一般的なディスカウント証券会社よりもはるかに強力な投資家教育インフラストラクチャを備えています。その教育分野には、次のような広範な調査およびコンテンツ リソースが含まれています。
M1 Finance は、次の場合に適した選択肢です。
TD Ameritrade は、次の場合に適しています。
TD Ameritrade と M1 Finance はどちらも、次の場合に最適です。
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